Đang tải... (xem toàn văn)
Xây dựng hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh trong ngân hàng công thương Việt Nam trong cả nước
Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Lời Mở Đầu Công nghệ thông tin từ cuối thế kỷ 20 cho đến nay đã có những sự phát triển hết sức mạnh mẽ, nó có tác động đến toàn bộ đời sống của con ngời. Hiện tại, nó đã đợc ứng dụng trong rất nhiều quốc gia, nhiều ngành, nhiều tổ chức, . Chính vì những ứng dụng này đã làm cho các hoạt động sản xuất, kinh doanh, quản lý, của con ng ời trở nên hết sức dễ dàng và tiện lợi. Công nghệ thông tin ngày càng khẳng định vai trò của mình trong đời sống của con ngời. Hiện nay, ở nớc ta, công nghệ thông tin đã không còn xa lạ mà trái lại nó đang đợc ứng dụng rộng rãi trong các ngành, các tổ chức và rất nhiều lĩnh vực. Ngân hàng - Tài chính là một trong những ngành đang đợc đầu t để ứng dụng công nghệ thông tin nhiều nhất hiện nay đặc biệt là trong hệ thống nghiệp vụ ứng dụng của nó. Hệ thống nghiệp vụ của ngân hàng thờng rất phức tạp và đòi hỏi liên thông rất nhiều ngân hàng với nhau có thể là trong cùng một hệ thống ngân hàng hoặc có thể giữa hai hệ thống ngân hàng khác nhau. Trớc kia việc liên hệ giữa các ngân hàng là hết sức khó khăn, việc liên hệ chỉ cho những nghiệp vụ hết sức dễ dàng, thêm nữa để liên hệ với nhau đòi hỏi rất nhiều chi phí. Nhng ngày nay, do ứng dụng công nghệ thông tin nên hầu hết việc liên hệ này lại trở nên dễ dàng hơn rất nhiều. Một nghiệp vụ của ngân hàng mà em lựa chọn để làm đề tài ở đây là nghiệp vụ thanh toán và chuyển tiền giữa các chi nhánh trong một ngân hàng. Đây là một nghiệp vụ hết sức cơ bản của ngân hàng. Đây là một đề tài hết sức thiết thực trong hệ thống ngân hàng. Hệ thống quản lý thanh toán chuyển tiền cho phép quản lý việc chuyển tiền giữa các chi nhánh trong cùng một ngân hàng và thực hiện các công việc chủ yếu nh : tạo chứng từ chuyển tiền, kiểm soát chứng từ, tạo điện tra soát, kiểm soát điện tra soát, lập báo cáo các chứng từ chuyển tiền và các điện tra soát, Đề tài mà em lựa chọn là Xây dựng hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh trong Ngân Hàng Công Thơng Việt Nam trong cả nớc. Kết cấu đợc chia thành 3 chơng: + Chơng 1: Tổng quan về Ngân Hàng Công Thơng Việt Nam và các vấn đề nghiên cứu. + Chơng 2: Cơ sở về phơng pháp luận trong phân tích và thiết kế hệ thống thông tin quản lý. + Chơng 3: Phân tích và thiết kế hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh trong ngân hàng công thơng Việt Nam. Chơng 1 1 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Tổng quan về ngân hàng công thơng Việt Nam và các vấn đề cần nghiên cứu. 1.1 Giới thiệu về Ngân Hàng Công Th ơng Việt Nam Ngân Hàng Công Thơng Việt Nam (Incombank-NHCT) đợc thành lập từ năm 1988 sau khi tách ra từ Ngân Hàng Nhà Nớc Việt Nam. Là một trong bốn Ngân Hàng Thơng Mại nhà nớc lớn nhất tại Việt Nam, NHCT có tổng tài sản chiếm hơn 25% thị phần trong toàn bộ hệ thống ngân hàng Việt Nam. Nguồn vốn của NHCT luôn tăng trởng qua các năm, tăng mạnh kể từ năm 1996, đạt bình quân hơn 20%/năm, đặc biệt có năm