http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN MỤC LỤC KIL OBO OK S CO M Lời nói đầu Chương I Những vấn đề tổng quan đề tài Giới thiệu chung NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm 1.1.Chức chủ yếu NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm 1.2 NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm có nhiệm vụ 1.3 Cơ cấu tổ chức chi nhánh NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm 1.3.1 Phòng kinh doanh8 1.3.2 Phòng kế tốn-Ngân quỹ 1.3.3 Nhiệm vụ quyền hạn Giám đốc 1.3.4 Nhiệm vụ, quyền hạn Phó giám đốc chi nhánh 1.3.5 Các mối quan hệ 1.3.5.1 Mối quan hệ với Ngân hàng Nhà nước 1.3.5.2 Mối quan hệ với Ngân hàng Nơng nghiệp 1.3.5.3 Mối quan hệ khách hàng 1.3.5.6 Mối quan hệ đơn vị thành viên hạch tốn phụ thuộc ngân Ngân hàng Nơng nghiệp Tổng quan đề tài nghiên cứu 2.1 Sự cần thiết đề tài nghiên cứu phương hướng phát triển đề tài 2.1.1 Sự cần thiết đề tài 2.1.2 Phương hướng phát triển đề tài 2.2 Quy trình hạch tốn lập bảng thu nhập 2.2.1 Tài khoản thu nhập phản ánh khoản thu nhập NHNo &PTNT 2.2.2 Loại tài khoản chi phí phản ánh khoản chi phí NHNo &PTNT: 2.2.3 Các tài khoản xác định phí điều chuyển vốn nội tệ thơng thường 2.2.4.Quy định số 946 A khốn tài ngân hàng nơng nghiệp Việt Nam Chương I Phương pháp nghiên cứu hệ thống thơng tin quản lý Tổ chức thơng tin tổ chức 1.1.Dữ liệu thơng tin 1.2.Tổ chức 1.2.1 Khái niệm 1.2.1 Tổ chức thơng tin 1.3 tính chất thơng tin theo cấp định Hệ thống thơng tin 2.1 Định nghĩa phận cấu thành hệ thống thơng tin 2.2 Phân loại hệ thống thơng tin tổ chức 2.2.1 Phân theo mục đích phục vụ thơng tin đầu 2.2.2 Phân loại theo phận nghiệp vụ mà hệ thống thơng tin phục vụ 2.3 Mơ hình biểu diễn hệ thống thơng tin http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M 2.4 Tầm quan trọng hệ thống thơng tin hoạt động tốt Hiệu kinh tế hệ thống thơng tin quản lý 3.1 Lợi ích kinh tế hệ thống thơng tin 3.1.1 Giá trị thơng tin quản lý 3.1.2.Tính giá trị hệ thống thơng tin 3.2 Chi phí cho hệ thống thơng tin 3.3 Phương pháp phát triển hệ thống thơng tin 3.3.1 Ngun nhân dẫn tới việc phát triển hệ thống thơng tin 3.3.2 Phương pháp phát triển hệ thống thơng tin 3.4 Các giai đoạn phát triển hệ thống Phân tích thiết kế cài đặt hệ thống thơng tin 4.1 Đánh giá u cầu phát triển hệ thống thơng tin 4.2 Phân tích chi tiết 4.2.1 Mục tiêu giai đoạn phân tích chi tiết 4.2.2 Các phương pháp thu thập thơng tin 4.2.3 Mã hóa liệu 4.2.4 Cơng cụ mơ hình hóa 4.2.4.1 Sơ đồ luồng thơng tin (IFD) 4.2.4.2 Sơ đồ luồng liệu (DFD) 4.2.5 Các cơng đoạn giai đoạn phân tích chi tiết 4.3 Thiết kế logíc 4.3.1 Mục đích giai đoạn thiết kế logíc 4.3.2 Thiết kế sở liệu tính nhu cầu nhớ 4.3.2.1 Thiết kế sở liệu logíc từ thơng tin đầu 39 4.3.2.2 Thiết kế sở liệu phương pháp mơ hình hóa 40 4.3.3 Thiết kế logíc xử lý tính khối lượng xử lý 41 4.3.4 Tính khối lượng liệu khối lượng xử lý tra cứu cập nhật 41 4.4 Đề xuất phương án giải pháp 42 4.4.1 Mục đích 42 4.4.2 Xác định ràng buộc tin học tổ chức 42 4.4.3 Xây dựng phương án giải pháp 43 4.4.4 Đánh giá phương án giải pháp 43 4.5 Thiết kế vật lý ngồi 43 4.5.1 Lập kế hoạch giai đoạn thiết kế vật lý ngồi 43 4.5.2 Thiết kế chi tiết vào/ra 44 4.5.2.1 Thiết kế vật lý đầu 44 4.5.2.2 Thiết kế vào 44 4.5.3 Thiết kế cách thức giao tác với phần tin học hóa 44 4.6 Thực kỹ thuật 45 4.6.1 Mục đích cơng đoạn 46 4.6.2 Lập kế hoạch thực 47 http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M 4.6.3 Thiết kế vật lý 48 4.6.4 Lập chương trình máy tính 48 4.6.5 Thử nghiệm phần mềm 49 4.6.6 Hồn thiện