TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA KINH TẾ VÀ LUẬT TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN ÔN TẬP VÀ KIỂM TRA MÔN: LUẬT NGÂN HÀNG Mục đích Tài liệu nhằm hỗ trợ cho học viên hình thức giáo dục từ xa nắm vững nội dung ôn tập làm kiểm tra hết môn hiệu Tài liệu cần sử dụng với tài liệu học tập môn học giảng giảng viên ôn tập tập trung theo chương trình đào tạo Nội dung hướng dẫn Nội dung tài liệu bao gồm nội dung sau: Phần 1: Các nội dung trọng tâm môn học Bao gồm nội dung trọng tâm môn học xác định dựa mục tiêu học tập, nghĩa kiến thức kỹ cốt lõi mà người học cần có hoàn thành môn học Phần 2: Cách thức ôn tập Mô tả cách thức để hệ thống hóa kiến thức luyện tập kỹ để đạt nội dung trọng tâm Phần 3: Hướng dẫn làm kiểm tra Mô tả hình thức kiểm tra đề thi, hướng dẫn cách làm trình bày làm lưu ý sai sót thường gặp, nỗ lực đánh giá cao làm Phần 4: Đề thi mẫu đáp án Cung cấp đề thi mẫu đáp án, có tính chất minh hoạ nhằm giúp học viên hình dung yêu cầu kiểm tra cách thức làm thi Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang PHẦN CÁC NỘI DUNG TRỌNG TÂM Chương 1: Những vấn đề lý luận chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH; Phương pháp điều chỉnh Luật NH; Quan hệ pháp luật ngân hàng Chương 2: Địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD) Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng; Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD; Hoạt động TCTD; Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng; Bảo hiểm tiền gửi Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối Quản lý nhà nước tiền tệ; Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối; Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng Chế độ pháp lý hoạt động cho vay; Bao toán, cho thuê tài chính; Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán; Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang PHẦN CÁCH THỨC ÔN TẬP Chương 1: Những vấn đề lý luận chung ngân hàng (NH) pháp luật ngân hàng Lịch sử hình thành phát triển NH hoạt động NH xác định hệ thống ngân hàng hệ thống ngân hàng cấp, nghiệp vụ ngân hàng áp dụng hệ thống ngân hàng xem Giáo trình Luật Ngân hàng (Tái bản), trường Đại học Luật TP Hồ Chí Minh (Giáo trình), trang 32-37 Phương pháp điều chỉnh Luật NH xác định phương pháp điều chỉnh áp dụng Luật ngân hàng xem Giáo trình, trang 66-72 Quan hệ pháp luật ngân hàng hiểu khái niệm, đặc điểm quan hệ pháp luật ngân hàng xác định yếu tố cấu thành quan hệ pháp luật ngân hàng xem Giáo trình, trang 78-81 Chương 2: Địa vị pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) Khái niệm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác định vị trí, vai trò NHNNVN Chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác định chức  xem Giáo trình, trang 101-107 Nhiệm vụ quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  xem Giáo trình, trang 107-110 Chế độ pháp lý hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hiểu hoạt động NHNN xem Giáo trình, trang 121 - 144 Chương 3: Địa vị pháp lý Tổ chức tín dụng (TCTD) Khái niệm, đặc điểm, phân loại