tăng 35% so với năm trớc. Hình 1: Thị phần của NHCT Việt Nam. NHCT có mạng lới kinh doanh trải rộng toàn quốc với 2 Sở Giao Dịch, 130 Chi Nhánh và trên 700 địa điểm giao dịch. NHCT có 3 công ty hạch toán độc lập là Công Ty Cho Thuê Tài Chính, Công Ty TNHH Chứng Khoán, Công Ty Quản Lý Nợ Và Khai Thác TàI Sản và 2 đơn vị sự nghiệp là Trung Tâm Công Nghệ Thông Tin và Trung Tâm Đào Tạo. NHCT là thành viên chính thức của: + Hiệp Hội Ngân Hàng Việt Nam (VNBA). + Hiệp Hội Ngân Hàng Châu á (AABA). + Hiệp Hội Tài Chính Viễn Thông Liên Ngân Hàng (SWIFT). + Tổ Chức Phát Hành Và Thanh Toán Thẻ VISA Và Master Quốc Tế. Đã ký 8 hiệp định khung với các quốc gia Bỉ, Đức, Hàn Quốc, Thụy Sỹ và có quan hệ đại lý với 735 Ngân Hàng lớn của 60 quốc gia trên khắp các khu vực. 2 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 NHCT là ngân hàng tiên phong trong việc ứng dụng công nghệ hiện đại và Thơng Mại Điện Tử tại Việt Nam. Sơ đồ tổ chức của ngân hàng công thơng Việt Nam: Hình 2: Sơ đồ tổ chức của NHCT Việt Nam. 1.2 Các nghiệp vụ chủ yếu trong Ngân Hàng Công Th - ơng Việt Nam: Ngân hàng công thơng hiện tại thực hiện chín nghiệp vụ chính bao gồm: 1.2.1 Nghiệp vụ bảo lãnh Ngân hàng công thơng sẽ đứng ra bảo lãnh tài chính cho 1 tổ chức giúp cho tổ chức này có thể tham gia các hoạt động nh vay vốn trong nớc hoặc nớc ngoài, thanh toán, dự thầu, thực hiện hợp đồng, bảo đảm chất lợng sản phẩm, Điều này sẽ tạo nhiều điều kiện dễ dàng hơn cho các công việc kinh doanh của tổ chức. Đối tợng bảo lãnh bao gồm các doanh nghiệp Việt Nam, các hợp tác xã, các tổ chức tài chính có đủ điều kiện hoạt động, các tổ chức nớc ngoài tham gia vào các hợp đồng hợp tác kinh doanh, tham gia đấu thầu các dự án kinh doanh ở Việt Nam. 3 Tr S Chớnh S Giao Dch Chi Nhỏnh Cp I Vn Phũng i Din n V S Nghip Cụng Ty Trc Thuc Phũng Giao Dch Qu Tit Kim Chi Nhỏnh Cp II Phũng Giao Dch Qu Tit Kim Chi Nhỏnh Ph Thuc Phũng Giao Dch Qu Tit Kim Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Có rất nhiều hình thức bảo lãnh nhng chủ yếu là th bảo lãnh và xác nhận bảo lãnh, ngoài ra còn có ký xác nhận hối phiếu, lệnh phiếu và các hình thức bảo lãnh khác. Mức phí tối thiểu của bảo lãnh là 300000, ngoài ra tuỳ vào hợp đồng mà đối tợng bảo lãnh mà ngân hàng sẽ tính chi phí không quá 2%/năm. Để có thể làm đợc bảo lãnh thì ngời hoặc tổ chức phải nộp 1 đơn xin bảo lãnh, 1 hồ sơ chứng minh năng lực pháp luật của mình và 1 hồ sơ tài sản cho phép họ có thể đảm bảo đợc khả năng tài chính của mình. 1.2.2 Nghiệp vụ cho vay Ngân hàng sẽ đứng ra cho vay các cá nhân hoặc các tổ chức có nhu cầu vay vốn để sản xuất kinh doanh, phát triển kinh tế gia đình, cho vay tiêu dùng và mua bán vật dụng, vật phẩm . Thời hạn vay của các cá nhân hay tổ chức có thể chia làm ba loại bao gồm: ngắn hạn ( 12 tháng ), trung hạn ( 12-36 tháng ) và dài hạn ( lớn hơn 60 tháng ). Có ba phơng thức cho vay: cho vay từng lần tuỳ theo nhu cầu vay vốn của khách hàng, cho vay theo dự án đầu t và cho vay trả góp. Ngoài ra tuỳ vào nhu cầu thực tế của khách hàng mà ngân hàng sẽ đề ra các phơng thức cho vay khác nhau. Lãi suất