tài liệu hệ thống 49 4.7 Cài đặt, bảo trì khai thác 49 Chương III: Chi tiết quy trình phân tích hệ thống thu - chi nội bảng, ngoại bảng tính tốn quỹ thu nhập Mơ hình lơgíc hệ thống 1.1 Bảng tính quỹ thu nhập 51 1.1.1 Tính tổng thu-chi hạch tốn nội bảng 51 1.1.2 Tính vốn huy động sử dụng hạch tốn ngoại bảng 52 1.1.3 Các tiêu khác cần đánh giá 52 1.1.4 Cách tính bảng diễn giải quỹ tiền lương 53 Mơ hình IFD 55 Mơ hình DFD 56 3.1 Sơ đồ khung cảnh ( DFD mức 0) 56 3.2 Sơ đồ phân rã (DFD mức 1) 56 Thiết kế liệu 57 4.1 Q trình chuẩn hóa liệu 57 4.2 Thiết kế CSDL lơgíc từ thơng tin đầu 57 4.2.1 Xác định đầu 57 4.2.2 Các tệp cần thiết 58 4.2.2.1 Thực chuẩn hố mức 60 4.2.2.2 Thực chuẩn hố mức 60 4.2.2.3 Thực chuẩn hố mức 61 4.2.2.4 Mơ tả tệp 61 4.3 Tích hợp tệp để tạo sở liệu 61 4.4 Xác định khối lượng liệu cho tệp 62 4.5 Liên hệ logíc tệp thiết lập sơ đồ cấu trúc liệu 63 Thiết kế giải thuật 63 Thiết kế hình giao diện 66 6.1 Thiết kế hình 66 6.2 Một số mẫu báo cáo 67 Một số giao diện hình tiêu biểu 70 Kết luận 74 Tài liệu tham khảo 75 Phụ lục chương trình 76 http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Lời nói đầu KIL OBO OKS CO M Trong thời gian thực tập NHNO phát triển Nơng thơn Quận Hồn Kiếm, bảo tận tình thầy giáo hướng dẫn Bùi Thế Ngũ hướng dẫn cơ, ngân hàng giúp em hồn thành chun đề thực tập tốt nghiệp Được đồng ý thầy giáo em chọn đề tài cho Luận văn Ứng dụng tin học việc tính tốn quỹ thu nhập Ngân hàng nơng nghiệp phát triển Nơng thơn Quận Hồn Kiếm Hà Nội Hiện nay, xã hội chuyển dần sang xã hội thơng tin thơng tin ngày khẳng định vai trò to lớn phát triển nhân loại Vì vậy, việc hợp lý hố cơng việc cần làm để đạt tới mục đích cách tốt cơng việc quan trọng.Dựa theo giai đoạn phân tích thiết kế phát triển hệ thống thơng tin dựa tình hình thực tế Ngân hàng, chun đề thực tập nhằm tin học hố phần hoạt động tính quỹ thu nhập, lập bảng báo cáo như: Bảng diễn giải quỹ tiền lương, bảng tính quỹ thu nhập bảng tính phí đơn vị nhận khốn ngược lại Trên sở đó, chun đề thực tập tốt nghiệp có nội dung sau: Chương I Những vấn đề tổng quan đề tài nhằm giới thiệu chung đề tài, nơi thực tập cấu, tổ chức chức năng, nhiệm vụ mối quan hệ Từ phát phương hướng để phát triển đề tài Chương II Phương pháp nghiên cứu hệ thống thơng tin quản lý trình bày phương pháp luận chung cho việc phát triển đề tài Chương III Chi tiết quy trình phân tích hệ thống thu-chi nội bảng, ngoại bảng tính tốn quỹ thu nhập trình bày mơ hình lơgíc, mơ hình IDF, mơ hình DFD, q trình chuẩn hố, thiết kế liệu, thiết kế giải thuật thiết kế hình giao diện Em xin tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến thầy giáo, NHNO Quận Hồn Kiếm giúp đỡ em hồn thành chun đề thực tập tốt nghiệp http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Chương I KIL OBO OKS CO M Những vấn đề tổng quan đề tài Giới thiệu chung NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm Chi nhánh ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn ( Viết tắt NHNo&PTNT )Quận Hồn Kiếm đơn vị thành viên hạch tốn trực thuộc Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam định thành lập NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm đại diện theo ủy quyền Ngân hàng Nơng nghiệp Phát triển Nơng thơn Việt Nam (Thường gọi Ngân hàng Nơng nghiệp) có quyền kinh doanh theo phân cấp Ngân hàng Nơng nghiệp, chịu ràng buộc nghĩa vụ quyền lợi Ngân hàng Nơng nghiệp 1.1 Chức chủ yếu NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm * Trực tiếp kinh doanh địa bàn theo phân cấp Ngân hàng Nơng nghiệp * Tổ chức