hình thức tổ chức tín dụng hiểu khái niệm, đặc trưng loại hình TCTD xem Giáo trình, trang 146-164 Điều kiện thành lập, hoạt động TCTD hiểu ý nghĩa qui định điều kiện thành lập Hoạt động TCTD Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang đặc điểm hoạt động TCTD xem Giáo trình, trang 190-207 Các hạn chế liên quan đến hoạt động ngân hàng tổ chức tín dụng xác định hành vi nào, đối tượng bị cấm; bị hạn chế cấp tín dụng  xem Giáo trình, trang 210-221 Bảo hiểm tiền gửi ý nghĩa, vai trò bảo hiểm tiền gửi  xem Giáo trình, trang 210-226 Chương 4: Pháp luật quản lý nhà nước tiền tệ ngoại hối Quản lý nhà nước tiền tệ  xem Giáo trình, trang 233-243 Quản lý nhà nước ngoại hối hoạt động quản lý ngoại hối quản lý nhà nước dự trữ ngoại hối tỷ giá hối đoái xem Giáo trình, trang 270-278 Chương 5: Pháp luật hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng Chế độ pháp lý hoạt động cho vay hiểu đặc trưng, nguyên tắc hoạt động cho vay, yếu tố cấu thành hợp đồng tín dụng xem Giáo trình, trang 308-331 Bao toán, cho thuê tài khái niệm, đặc điểm loại hình  xem Giáo trình, trang 373-386 Pháp luật biện pháp bảo đảm tiền vay xác định hình thức bảo đảm tiền vay áp dụng mối quan hệ bảo đảm tiền vay hợp đồng tín dụng xử lý tài sản bảo đảm  xem Giáo trình, trang 331 - 357 Chương 6: Pháp luật dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán Pháp luật phương thức toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán khái niệm, đặc điểm toán séc xem Giáo trình, trang 413-435 Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang PHẦN HƯỚNG DẪN LÀM BÀI KIỂM TRA Hình thức kiểm tra kết cấu đề Đề kiểm tra bao gồm ba phần: Nhận định Đúng hay Sai, câu hỏi lý thuyết tập tình Phần nhận định Đúng hay Sai có 04 câu, câu 01 điểm (04 điểm) phân phối sau: o Chương - 2: câu o Chương 3: 1câu o Chương 4: câu o Chương - 6: câu Phần câu hỏi lý thuyết có 01 câu (03 điểm), tập trung vào vấn đề sau: - Chức ngân hàng nhà nước - Tái cấp vốn - Tỷ giá hối đoái Đồng Việt Nam - Nghiệp vụ thị trường mở - Dự trữ bắt buộc - Kiểm soát đặc biệt - Cho thuê tài - Bảo đảm tín dụng - Các trường hợp cấm, hạn chế cấp tín dụng Phần tập tình (03 điểm), bao gồm liệu tình tiết cụ thể, có 03 câu hỏi nhỏ, câu hỏi nhỏ 01 điểm, tập trung vào vấn đề sau: - Hoạt động cấp tín dụng ngân hàng thương mại - Hoạt động kinh doanh công ty tài - Hoạt động ngân hàng nhà nước - Biện pháp bảo đảm hoạt động cấp tín dụng xử lý tài sản bảo đảm Hướng dẫn cách làm phần Nhận định Đúng hay Sai Khẳng định câu hỏi Đúng – Sai trước, nêu pháp lý, trích dẫn pháp lý/lập luận ngắn gọn kết luận Chọn câu dễ làm trước Hướng dẫn làm phần câu hỏi lý thuyết Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với yêu cầu không tính điểm, thời gian vô ích Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang Chép người khác không tính điểm Nêu khái niệm, pháp lý, trích dẫn pháp lýlập luận theo yêu cầu câu hỏi Hướng dẫn làm phần Bài tập tình Trước hết phải tìm yêu cầu bài, gạch đọc thật kỹ để làm vừa đủ theo yêu cầu Làm thừa so với yêu cầu không tính điểm, thời gian vô ích Căn pháp lý, trích dẫn