cho vay: tính theo bảng lãi suất của ngân hàng. Loại Huy Động Cá Nhân Tổ Chức Xã Hội VND ( %/tháng ) USD ( %/năm ) VND ( %/tháng ) Tiền gửi không kỳ hạn 0,25 1,25 0,2 Kỳ hạn 1 tuần 0,35 0,35 Kỳ hạn 1 tháng 0,57 3,25 0,57 Kỳ hạn 2 tháng 0,6 3,5 0,60 Kỳ hạn 3 tháng 0,63 3,8 0,63 Kỳ hạn 6 tháng 0,65 4,0 0,65 Kỳ hạn 9 tháng 0,68 4,1 0,68 Kỳ hạn 12 tháng 0,70 4,5 0,70 Kỳ hạn 18 tháng 0,72 4,52 0,72 Kỳ hạn 24 tháng 0,75 4,55 0,75 Kỳ hạn 36 tháng 0,76 4,60 0,76 Kỳ hạn 48 tháng 0,77 4,7 0,77 Kỳ hạn 60 tháng 0,78 4,8 0,78 4 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Để có thể vay đợc vốn từ ngân hàng, khách hàng cần phải có năng lực pháp luật hành vi và trách nhiệm dân sự theo qui định, có khả năng tài chính đầy đủ để trả nợ, có mục đích sử dụng vốn vay 1 cách hợp pháp, có dự án đầu t kinh doanh hiệu quả, có hộ khẩu thờng trú hoặc c trú trên địa bàn NHCT sở tại. Thêm nữa khách hàng có tài sản đảm bảo cho việc trả nợ nh giấy tờ có tính thanh toán ( trái phiếu, kỳ phiếu, sổ tiết kiệm, ), đất đai và nhà ở, ph ơng tiện giao thông ( xe máy, ô tô, tàu thuyền, ), kim loại quý hoặc đá quý. 1.2.3 Nghiệp vụ tài khoản Ngân hàng sẽ mở tài khoản cho khách hàng, đảm bảo cho khách hàng việc giao dịch bằng tài khoản, có thể rút tiền tại bất kỳ chi nhánh nào của ngân hàng công thơng trên toàn quốc. Có ba loại tài khoản mà khách hàng có thể mở: tài khoản tiền gửi thanh toán ( dùng cho việc thanh toán giữa các cá nhân, doanh nghiệp, ), tài khoản tiền gửi tiết kiệm và loại tài khoản tiền gửi khác. Đối tợng có thể mở tài khoản bao gồm các công dân Việt Nam đủ trách nhiệm và hành vi dân sự theo qui định và các công dân mất năng lực hành vi dân sự nhng có sự thông qua của ngời giám hộ và ngời đại diện theo pháp luật. Để mở đợc tài khoản, khách hàng cần có giấy đề nghị mở tài khoản, Chứng minh th công an nhân dân, giấy chứng minh t cách của ngời giám hộ và ngời đại diện cho ngời mất năng lực dân sự. Số d tối thiểu của tài khoản VNĐ là 100000 còn tài khoản USD là 30. 1.2.4 Nghiệp vụ thanh toán xuất nhập khẩu Thanh toán xuất khẩu Ngân hàng sẽ đảm bảo việc thanh toán của khách hàng bằng th tín dụng ( L/C ). Thực chất đây là sự thoả thuận giữa NHCT và ngân hàng phục vụ ngời mua đảm bảo với ngời xuất khẩu sẽ đợc thanh toán tiền hàng khi ngời hởng lợi L/C thực hiện việc giao hàng và xuất trình tới Ngân Hàng toàn bộ chứng từ hoàn toàn phù hợp với các điều kiện, điều khoản của L/C qui định. Để phục vụ ngời xuất khẩu, NHCT đóng vai trò làm ngân hàng thông báo, ngân hàng thanh toán, ngân hàng xác nhận hoặc ngân hàng triết khấu chứng từ. Thanh toán nhập khẩu 5 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Việc thanh toán nhập khẩu cũng sử dụng hình thức th tín dụng ( L/C ). Đây là hình thức mà ngân hàng sẽ thay mặt ngời nhập khẩu cam kết với ngời xuất khẩu/ngời cung cấp hàng hoá sẽ trả tiền trong thời gian qui định khi ngời xuất khẩu/ngời cung cấp hàng hoá xuất trình những chứng từ phù hợp với qui định trong L/C đã đợc NHCT mở theo yêu cầu của ngời nhập. 1.2.5 Nghiệp vụ tiết kiệm NHCT sẽ đứng ra mở thẻ tiết kiệm, trái phiếu, kỳ phiếu cho