điều hành kinh doanh kiểm tra, kiểm tốn nội theo ủy quyền Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp * Thực nhiệm vụ khác giao lệnh Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp NHNo Quận Hồn Kiếm tổ chức tín dụng hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung nhận tiền gửi sử dụng tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ tốn, thực sách tiền tệ Nhà nước nhằm góp phần phát triển kinh tế hàng hóa nhiều thành phần theo chế thị trường có quản lý Nhà nước, theo định hướng xã hội chủ nghĩa NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm có dấu riêng, bảng cân đối tài sản, tn thủ sách, chế độ ngành quy định pháp luật có liên quan đến hoạt động kinh doanh ngân hàng, đảm bảo ngun tắc tập trung, thống tồn hệ thống, đồng thời kết hợp việc phân http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M cấp, ủy quyền, khuyến khích tính động, sáng tạo chủ động chi nhánh Ngân hàng mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng khác Ngân hàng có nhận tiền gửi phải mở tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước trì số dư bình qn khơng thấp mức dự trữ bắt buộc Ngân hàng Nhà nước quy định 1.2 NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm có nhiệm vụ: 1) Huy động vốn: Khai thác nhận tiền gửi tiết kiệm khơng kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi tốn tổ chức, cá nhân thuộc thành phần kinh tế nước nước ngồi Đồng Việt Nam Ngân hàng phép vay vốn Ngân hàng khác tổ chức tín dụng nước ngồi Ngân hàng phép vay vốn ngắn hạn Ngân hàng Nhà nước hình thức tái cấp vốn Phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu Ngân hàng thực hình thức huy động vốn khác theo quy định Ngân hàng Nơng nghiệp 2) Cho vay ngắn hạn, trung hạn, dài hạn Đồng Việt Nam tổ chức kinh tế, cá nhân hộ gia đình thuộc thành phần kinh tế theo phân cấp ủy quyền Ngân hàng cho vay sở có bảo đảm tài sản cầm cố, chấp khách hàng vay, bảo lãnh bên thứ ba, khơng cho vay sở cầm cố cổ phiếu Ngân hàng Ngân hàng tổ chức xét duyệt cho vay theo ngun tắc phân định khâu thẩm định định cho vay Ngân hàng kiểm tra, giám sát q trình vay vốn, sử dụng vốn vay trả nợ khách hàng Ngân hàng chấm dứt việc cho vay thu hồi nợ trước hạn phát khách hàng cung cấp thơng tin sai thật, vi phạm hợp đồng tín dụng 3) Hướng dẫn khách hàng xây dựng dự án, thẩm định dự án tín dụng vượt quyền phán quyết, trình Ngân hàng Nơng nghiệp cấp định 4) Kinh doanh nghiệp vụ ngoại hối Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp cho phép http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M 5) Kinh doanh dịch vụ: Thu, chi tiền mặt,két sắt, nhận cất giữ loại giấy tờ trị giá tiền, thẻ tốn, nhận ủy thác cho vay tổ chức, cá nhân khác ngồi nước, dịch vụ ngân hàng khác Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nơng nghiệp quy định Ngân hàng tham gia hoạt động khác góp vốn mua cổ phần, tham gia thị trương tiền tệ Ngân hàng Nhà nước tổ chức gồm thị trường tín phiếu kho bạc, thị trường nội tệ ngoại tệ liên hàng, thị trường giấy tờ có giá trị ngắn hạn khác theo quy định pháp luật, kinh doanh ngoại hối vàng, cung ứng dịch vụ bảo hiểm, dịch vụ tư vấn tài chính, tiền tệ cho khách hàng, bảo quản vật q, giấy tờ có giá 6) Làm dịch vụ cho Ngân hàng Phục vụ người nghèo 7) Thực hạch tốn kinh doanh phân phối thu nhập theo định Ngân hàng Nơng nghiệp 8) Thực kiểm tra, kiểm tốn nội việc chấp hành thể lệ, chế độ nghiệp vụ phạm vi địa bàn theo quy định 9) Tổ chức thực việc phân tích kinh tế liên quan đến hoạt động tiền tệ, tín dụng đề kế hoạch kinh doanh phù hợp