pháp lýlập luận theo yêu cầu câu hỏi Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang PHẦN ĐỀ THI MẪU VÀ ĐÁP ÁN Phần 1: Nhận định Đúng – Sai Giải thích ngắn gọn Hỏi: Trong hoạt động ngân hàng, ngân hàng giúp đỡ, hỗ trợ vốn lẫn Trả lời: - Sai (0,25) - Giải thích: Vì hoạt động ngân hàng xây dựng tồn nhiều từ lòng tin người dân vào hệ thống ngân hàng(0,25) Vì tin tưởng người dân gửi tiền vào ngân hàng ngân hàng sử dụng tiền huy động để cấp tín dụng(0,25) Do vậy, cần thiết, ngân hàng cần hỗ trợ để đảm bảo khả toán, củng cố lòng tin người gửi tiền vào hệ thống ngân hàng, đảm bảo cho phát triển ổn định hệ thống ngân hàng(0,25) Phần 2: Câu hỏi lý thuyết Hỏi: Hãy chứng minh Ngân hàng nhà nước ngân hàng ngân hàng Trả lời: - Căn vào Khoản Điều Luật NHNN (0,25 điểm) “Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam ngân hàng trung ương nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam” (0,25 điểm) NHNN cho tổ chức tín dụng (TCTD) vay vốn theo hình thức tái cấp vốn (0,5 điểm) cho vay trường hợp đặc biệt (0,5 điểm) theo qui định Điều 24 Luật NHNN (0,25 điểm) điều 151 Luật TCTD (0,25 điểm) - Nêu rõ thêm việc cấp tín dụng theo điều 24 Luật NHNN (1 điểm) Phần 3: Bài tập tình Bài tập: Công ty cổ phần (CTCP) Tân Thành xây dựng nhà xưởng Bình Tân, Tp.HCM Tuy nhiên thiếu vốn để xây dựng, công ty Tân Thành nộp đơn xin vay 20 tỷ đồng ngân hàng thương mại cổ phần (NHTMCP) Nga Úc Ngân hàng thương mại Nga Úc yêu cầu CTCP Tân Thành cần có tài sản đảm bảo cho khoản vay nói CTCP Tân Đại Thành nhờ ông Hoàng, cổ đông nắm giữ 5% cổ phần NHTMCP Nga Úc dùng quyền sở hữu 10 đất Hóc Môn, Tp.HCM làm tài sản đảm bảo cho khoản vay nêu a Việc ông Hoàng dùng quyền sử dụng lô đất 10 Hóc Môn, Tp.HCM đảm bảo cho khoản vay nêu hay sai theo qui định pháp luật? Tại sao? b Giao dịch bảo đảm có cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm không? Việc đăng ký giao dịch đảm bảo đem lại cho ngân hàng Nga Úc quyền lợi ích gì? c Giả sử, ông Hoàng muốn vay vốn Ngân hàng Nga Úc dùng cổ phiếu Ngân hàng Nga Úc làm tài sản đảm bảo cho khoản vay hay không? Tại sao? Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang Trả lời: a Việc làm ông Hoàng (0,25 điểm) Vì tài sản thỏa mãn điều kiện: tài sản có thật, tài sản thuộc sở hữu ông Toàn, tài sản không bị hạn chế chuyển nhượng (0,25 điểm) Ngoài ra, ông Hoàng cổ đông lớn ông chủ thể vay mà bên thứ ba bảo đảm cho khoản vay người vay (0,25 điểm) Vì pháp luật không cấm (0,25 điểm) b Giao dịch cần phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25) Vì vào Khoản Điều 12 NĐ 163/2006/NĐ-CP (0,25 điểm) trường hợp bắt buộc phải đăng ký giao dịch bảo đảm (0,25 điểm) Việc đăng ký đem lại cho NH nhiều lợi ích: đảm bảo tính hiệu lực giao dịch bảo đảm, đảm bảo thứ tự ưu tiên toán, đảm bảo tính minh bạch rõ ràng, hạn chế rủi ro cho NH (0,25 điểm) c Không (0,25 điểm) Vì theo Khoản Điều 126 Luật TCTD (0,25 điểm) …thì không (0,25 điểm) Qui định nhằm đảm bảo an toàn cho TCTD cấp tín dụng (0,25 điểm) - Hết - Tài liệu hướng dẫn ôn tập dành cho hình thức Đại học giáo dục từ xa – Môn Luật Ngân hàng | Trang