khách hàng và đảm bảo việc trả lãi đầy đủ, đúng kỳ hạn trên thẻ, trái phiếu, kỳ phiếu. Có 2 loại thẻ tiết kiệm mà khách hàng có thể gửi: Việt Nam Đồng và Ngoại Tệ ( USD, EUR, GBP, .). Với thẻ VND: khách hàng là ngời Việt Nam và ngời nớc ngoài đang sinh sống và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam. Với thẻ Ngoại Tệ: khách hàng gồm các công dân Việt Nam c trú tại nớc ngoài dới 12 tháng, ngời nớc ngoài c trú tại Việt Nam từ 12 tháng trở lên, công dân Việt Nam đi du lịch, học tập, chữa bệnh, thăm viếng nớc ngoài ( không thời hạn ), công dân Việt Nam làm việc tại các tổ chức nớc ngoài, lãnh sự quán. Để lập thẻ tiết kiệm, công dân Việt Nam cần xuất trình Chứng Minh Th còn ngời nớc ngoài cần xuất trình hộ chiếu có kỳ hạn hiệu lực dài hơn thời hạn gửi tiền. Để rút tiền tiết kiệm, khách hàng cần xuất trình thẻ tiết kiệm, Chứng Minh Th hoặc hộ chiếu. 1.2.6 Nghiệp vụ thuê mua tài chính NHCT cung cấp dịch vụ cho thuê tài chính hỗ trợ các doanh nghiệp có nhu cầu đầu t để đổi mới trang thiết bị, phát triển sản xuất kinh doanh. Cho thuê tài chính là việc nhận 1 khoản tín dụng trung, dài hạn thông qua việc thuê máy móc thiết bị và các động sản khác từ công ty cho thuê tài chính, qua đó khách hàng có thể sử dụng tài sản thuê và thanh toán dần tiền thuê trong suốt thời hạn đã đợc thoả thuận. Đối tợng tham gia là các doanh nghiệp Việt Nam thuộc mọi thành phần kinh tế có nhu cầu vay vốn để đầu t vào máy móc, thiết bị, phơng tiện vận tải và các tài sản khác. Điều kiện giao dịch cho thuê tài chính: + Tài sản cho thuê: máy móc, thiết bị, phơng tiện vận tải và các động sản khác. + Lãi suất: thoả thuận trên cơ sở lãi suất cho vay của NHCT Việt Nam. 6 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 + Loại tiền tệ giao dịch: Đồng Việt Nam. + Tỷ lệ vốn tham gia: Tuỳ vào trờng hợp cụ thể mà bên thuê trả trớc 30-50% giá trị tài sản thuê. + Hạn mức tín dụng tối đa: 30,5 tỷ đồng. + Thời hạn: 2 bên thoả thuận. + Bảo hiểm: phí bảo hiểm do bên thuê trả. Ngời thụ hởng là Công Ty Cho Thuê Tài Chính. 1.2.7 Nghiệp vụ bảo hiểm Ngân Hàng thực hiện nghiệp vụ nh một công ty bảo hiểm bao gồm bảo hiểm tài sản và thiệt hại, bảo hiểm xây dựng và lắp đặt, bảo hiểm cháy nổ, bảo hiểm tín dụng và rủi ro tài chính, 1.2.8 Nghiệp vụ chứng khoán Ngân Hàng thực hiện các nghiệp vụ nh môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, đại lý bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục đầu t, t vấn đầu t chứng khoán, t vấn tài chính doanh nghiệp, 1.2.9 Nghiệp vụ chuyển tiền Ngân hàng công thơng thực hiện chuyển tiền hợp pháp tới mọi khách hàng trong nớc hoặc ngoài nớc, đến mọi địa phơng trong cả nớc. Ngân hàng thực hiện hai loại chuyển tiền: chuyển tiền mặt và chuyển qua tài khoản. Ngân hàng quy định những điều khoản để có thể thực hiện tốt chức năng chuyển tiền: + Đối với ngời chuyển tiền: ngời chuyển tiền phải cung cấp các thông tin nh số chứng minh th, họ tên, địa chỉ, điện thoại, số tài khoản cá nhân, + Đối với ngời nhận tiền: ngời nhận tiền phải cung cấp các thông tin giống nh ngời chuyển tiền để giao dịch viên có thể so sánh