với phát triển kinh tếxã hội 10) Chấp hành đầy đủ báo cáo, thống kê theo chế độ quy định theo u cầu đột xuất Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT cấp 11) Thực nhiệm vụ khác Giám đốc NHNo&PTNT cấp giao 1.3 Cơ cấu tổ chức chi nhánh NHNo&PTNT Quận Hồn Kiếm: Phòng kinh doanh Phòng kế tốn- Ngân quỹ 1.3.1 Phòng kinh doanh : http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Nghiên cứu xây dựng chiến lược khách hàng tín dụng, phân loại khách hàng đề xuất sách ưu đãi loại khách hàng nhằm mở rộng theo hướng đầu tư tín dụng khép kín, sản xuất, chế biến, tiêu thu, xuất gắn tín dụng sản xuất, lưu thơng tiêu dùng * Phân tích kinh tế theo ngành, nghề kinh tế kỹ thuật, danh mục khách hàng lựa chọn biện pháp cho vay an tồn đạt hiệu cao * KIL OBO OKS CO M * Thẩm định đề xuất cho vay dự án tín dụng * Thẩm định dự án, hồn thiện hồ sơ trình Ngân hàng Nơng nghiệp cấp * Tiếp nhận thực chương trình, dự án thuộc nguồn vốn nước, nước ngồi Trực tiếp làm dịch vụ ủy thác nguồn vốn thuộc Chính phủ, ngành khác tổ chức kinh tế, cá nhân ngồi nước * Xây dựng thực mơ hình tín dụng thí điểm, thử nghiệm địa bàn, đồng thời theo dõi đánh giá, sơ kết, tổng kết, đề xuất Tổng giám đốc cho phép nhân rộng * Thường xun phân loại dư nợ, phân tích nợ q hạn, tìm ngun nhân đề xuất hướng khắc phục * Tổng hợp báo cáo kiểm tra chun đề theo định kỳ * Thực nhiệm vụ khác Giám đốc chi nhánh giao 1.3.2 Phòng kế tốn-Ngân quỹ * Trực tiếp hạch tốn kế tốn, hạch tốn thống kê tốn theo quy định Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nơng nghiệp * Xây dựng tiêu kế hoạch tài chính, tốn kế hoạch thu, chi tài chính, quỹ tiền lương * Quản lý sử dụng quỹ chun dùng theo quy định http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Tổng hợp, lưu trữ hồ sơ tài liệu hạch tốn, kế tốn, tốn báo cáo theo quy định KIL OBO OKS CO M * * Thực khoản nộp ngân sách Nhà nước theo luật định * Thực nghiệp vụ tốn ngồi nước * Chấp hành quy định an tồn kho quỹ định mức tồn kho theo quy định * Quản lý sử dụng thiết bị thơng tin, điện tốn phục vụ nghiệp vụ kinh doanh theo quy định NHNo&PTNT * * Chấp hành chế độ báo cáo kiểm tra chun đề Thực nhiệm vụ khác Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT giao 1.3.3 Nhiệm vụ quyền hạn Giám đốc * Trực tiếp điều hành thực nhiệm vụ chi nhánh * Thực nhiệm vụ, quyền hạn theo phân cấp, ủy quyền Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp, chịu trách nhiệm trước pháp luật, Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp, giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT cấp định * Thực chế lãi suất , tỷ lệ hoa hồng, lệ phí tiền thưởng, tiền phạt áp dụng thời kỳ cho khách hàng giới hạn trần lãi suất Ngân hàng Nhà nước quy định, Ngân hàng Nơng nghiệp hướng dẫn thực địa bàn * Tổ chức việc hạch tốn kinh tế, phân phối tiền lương, thưởng phúc lợi khác đến người lao động theo kết kinh doanh, phù hợp với chế độ tài quy định khác Ngân hàng Nơng nghiệp * Chấp hành chế độ giao ban thường xun chi nhánh địa bàn hoạt động, báo cáo định kỳ, đột xuất hoạt động chi nhánh lên chi nhánh NHNo&PTNT cấp theo quy định http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Phân cơng cho Phó giám đốc tham dự họp trong, ngồi địa bàn hoạt động chi nhánh NHNo&PTNT, Giám đốc vắng ngày thiết phải ủy quyền văn cho Phó giám đốc đạo, điều hành cơng việc chung KIL OBO OKS CO M * 1.3.4 Nhiệm vụ, quyền hạn Phó giám đốc chi nhánh: * Được thay mặt Giám đốc điều hành số cơng việc Giám đốc vắng mặt ( theo văn ủy quyền Giám đốc) báo cáo lại kết cơng việc Giám đốc có mặt đơn vị * Giúp Giám đốc điều hành số nghiệp vụ Giám đốc phân cơng phụ trách chịu trách nhiệm trước Giám đốc định * Bàn bạc tham gia ý kiến với Giám đốc việc thực nghiệp vụ ngân hàng theo ngun tắc tập trung dân chủ chế độ thủ trưởng 1.3.5 Các mối quan hệ 1.3.5.1 Mối quan hệ với Ngân hàng Nhà nước * Mở tài khoản tiền gửi thực nghiệp vụ tốn liên ngân hàng nội tệ ngoại tệ Ngân hàng Nhà nước * Chịu kiểm tra, tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng dịch vụ Ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước 1.3.5.2 Mối quan hệ với Ngân hàng Nơng nghiệp * Chấp hành thực nghiêm túc quy chế, quy định hướng dẫn Hội đồng Quản trị, Tổng giám đốc Ngân hàng Nơng nghiệp * Thực kế hoạch, định hướng phát triển kinh doanh Ngân hàng Nơng nghiệp * Chấp hành quy định tổ chức, cán bộ, tài chế độ kế tốn thống kê quy định khác http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Một số giao diện hình tiêu biểu KIL OBO OKS CO M * Hệ thống gồm có menu danh mục tài khoản dùng để quản lý tài khoản xử lý chúng thêm, xóa, Menu Tìm kiếm có tác dụng tìm kiếm nghiệp vụ phát sinh liên quan đến tài khoản loại 7, 8, theo tiêu thức tìm kiếm theo tên tài khoản, ngày phát sinh nghiệp vụ Menu tính tốn tiêu dùng để tính số hệ số bị thay đổi chế sách * Báo cáo gồm có menu Báo cáo thu nhập chi phí theo tháng, q mẫu báo cáo tính quỹ thu nhập, diễn giải quỹ tiền lương, tính phí đơn vị nhận khốn * Thơng tin thêm giới thiệu thêm chương trình cách hạch tốn tài khoản liên quan Sau số giao diện tiêu biểu: http://kilobooks.com KIL OBO OKS CO M THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN http://kilobooks.com KIL OBO OKS CO M THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN http://kilobooks.com KIL OBO OKS CO M THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Giải pháp kỹ thuật cho hệ thống http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Giải pháp phần mềm: KIL OBO OKS CO M Chương trình cài đặt phòng kế tốn máy tính có nối mạng để cập nhật liệu nghiệp vụ phát sinh liên quan đến thu nhập, chi phí, vốn địa phương sử dụng nguồn vốn tự lực địa phương Chương trình chạy mơi trường Windows 9X Cơng cụ thiết kế lập trình -Visual Basic 6.0 -Cơ sở liệu Microsoft Access 97 Giải pháp phần cứng: Cấu hình tối thiểu: Máy tính có tốc độ 133MHZ, 16 MB RAM, 1.7 GB HDD chạy hệ điều hành Windows 95 http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Kết luận: KIL OBO OKS CO M NHNO phát triển nơng thơn Quận Hồn Kiếm tổ chức tín dụng hoạt động kinh doanh địa bàn phân cấp ngân hàng Nơng nghiệp Trong q trình kinh doanh, ngân hàng ln phát triển khơng ngừng mặt thoả mãn cách tối ưu nhu cầu khách hàng nhiều loại hình đa dạng, nâng cao lực cán cơng nhân viên quan, ý cải tiến máy móc trang thiết bị nhằm thích nghi với điều kiện cạnh tranh gay gắt chế thị trường Ngân hàng ln ý đến hiệu làm việc cán cơng nhân viên đặc biệt hệ thống quản trị sở liệu, chương trình nhằm tăng suất lao động, đưa báo biểu để nhận xét tình hình hoạt động Ngân hàng Những báo cáo bảng tính quỹ thu nhập, bảng tính phí đơn vị nhận khốn, bảng diễn giải quỹ tiền lương cung cấp thơng tin cần thiết Trong chun đề thực tập tốt nghiệp phát triển chủ yếu dựa việc phân tích thiết kế hệ thống thơng tin quản lý theo giai đoạn phát triển Từ thực tế ngân hàng giúp đỡ tận tình thầy giáo, quan, chun đề thực góp phần nhỏ vào cơng tác kế tốn, nhằm ứng dụng tin học vào việc: Tính tốn quỹ thu nhập lập bảng báo cáo cho ngân hàng với giao diện đồ hoạ thân thiện in ấn mơi trường Windows, in Việt hố nhằm tiết kiệm tối đa cơng sức cho