thông tin khi chính thức chuyển tiền cho ngời nhận tiền. 7 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Sau một thời gian tìm hiểu và nghiên cứu các hệ thống thông tin của ngân hàng công thơng Việt Nam, em quyết định chọn đề tài của mình là: Xây dựng hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh của ngân hàng công thơng trong cả nớc. Sở dĩ em lựa chọn đề tài này là do các nguyên do sau: +Thay thế hệ thống chuyển tiền cũ đã không còn phù hợp với tình hình kinh doanh hiện tại của ngân hàng. + Hệ thống mới chỉ yêu cầu duy nhất một máy chủ tập trung tại trung tâm, chi nhánh các tỉnh chỉ việc truy cập thẳng vào máy chủ này để làm việc. Việc quản lý các chứng từ chuyển tiền và kiểm soát chứng từ sẽ thuận lợi hơn rất nhiều do mọi giao dịch đều phải thông qua máy chủ này. Điều này sẽ làm giảm thiểu tối đa mức thiệt hại vì thất thoát tiền bạc. + Công việc cài đặt tại các chi nhánh sẽ đơn giản hơn rất nhiều và không đòi hỏi chi phí cho việc mua máy chủ tại chi nhánh. + Thời gian triển khai hệ thống sẽ ngắn hơn rất nhiều so với hệ thống cũ và hoàn toàn có thể áp dụng ngay lập tức. + Nếu xây dựng thành công hệ thống này sẽ tạo điều kiện cho việc phát triển hệ thống thanh toán chuyển tiền giữa ngân hàng công thơng với các ngân hàng ngoài kể cả trong nớc cũng nh đối với các ngân hàng nớc ngoài. Nh tên đề tài đã nêu Xây dựng hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh của ngân hàng công thơng Việt Nam trong cả nớc. Đây là một đề tài lớn và nếu thành công sẽ có thể đợc ứng dụng rộng rãi tại rất nhiều các chi nhánh ngân hàng trên phạm vi toàn bộ đất nớc. Chính vì vậy, bài toán đặt ra ở đây là một bài toán rất lớn và yêu cầu phải đòi hỏi phải thật cẩn thận khi xây dựng, phân tích, thiết kế và triển khai. Thêm vào đó khi xây dựng phải đảm bảo đợc tính an toàn cao do đây là phát triển cho nghiệp vụ tại ngân hàng và đặc biệt đây lại là nghiệp vụ chuyển tiền. Yêu cầu đặt ra ở đây là phải xây dựng làm sao để đảm bảo các yêu cầu sau: + Chuyển tiền thành công giữa các chi nhánh. + Đảm bảo trung ơng ( trung tâm CNTT ) sẽ kiểm soát đợc toàn bộ giao dịch chuyển tiền. 8 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 + Đảm bảo việc cài đặt và triển khai tại các chi nhánh phải dễ dàng. + Có các báo cáo hàng tháng hoặc hàng tuần về các chứng từ chuyển tiền. + Giao diện màn hình thân thiện, dễ sử dụng với ngời dùng. + áp dụng cơ chế mã hoá để kiểm tra thông tin. Chính vì những yêu cầu cơ bản trên của hệ thống mà việc lựa chọn giải pháp kỹ thuật cũng phải đảm bảo các yêu cầu cơ bản: + ứng dụng phải phát triển trên hệ điều hành Windows. Để có thể sử dụng hệ điều hành này phải mua bản quyền của Microsoft. + Sử dụng một hệ quản trị cơ sở dữ liệu thật mạnh. ở đây do tính chất hệ thống đặt ra là ứng dụng trên toàn quốc nên việc sử dụng các hệ quản trị cơ sở dữ liệu ( HQTCSDL ) Desktop là bất khả thi ( VD: Access, Visual Foxpro, ). Thay vào đó là là các HQTCSDL ứng dụng mạnh trên môi trờng Server ( máy chủ ) nh ORACLE hoặc SQL Server , . + Sử dụng một ngôn ngữ lập trình có thể lấy dữ liệu từ các HQTCSDL trên đồng thời ngôn ngữ đó có thể ứng dụng tốt trên Windows. VD: Visual Basic, Visual Basic .NET, các công cụ của Oracle Designer, . + Đảm bảo một hệ thống mạng chạy thông suốt giữa các tỉnh thành phố trong cả nớc. 9 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Chương 2 CƠ SỞ PHƯƠNG PHÁP LUẬN PHÂN TÍCH VÀ THIẾT KẾ HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ 2.1 Các vấn đề cơ bản về hệ thống thông tin quản lý Để có thể phân tích và thiết kế một hệ thống thông tin hoàn hảo yêu cầu ta phải nắm vững cơ sở phương pháp luận của nó. Chính vì vậy việc hiểu và nắm rõ được những vấn đề cơ bản luôn là một điều kiện tiên quyết để phân tích và thiết kế một hệ thống thông tin hoàn chỉnh. Thêm vào đó việc chỉ ra các phương pháp dùng để thiết kế sẽ giúp cho công việc thiết kế trở nên dễ dàng hơn rất nhiều. 2.1.1 Hệ thống thông tin quản lý Hệ thống thông tin là tập hợp những con ngừời, các thiết bị phần cứng, phần mềm, dữ liệu thực hiện hoạt động thu thập, lưu trữ, xử lý và phân phốí thông tin trong một tập hợp các ràng buộc được gọi là môi trường. Có hai loại hệ thống thông tin chủ yếu là + Hệ thống thông tin chính thức là trường hợp các quy tắc và phương pháp làm việc có văn bản rõ ràng hoặc ít ra cũng được thiết lập theo một truyền thống. Đó là trường hợp hệ thống trả lương . + Hệ thống thông tin phi chính thức của một tổ chức bao gồm bộ phận gần giống như hệ thống đánh giá các cộng sự của ông chủ tịch một doanh nghiệp. Tuỳ theo mỗi hệ thống mà mô hình hệ thống thông tin của mỗi tổ chức có đặc thù riêng tuy nhiên chúng vẫn tuân theo một quy tắc nhất định Và thường được thể hiện bởi những con người, các thủ tục, dữ liệu và thiết bị tin học hoặc không tin học. Đầu vào của hệ thống thông tin (Inputs) được lấy từ các nguồn (Sources) và được xử lý bởi hệ thống sử dụng nó cùng với các dữ liệu đã được lưu trữ từ trước. Kết quả xử lý (Outputs) được chuyển đến các đích (Destination) hoặc cập nhật vào các kho dữ liệu (Storage).Và được biểu diễn bởi hình vẽ sau đây: 10 Nguồn Kho dữ liệu Đích Thu thập Lưu trữ và xử lý Phân phát [...]... quả của quá trình này là các sơ đồ mô hình hoá hệ thống thông tin quản lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh trong hệ thống ngân hàng công thơng Việt Nam 3.2.1 Mô hình hoá luồng thông tin trong xử lý giao dịch chuyển tiền Các sơ đồ luồng thông tin dùng để mô tả hệ thống thông tin một cách linh động Hỡnh 3:Sơ đồ luồng thông tin quá trình bắt đầu giao dịch 27 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn... vụ, hệ thống đặt ra rất nhiều yêu cầu về mặt quản lý: Đối với các giao dịch viên và kiểm soát viên: Quản lý hai loại chứng từ đi và đến Dễ dàng tìm kiếm các chứng từ cần thiết Dễ dàng in ra các báo cáo tơng ứng với chi nhánh của mình Đối với các nhà quản trị: Thấy đợc tất cả các dòng chứng từ đi lại của hệ thống Quản lý thông tin các chi nhánh Quản lý giao dịch viên và kiểm soát viên của các chi. .. cầu Chuyển tiền là một trong những dịch vụ quan trọng của ngân hàng công thơng Việt Nam Ngân hàng sẽ thực hiện dịch vụ này khi có một khách hàng đến ngân hàng yêu cầu đợc chuyển