việc tạo biểu báo mà trước tạo ngơn ngữ hệ (EXCEL) Mặt khác chương trình nhằm khắc phục lỗi phải chép liệu cách thủ cơng http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Tài liệu tham Khảo KIL OBO OKS CO M Hệ thống thơng tin quản lý-Tác giả: TS Trương Văn Tú-Nhà Xuất Bản khoa học kỹ thuật Các văn pháp quy hệ thống Ngân hàng Nơng nghiệp Việt Nam-lưu hành nội Kỹ lập trình Visual Basic- Tác giả: PTS Nguyễn Tiến DũngNhà xuất thống kê-1999 Văn 946A quy định tính phí đơn vị nhận khốn tổ chức tín dụng- lưu hành nội Cơ sở liệu- Tác giả: Thầy Trần Cơng Uẩn- lưu hành nội http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN Phụ lục Chương trình KIL OBO OKS CO M FrmMain Private Sub mnusosanhQTN_Click() frmSS.Show End Sub Private Sub MnuThayDoiChiTieu_Click() frmThaydoi.Show End Sub Private Sub mnuThoat_Click() End End Sub Private Sub mnuTim_Click() frmTim.Show End Sub Private Sub mnutk_Click() frmDMTK.Show End Sub Tìm kiếm Option Explicit Dim St As String Private Sub cmdTimkiem_Click() BuildSQL DatTK.RecordSource = St txtTK.DataField = "TK" DatTK.Refresh lblLietKe.Caption = "Các nghiệp vụ tài khoản" _ + txtTK.Text + ":" End Sub Private Sub CmEXIT_Click() End http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN End Sub KIL OBO OKS CO M Private Sub Form_Load() txtTK.Text = "" txtSHTK.Text = "" lblLietKe.Caption = "" txtNgay1.Text = "" txtNgay2.Text = "" End Sub Public Sub BuildSQL() St = "SELECT [CN],[TK],[NGAY],PHIEN,NAMNO,NAMCO,[TMNO],TMCO" St = St + " FROM HSB3" St = St + " Where HSB3.TK = " + " '" & txtTK.Text & "'" End Sub FrmDMTK Option Explicit Dim TKn As DanhMucType Dim FileName As String Dim FileNum As Integer Dim Recordlen As Long Dim Current As Long Dim Last As Long Private Sub cmdAdd_Click() txtTK.SetFocus CmdSave.Enabled = True cmdDelete.Enabled = True cmdAdd.Enabled = False cmdBack.Enabled = True Last = Last + TKn.TK = "" TKn.ShieuTK = "" TKn.DGiai = "" Put #FileNum, Last, TKn http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M Current = Last Showcurrent End Sub Private Sub cmdBack_Click() cmdForward.Enabled = True If Current > Then Current = Current - GetRecord (Current) Else cmdBack.Enabled = False End If End Sub Private Sub cmdDelete_Click() Dim DirResult Dim TmpFileNum Dim RecNum As Long, TmpRecNum As Long Dim TmpTK As DanhMucType If MsgBox("Co muon xoa tai khoan khong ?", _ 4, "Thong bao") Then Exit Sub End If FileName = App.Path & "\Data.txt" If Dir("Data.tmp") = "Data.tmp" Then Kill "data.tmp" End If TmpFileNum = FreeFile Open "Data.tmp" For Random As TmpFileNum _ Len = Recordlen RecNum = TmpRecNum = Do While RecNum < Last + If RecNum Current Then Get #FileNum, RecNum, TmpTK Put #TmpFileNum, TmpRecNum, TmpTK http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M TmpRecNum = TmpRecNum + End If RecNum = RecNum + Loop Close FileNum Kill FileName Close TmpFileNum Name "data.tmp" As FileName FileNum = FreeFile Open FileName For Random As FileNum _ Len = Recordlen Last = Last - If Last = Then Last = End If If Current > Last Then Current = Last End If Showcurrent End Sub Private Sub cmdDong_Click() Unload frmDMTK End Sub Private Sub cmdForward_Click() cmdBack.Enabled = True If Current Last Then Current = Current + GetRecord (Current) Else cmdForward.Enabled = False End If End Sub Private Sub cmdSave_Click() http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M Save CmdSave.Enabled = False cmdAdd.Enabled = True txtTK.SetFocus Showcurrent End Sub Private Sub cmdStop_Click() Close FileNum End End Sub Private Sub Command1_Click() frmDMTK.Hide frmXem.Show End Sub Private Sub Form_Load() Recordlen = Len(TKn) FileName = App.Path & "\Data.txt" FileNum = FreeFile Open FileName For Random As FileNum _ Len = Recordlen Last = FileLen(FileName) / Recordlen If Last = Then Last = Current = Last CmdSave.Enabled = False Showcurrent End Sub Public Sub Showcurrent() Dim HP As Long Dim recnumF As Long Get #FileNum, Current, TKn txtTK.Text = Trim(TKn.TK) txtShieuTK.Text = Trim(TKn.ShieuTK) http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M TxtDGiai.Text = Trim(TKn.DGiai) End Sub Public Sub Save() TKn.TK = txtTK.Text TKn.ShieuTK = txtShieuTK.Text TKn.DGiai = TxtDGiai.Text Put #FileNum, Current, TKn End Sub Public Sub GetRecord(RecNum As Integer) Dim RecBuf As DanhMucType Get #1, RecNum, RecBuf txtTK = RecBuf.TK txtShieuTK = RecBuf.ShieuTK TxtDGiai = RecBuf.DGiai End Sub FrmThayDoi Option Explicit Dim HeSo As HeSoType Dim FileName As String Dim FileNum As Integer Dim Recordlen As Long Dim Current As Long Dim Last As Long Private Sub cmdAdd_Click() txtK.SetFocus CmdSave.Enabled = True cmdAdd.Enabled = False Last = Last + Put #FileNum, Last, HeSo Current = Last Showcurrent End Sub http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M Private Sub cmdDong_Click() Unload frmThaydoi End Sub Private Sub cmdSave_Click() Save CmdSave.Enabled = False cmdAdd.Enabled = True txtK.SetFocus Showcurrent End Sub Private Sub cmdStop_Click() Close FileNum End End Sub Private Sub Command1_Click() frmDMK.Hide frmXem.Show End Sub Private Sub Form_Load() Recordlen = Len(HeSo) FileName = App.Path & "\Data2.txt" FileNum = FreeFile Open FileName For Random As FileNum _ Len = Recordlen Last = FileLen(FileName) / Recordlen If Last = Then Last = Current = Last CmdSave.Enabled = False Showcurrent End Sub Public Sub Showcurrent() http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M Dim HP As Long Dim recnumF As Long Get #FileNum, Current, HeSo txtK.Text = Trim(HeSo.K) TxtluongCB.Text = Trim(HeSo.LuongCB) txtTongHSL.Text = Trim(HeSo.TongHSL) End Sub Public Sub Save() HeSo.K = txtK.Text HeSo.LuongCB = TxtluongCB.Text HeSo.TongHSL = txtTongHSL.Text Put #FileNum, Current, HeSo End Sub Public Sub GetRecord(RecNum As Integer) Dim RecBuf As HeSoType Get #1, RecNum, RecBuf txtK = RecBuf.K TxtluongCB = RecBuf.LuongCB txtTongHSL = RecBuf.TongHSL End Sub [...]... Cộng 2.2.2.2 .Quy định số 946 A về khốn tài chính trong ngân hàng nơng nghiệp Việt Nam * Các khoản đơn vị nhận khốn được tính vào quỹ thu nhập ở phần hạch tốn nội bảng như sau: 1) Thu lãi cho vay 2) Thu lãi tiền gửi 3) Thu lãi hùn vốn, mua cổ phần 4) Thu về kinh doanh vàng, bạc, đá q 5) Thu về kinh doanh ngoại tệ 6) Thu về mua bán chứng khốn 7) Thu về hoa hồng dịch vụ thanh tốn, tín dụng và Ngân hàng... triển hệ thống thơng tin là cung cấp cho các thành viên của tổ chức những cơng cụ quản lý tốt nhất Phát triển hệ thống thơng tin bao gồm việc phân tích hệ thống đang tồn tại, thiết kế một hệ thống mới, thực hiện và tiến hành cài đặt nó Phân tích hệ thống thơng tin từ việc thu thập dữ liệu và chỉnh đốn chúng để đưa ra được chuẩn đốn về tình hình thực tế Thiết kế là nhằm xác định các bộ phận của một hệ thống. .. rủi ro nhờ có hệ thống thơng tin thì lợi tránh rủi ro là: PR tổng các tích Ai*Pi*Ri Tương tự, Ci, Pi, Ri là lợi ích tận dụng được cơ hội i, lợi ích tận dụng được cơ hội là: CR tổng các tích Ci*Pi*Ri 3.2 Chi phí cho hệ thống thơng tin Chi phí phí cố định gồm chi phí phân tích và thiết kế, chi phí xây dựng, chi phí máy móc tin học, chi phí cài đặt, chi trang bị phục v và chi phí cố định khác Chi phí biến... kỳ cơng mới tuyệt vời và sẽ thay đổi đáng kể cảm nhận và cách dùng Microsoft Windows 2.2 Quy trình hạch tốn và lập bảng thu nhập: http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN 2.2.1 Hạch tốn nội bảng: KIL OBO OKS CO M 2.2.1.1 Tài khoản thu nhập phản ánh các khoản thu nhập của NHNo &PTNT Các tài khoản gồm thu nhập từ hoạt động tín dụng, kinh doanh, dịch vụ Ngân hàng và thu nhập bất thường Trong kỳ,... Tài chính chi n lược Tài chính chi n thu t Tài chính tác nghiệp KIL OBO OKS CO M Các thơng tin trong một tổ chức chia theo cấp quản lý và trong cấp quản lý chia theo nghiệp vụ mà chúng phục vụ Sản xuất và chế tạo chi n lược Marketting chi n lược Nhân lực chi n lược Marketting chi n thu t Nhân lực chi n thu t Sản xuất và chế tạo chi n thu t Marketting tác nghiệp Nhân lực tác nghiệp Sản xuất và chế tạo... chưa phân phối) Đối với các khoản thu nhập từ hoạt động mua bán chứng khốn, vàng, ngoại tệ chỉ hạch tốn phần chênh lệch giữa giá mua và bán (Khơng phản ánh tổng số tiền thu được từ việc bán chứng khốn, vàng ngoại tệ ) Đối với các khoản thu nhập từ nhượng bán, thanh lý TSCĐ, CCLĐ thì phản ánh tổng số tiền thu được do nhượng bán, thanh lý Thu nhập bất thường còn gọi là thu nhập đặc biệt, là những khoản thu. .. cao cấp 2 Hệ thống thơng tin 2.1 Định nghĩa và các bộ phận cấu thành hệ thống thơng tin Hệ thống thơng tin là một tập hợp các đối tượng và thiết bị thực hiện hoạt động thu thập, lưu trữ và phân phối thơng tin trong một tập hợp ràng buộc được gọi là mơi trường Hệ thống thơng tin được thể hiện bởi những con người, các thủ tục, dữ liệu và thiết bị tin học hoặc khơng tin học Đầu vào của hệ thống thơng... III sau: 7221- Thu về mua, bán chứng khốn ( tài khoản cấp V là 722101) 7222- Thu lãi tham gia thị trường tiền tệ (tài khoản cấp V là 722201) * Tài khoản 723- Thu từ kinh doanh ngoại hối: Gồm các khoản thu về hoạt động kinh doanh vàng như lãi về mua bán vàng, thu về hoạt động kinh doanh ngoại tệ như lãi mua bán ngoại tệ Tài khoản 723 có tài khoản cấp III là: 7231- Thu về kinh doanh ngoại tệ (có tài... điện về mạng viễn thơng * Tài khoản 813- Chi phí về ngân quỹ: Gồm các khoản chi phí về vận chuyển bốc xếp, xăng dầu cho vùng vận chuyển tiền, kiểm đếm phân loại, đóng gói, bảo vệ tiền, giấy tờ có giá và phương tiện thanh tốn thay tiền * Tài khoản 819- Các khoản chi dịch vụ khác về thanh tốn và ngân quỹ: Gồm các khoản chi phí của NHNo&PTNT ngồi các khoản chi phí nói trên về dịch vụ thanh tốn và ngân quỹ. .. khoản 82- Chi về các hoạt động khác * Tài khoản 821- Chi về tham gia thị trường tiền tệ: Gồm các khoản chi phí về mua bán các giấy tờ có giá 4) Tài khoản 83- Chi nộp thu và các khoản phí, lệ phí http://kilobooks.com THƯ VIỆN ĐIỆN TỬ TRỰC TUYẾN KIL OBO OKS CO M * Tài khoản 831- Chi nộp thu : Gồm các khoản chi nộp thu theo quy định của Nhà nước như thu nhà đất, thu trước bạ * Tài khoản 832- Chi nộp ... khoản 80 9- Chi phí khác 2) Tài khoản 8 1- Chi dịch vụ tốn ngân quỹ * Tài khoản 81 1- Chi dịch vụ tốn: Có tài khoản cấp V 811001 * Tài khoản 81 2- Cước phí bưu điện mạng viễn thơng * Tài khoản 81 3- Chi... 86 3- Xây dựng nhỏ * Tài khoản 86 4- Mua sắm cơng cụ lao động * Tài khoản 86 5- Chi bảo hiểm tài sản: Gồm khoản chi nộp cho cơng ty bảo hiểm tài sản * Tài khoản 86 6- Chi th tài sản 8) Tài khoản 8 7-. .. 712 1- Thu dịch vụ tốn 712 2- Thu dịch vụ thu hộ, chi hộ * 712 9- Thu lệ phí hoa hồng dịch vụ tốn khác Tài khoản 7121 có tài khoản cấp V 71210 1- Thu dịch vụ tốn http:/ /kilobooks. com THƯ VIỆN ĐIỆN