tiền cho một hoặc nhiều ngời khác ở các vùng, miền khác nhau trong đất nớc hoặc ở nớc ngoài Dịch vụ này sẽ kết thúc khi ngời đợc gửi tiền nhận đợc đủ số tiền mà khách hàng kia gửi đến Khi một khách hàng ngời chuyển tiền đến chi. .. xong, kiểm soát viên sẽ chuyển cho giao dịch viên để giao dịch với khách hàng Xác nhận chứng từ: giao dịch viên nhận đợc chứng từ sẽ xem thông tin rồi khớp thông tin với khách hàng nhận để chuyển tiền Thống kê-Báo Cáo: Chuyên thống kê các chứng từ và chi nhánh của ngân hàng Điều này sẽ dễ dàng hơn cho ba chức danh trên thực hiện các công việc quản lý và cập nhật chứng từ, chi nhánh 32 Website: http://www.docs.vn... kia gửi đến Khi một khách hàng ngời chuyển tiền đến chi nhánh của ngân hàng công thơng yêu cầu đợc chuyển một số tiền cho khách hàng - ngời nhận tiền ở chi nhánh khác của ngân hàng công thơng thì lúc này giao dịch viên của ngân hàng phụ trách yêu cầu chuyển tiền phải yêu cầu ngời chuyển tiền nhập các thông tin quan trọng: Họ tên ngời chuyển tiền Số chứng minh th nhân dân, ngày cấp, nơi cấp Số địa... phỏt hin cỏc li trong quỏ trỡnh vn hnh ờ tỡm cỏch khc phc Ngoi ra trong quỏ trỡnh phỏt trin h thng thụng tin, ngi ta cũn tin hnh cỏc cụng onh khỏc nh: ci t v vn hnh, o to ngi s dng, bo trỡ 23 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Chơng 3 Phân tích Và thiết kế hệ thống thông tin xử lý giao dịch chuyển tiền giữa các chi nhánh trong ngân hàng công thơng Việt Nam 3.1 Phân... từ và chuyển nó sang cho giao dịch viên Trạng thái của chứng từ lúc này là: Đã Nhận Khi chứng từ này đến giao dịch viên thì giao dịch viên này sẽ xem xét nội dung chứng từ Nếu chứng từ chuyển tiền bằng chuyển khoản thì giao dịch viên sẽ in chứng từ ra và chuyển chứng từ sang bộ phận Thẻ tín dụng Nếu chứng từ chuyển tiền bằng tiền mặt thì giao dịch viên sẽ chờ khách hàng đến nhận tiền rồi đối chi u... chuyển tiền Lập chứng từ: khi có khách hàng đến yêu cầu chuyển tiền, giao dịch viên sẽ lập chứng từ chuyển tiền Kiểm soát chứng từ đi: Sau khi lập xong chứng từ, giao dịch viên sẽ chuyển cho kiểm soát viên để kiểm soát chứng từ Kiểm soát này kiểm soát xong sẽ gửi chứng từ đi Quản lý giao dịch chuyển tiền đến: Kiểm soát chứng từ đến: khi chứng từ đến chi nhánh nhận Kiểm soát viên phải kiểm tra thông tin. .. đi Sau đó chứng từ đợc chuyển đến cho kiểm soát viên của chi nhánh nhận Khi chứng từ đã đợc gửi đi, giao dịch viên và kiểm soát viên của chi nhánh gửi tiền đi sẽ không đợc phép thay đổi bất kỳ thông tin gì trên chứng từ Khi chứng từ đến chi nhánh nhận tiền, kiểm soát viên của chi nhánh nhận tiền sẽ kiểm tra toàn bộ thông tin của chứng từ chuyển tiền xem có bị lỗi gì không Nếu có lỗi, trạng thái lúc... biu din nh hỡnh v sau: Pha 1 Tin trỡnh 1 Pha 2 Cụng vic Pha 3 Tin trỡnh 2 Tin trỡnh x lý Tin trỡnh 3 Mụ un x lý: l mt x lý cp nht hoc tra cu bờn trong ca mt pha v thao tỏc vi s lng tng i ớt d liu õy l cỏch chia nh cỏc x lý Vớ d: Để xác định chứng từ chuyển tiền chuyển đi từ chi nhánh A có số tiền là 500000 thì công việc phải làm là: Tra cu chng t Tra cu chi nhỏnh Tra cu s tin Th hin s kt ni cỏc mụ un:
