Đang tải... (xem toàn văn)
Quản lý bảo hiểm nhân thọ
Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Lời nói đầu Trong thời đại Công nghệ thông tin hiện nay, sự trao đổi thông tin trở thành nhu cầu thiết yếu không thể thiếu đối với mỗi quốc gia nói riêng toàn thế giới nói chung, sự phát triển Công nghệ thông tin luôn gắn chặt với sự phát triển kinh tế cũng nh sự phát triển các ứng dụng khoa học kỹ thuật. Vì thế, ngày nay phát triển Công nghệ thông tin là xây dựng cơ sở hạ tầng làm nền tảng vững chắc để xây dựng và phát triển một nền kinh tế vững mạnh. Trong xu thế ấy, việc quản lý dựa vào máy tính là một nhu cầu thiết yếu của hầu hết mọi ngành mọi doanh nghiệp, việc tin học hóa từng bớc trong công tác quản lý, khai thác và điều hành sản xuất kinh doanh, quản lý hành chính là những đòi hỏi ngày càng cấp thiết. Với chơng trình "Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ ", trong thời gian cho phép, đ- ợc sự chỉ bảo tận tình của giáo viên hớng dẫn tôi đã phân tích thiết kế hệ thống, lập trình cài đặt chơng trình dựa trên ngôn ngữ lập trình ViSual BaSic kết hợp với cơ sở dữ liệu Micrsort Acces để tổ chức cập nhật thông tin hệ thống, xem thông tin, tra cứu, báo cáo dựa vào yêu cầu cơ bản đặc trng của ngành Bảo hiểm nhân thọ Hà Tĩnh. Vì khả năng và thời gian có hạn nên chơng trình của tôi không tránh khỏi những hạn chế và thiếu sót, tôi rất mong nhận đợc sự chỉ bảo của Thầy Cô và sự góp ý của bạn bè để chơng trình hoàn thiện hơn. Tôi xin chân thành cảm ơn các Thầy Cô trong Khoa Công Nghệ Thông Tin Trờng Đại Học Vinh đã giảng dạy và quan tâm giúp đỡ trong quá trình làm khoá luận tốt nghiệp. Đặc biệt tôi xin chân thành cảm ơn Cô giáo hớng dẫn Th.S Phạm Thị Thu Hiền về những chỉ dẫn khoa học và sự tận tâm hớng dẫn giúp tôi hoàn thành đề tài. Xin trân trọng cảm ơn! Vinh, ngày 10 tháng 5 năm 2006 Sinh viên thực hiện: Đặng Thị Hoa Lý Lớp: K42E2 - CNTT Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Chơng i Tổng quan về hệ thống 1.1. Lý do chọn đề tài Ngày nay, với sự phát triển của Công nghệ thông tin, ngành tin học đã trở thành một trong những ngành khoa học quan trọng đã và đang đợc sử dụng rộng rãi trong mọi lĩnh vực. Trong các lĩnh vực đó, Bảo hiểm là một trong những ngành kinh doanh mà lu trữ thông tin còn thủ công, xử lý thông tin cha kịp thời, đồng bộ giữa các chức năng. Việc áp dụng khoa học kỹ thuật công nghệ thông tin vào kinh doanh là rất cần thiết. Hơn nữa, trong lĩnh vực Công nghệ thông tin, các ngôn ngữ lập trình, các hệ quản trị cơ sở dữ liệu không ngừng đổi mới và phát triển, cho phép xây dựng các phần mềm ứng dụng hổ trợ việc quản lý hoạt động xã hội một cách tốt nhất. Với hệ thống "Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ " ngời sử dụng không cần kiến thức về chuyên môn cao mà vẫn có thể sử dụng và khai thác hệ thống một cách hiệu quả. Ngoài ra, hệ thống còn khắc phục đợc sự nhầm lẫn, khó khăn khi lu trữ hồ sơ theo thời gian, cũng nh đáp ứng nhanh và kịp thời nhu cầu mua bảo hiểm của khách hàng. Với tầm quan trọng của ứng dụng công nghệ thông tin trong quản lý và những lý do trên, đợc sự hớng dẫn tận tình của giáo viên hớng dẫn Th.S Phạm Thị Thu Hiền, tôi chọn đề tài Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ làm khoá luận tốt nghiệp. 1.2. Yêu cầu của đề tài Hệ thống phải khắc phục đợc các công việc tính toán thủ công phức tạp, xử lý, tra cứu thông tin nhanh chóng, kịp thời, chính xác. Hệ thống có giao diện thân thiện, dễ sử dụng, thông tin lu trữ đợc tối u. Với các đặc điểm đó hệ thống thực hiện các công việc sau: 2 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Cập nhật thông tin khách hàng luôn nhanh chóng và chính xác. Cập nhật thông tin đại lý. Cập nhật thông tin sản phẩm Bảo hiểm để giới thiệu với khách hàng. Tìm kiếm và xử lý thông tin nhanh chóng. Danh mục khách hàng, danh mục hợp đồng, danh mục sản phẩm. 1.3. Lựa chọn công cụ cài đặt Với bài toán quản lý thì cơ sở dữ liệu là vấn đề quan trọng trong việc bảo mật cũng nh số lợng ngời dùng. Song song với hệ quản trị cơ sở dữ liệu ngôn ngữ lập trình ta thờng quan tâm đến là khả năng ngôn ngữ có thể hỗ trợ việc xây dựng ứng dụng. Tôi chọn hệ quản trị cơ sở dữ liệu Microsoft Access 2000 và ngôn ngữ cài đặt là Visual Basic 6.0. a. Hệ quản trị cơ sở dữ liệu Microsoft Access 2000 Microsoft Access là một chơng trình quản trị cơ sở dữ liệu nằm trong bộ Microsoft Office của hãng phần mềm Microsofr nổi tiếng thế giới. Microsoft Access có nhiều tính năng u việt, có giao diện thân thiện với ngời sử dụng, rất thích hợp cho công tác quản lý. Microsoft Access tơng tác với ngời sử dụng chạy trên môi trờng Windows, nó tăng thêm sức mạnh trong công tác tổ chức và tìm kiếm thông tin. Các quy tắc kiểm tra dữ liệu, giá trị mặc định, khuôn nhập dữ liệu của Microsoft Access hoàn toàn đáp ứng yêu cầu. Khả năng kết nối và công cụ truy vấn mạnh của nó giúp ta tìm kiếm thông tin một cách nhanh chóng. Hệ quản trị cơ sở dữ liệu này cho truy cập ADO (ActiveX Data Object), tập các thuộc tính tiên tiến truy cập dữ liệu của nó một cách dễ dàng và tiện lợi cho hầu hết các ứng dụng. Hiện nay có nhiều phiên bản của Microsoft Access nh: Microsoft Access 97, Microsoft Access 2000, Microsoft Access XP. 3 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ b. Microsoft Visual Basic 6.0 Visual Basic là ngôn ngữ lập trình thông dụng trên Windows. Visual Basic 6.0 hỗ trợ quản lý Cơ sở dữ liệu và Internet, đặc biệt là quản lý cơ sở dữ liệu. Visual Basic có nhiều tính năng mới. Các điều khiển mới cho phép ta viết các chơng trình ứng dụng kết hợp các giao diện, cách xử lý và tính năng của Office 2000 và trình duyệt Web Internet Explorer. Mặt khác, khi dùng Visual Basic sẽ tiết kiệm thời gian và công sức so với các ngôn ngữ lập trình khác khi xây dựng cùng một ứng dụng. Visual Basic gắn liền với khái niệm lập trình trực quan(Visual), nghĩa là khi thiết kế chơng trình ta nhìn thấy ngay kết quả từng thao tác và giao diện khi chơng trình thực hiện. Đây là thuận lợi lớn so với các ngôn ngữ lập trình khác, Visual Basic cho phép ta chỉnh sửa đơn giản, nhanh chóng về màu sắc, kích thớc và hình dáng của các đối tợng có mặt trong ứng dụng. Bên cạnh đó, Visual Basic còn hỗ trợ tính năng kết nối môi trờng dữ liệu Accsess, SQL, . Việc liên kết dữ liệu có thể thực hiện bằng nhiều cách. Visual Basic, con đờng nhanh nhất và đơn giản nhất để tạo những ứng dụng cho Microsoft Windows. Bất kể bạn là một nhà chuyên nghiệp hay là ngời mới lập trình Windows. Visual Basic cung cấp cho bạn một tập hợp các công cụ hoàn chỉnh để nhanh chóng phát triển các ứng dụng. Tóm lại Visual Basic là một ngôn ngữ dễ học, dễ viết có tính thống nhất, chặt chẽ và có hệ thống kiểm tra tự động tốt. Cấu trúc phép lặp, điều kiện, xử lí mảng và đọc viết các tệp (file). Các kỹ thuật lập trình quản lý cơ sở dữ liệu mà Visual Basic cung cấp gồm: Lập trình với mô hình hớng đối tợng DAO (Đối tợng truy cập dữ liệu- Data Access Object). 4 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Lập trình với mô hình đối tợng RDO (Đối tợng dữ liệu từ xa- Remote Data Object). Lập trình với mô hình đối tợng ADO (Đối tợng dữ liệu ActiveX Data Object). 1.4. Môi trờng làm việc Hệ thống máy tính chủ yếu đợc sử dụng hiện nay là máy PC. Đa số ngời sử dụng trên thực tế đã làm quen với tin học với hệ điều hành Windows. Hệ thống chơng trình Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ sẽ rất tiện dụng khi chạy trên môi trờng mạng. Tuy nhiên nó vẫn có thể cài trên máy lẻ, áp dụng với những cơ sở cha ứng dụng mạng máy tính trong quản lý. 5 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Chơng ii Khảo sát hiện trạng của hệ thống I. Nội dung khảo sát Đối với bài toán quản lý kinh doanh thì vấn đề về hệ thống của doanh nghiệp đó là vấn đề quan trọng, phải nắm đợc cơ cấu tổ chức của doanh nghiệp đó cũng nh hệ thống hoạt động hiện tại. - Tìm hiểu cơ cấu tổ chức của phòng kinh doanh Bảo hiểm Nhân thọ Hà Tĩnh. 6 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ - Tìm hiểu nhiệm vụ và quy trình thực hiện công việc ký hợp đồng mua bán Bảo hiểm tại công ty. - Thu thập và mô tả các quy tắc quản lý, các quy định do nhà nớc hoặc cơ quan đa ra làm căn cứ cho quá trình xử lý thông tin. - Thu thập nghiên cứu các hồ sơ, sổ sách cùng với các phơng thức xử lý thông tin. - Thu thập các đòi hỏi về thông tin, các ý kiến phê phán, phàn nàn về hiện trạng, nguyện vọng kế hoạch cho tơng lai. - áp dụng các kiến thức về cơ sở dữ liệu và phân tích thiết kế hệ thống thông tin quản lý để xây dựng chơng trình quản lý Bảo hiểm tự động thực hiện một số công việc bằng máy tính có thể thay thế một số công việc cho con ngời. II. Thông tin đầu vào /đầu ra của hệ thống * Những nét cơ bản về Công ty Bảo Việt Nhân thọ Hà Tĩnh: Bảo Việt là tên giao dịch chính thức của Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam thành lập theo quyết định số179/CP ngày 17/12/1965 của chính phủ. Bảo Việt Nhân thọ Hà Tĩnh là đơn vị trực thuộc Bảo hiểm Nhân thọ Việt Nam - thành viên của tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt với phơng châm Phục vụ khách hàng tốt nhất để phát triển, địa chỉ số 35 Đờng Hà Huy Tập - Ph- ờng Nam Hà - Thị xã Hà Tĩnh. Với đội ngũ nhân viên t vấn nhiệt tình, năng động đem đến cho khách hàng sự thoải mái và tin tởng vào Công ty. Trải qua 40 năm phát triển và lớn mạnh, Bảo Việt hiện nay là doanh nghiệp bảo hiểm lớn nhất và lâu dài nhất ở Việt Nam, là doanh nghiệp bảo hiểm duy nhất kinh doanh Bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ tại Việt Nam. Đồng thời là một trong 27 doanh nghiệp đợc chính phủ xếp hạng doanh nghiệp đặc biệt. Bảo hiểm Nhân thọ là một quỹ dự trữ tài chính dài hạn đợc đóng góp bởi một số đông ngời nhằm chia sẽ rủi ro cho một ít số ngời. Khi một ngời tham gia Bảo hiểm Nhân thọ thì họ phải đóng một khoản tiền đợc gọi là phí bảo hiểm, khi có nhiều ngời tham gia bảo hiểm sẽ tạo nên một quỹ gọi là quỹ dự trữ tài chính và đ- ợc Công ty quản lý. Nếu ngời tham gia bảo hiểm không may gặp rủi ro trong cuộc 7 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ sống thì Công ty Bảo hiểm sẽ chi trả ngay cho ngời tham gia bảo hiểm một khoản tiền bảo hiểm nh đã cam kết trong điều khoản của hợp đồng cộng thêm một khoản tiền lãi, nếu khách hàng luôn may mắn không gặp rủi ro trong cuộc sống thì khi đáo hạn hợp đồng Công ty Bảo hiểm vẫn chi trả số tiền bảo hiểm đã ghi trên hợp đồng. Có thể nói Bảo hiểm Nhân thọ chính là một chơng trình bảo hiểm nhng lại mang tính tiết kiệm. Khi gặp rủi ro thì đó là bảo hiểm, còn khi không gặp rủi ro thì đó là kỳ tiết kiệm. Cũng chính vì đặc điểm này mà Bảo hiểm Nhân thọ đáp ứng đợc rất nhiều nhu cầu và mục đích khác nhau của ngời dân trong cuộc sống. Khách hàng khi tham gia Bảo hiểm Nhân thọ là thực hiện một chơng trình tích lũy dài hạn đó có thể là: - Chơng trình đảm bảo tài chính cho tơng lai học vấn của con em (An sinh giáo dục) - Chơng trình tiết kiệm để an hởng tuổi già (An hởng hu trí). Bảo hiểm Nhân thọ không chỉ đóng vai trò quan trọng đối với mỗi cá nhân và gia đình mà nó còn đóng một vai trò không nhỏ đối với xã hội. Bảo hiểm Nhân thọ góp phần huy động nguồn vốn nhàn rỗi trong dân để thực hiện các chơng trình xây dựng và phát triển kinh tế của đất nớc nh đờng giao thông, trờng học, bệnh viện . 2.1.Thông tin đầu vào Hệ thống khi làm việc cần thu nhận các thông tin sau: 2.1.1. Thông tin khách hàng: Nhân viên của Công ty t vấn cho khách hàng các hình thức bảo hiểm, các quy định chung và quyền lợi khi tham gia bảo hiểm. Nếu khách hàng đồng ý mua bảo hiểm thì nhân viên t vấn sẽ yêu cầu khách hàng điền các thông tin vào mẫu khai báo "Giấy yêu cầu bảo hiểm nhân thọ". Mẫu giấy khai: 8 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Tổng công ty bảo hiểm việt nam Với hệ thống các công ty thành viên và chi nhánh tại khắp các tỉnh, thành phố trên toàn quốc Giấy yêu cầu bảo hiểm nhân thọ Số: Kính gửi: Bảo Việt Bằng giấy yêu cầu bảo hiểm này, tôi đề nghị đợc tham gia bảo hiểm nhân thọ tại Tổng công ty Bảo hiểm Việt Nam theo các điều kiện bảo hiểm nh sau: Phần 1: Ng ời đ ợc bảo hiểm Họ và tên: Ngày sinh: / ./ Tuổi: . Số CMND: Giới tính: Nam Nữ Địa chỉ liên hệ: Số điện thoại: Nghề nghiệp: Phần 2: Ng ời tham gia bảo hiểm (ng ời yêu cầu bảo hiểm) * Câu hỏi dành cho cá nhân tham gia bảo hiểm: Họ và tên: Ngày sinh: / ./ Tuổi: . Số CMND: Giới tính: Nam Nữ TT gia đình: Tình trạng sức khỏe: . Quan hệ với ngời đợc bảo hiểm: . 9 Khóa luận tốt nghiệp Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ * Câu hỏi giành cho tổ chức tham gia bảo hiểm: Tên giao dịch chính thức: . Lĩnh vực hoạt động: Họ và tên ngời đại diện giao dịch: Chức vụ: . Địa chỉ: . Điện thoại: . Phần 3: Điều kiện bảo hiểm: I. Điều kiện bảo hiểm của hợp đồng bảo hiểm chính: Loại hình bảo hiểm: . Số tiền bảo hiểm (Niên kinh) : Thời hạn bảo hiểm: II. Điều kiện bảo hiểm của các điều khoản riêng: Loại hình Số tiền bảo hiểm Thời hạn bảo hiểm III. Phí bảo hiểm của hợp đồng: 1.Phơng thức nộp phí: Nộp phí bảo hiểm một lần: Nộp phí bảo hiểm định kỳ: Định kỳ nộp phí: Tháng Quý 6 Tháng Năm Thời gian nộp phí: 2. Cách thức nộp phí: Tiền mặt Séc Chuyển khoản qua ngân hàng 3. Phí bảo hiểm ớc tính của hợp đồng: Hợp đồng bảo hiểm chính: Điều khoản riêng I: Điều khoản riêng II: Tổng số phí ớc tính của hợp đồng: 10 [...]... Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp 4 2 Thiết kế giao diện chơng trình Giới thiệu một số giao diện chính của chơng trình 4.2.1 Menu chính của chơng trình 33 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp 4.2.2 Giao diện về thông tin khách hàng 34 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp 4.2.3 Giao diện về hợp đồng bảo hiểm: 4.2.4: Giao diện về thông tin đại lý 35 Quản lý Bảo hiểm Nhân. .. khách hàng nộp phí bảo hiểm 15 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp Tổng C.Ty Bảo hiểm Việt Nam cộng hoà xã hội chủ nghĩa việt nam Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Bảo hiểm nhân thọ Việt nam Đơn vị: Bảo hiểm nhân thọ hà tĩnh Mã số thuế: 635354354 Địa chỉ: Số 35 Đờng Hà Huy Tập , P.Nam Hà, TX.Hà Tĩnh Hoá đơn thu phí Bảo hiểm nhân thọ (Liên 2: Giao khách hàng) Họ tên ngời tham gia bảo hiểm: Lê Thị Niêm... phí của một đơn vị số tiền bảo hiểm * Bảo hiểm an sinh giáo dục - Độ tuổi: Ngời đợc bảo hiểm: Từ 1 đến 13 tuổi Ngời tham gia bảo hiểm: Cá nhân từ 18 đến 60 tuổi 13 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp - Thời hạn: Phụ thuộc vào tuổi của ngời đợc bảo hiểm, thời hạn ngắn nhất là 5 năm - Số tiền bảo hiểm: Từ 5.000.000 đồng trở lên - Phí bảo hiểm: Ngời tham gia bảo hiểm có thể nộp phí theo tháng,... thống quản lý Bảo hiểm Nhân thọ: 1 Cập nhật thông tin Nhập thông tin khách hàng 18 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp Nhập thông tin đại lý Nhập sản phẩm bảo hiểm 2 Xử lý thông tin Lập hợp đồng bảo hiểm Thu phí bảo hiểm Thanh toán tiền hoa hồng Thông tin bồi thờng 3 Tìm và xem thông tin Tìm kiếm thông tin Theo thông tin khách hàng Theo thông tin hợp đồng Theo thông tin đại lý ... chức năng (BPC) Quản lý bảo Cập nhật thông tin Xử lý thông tin Tìm kiếm và xem thông tin Thống kê báo cáo N.Thông tin khách hàng Lập hợp đồng bảo hiểm Tìm kiếm thông tin Danh mục khách hàng Nhập thông tin đại lý Thu phí bảo hiểm Xem thông tin Danh mục hợp đồng N Sản phẩm bảo hiểm Thanh toán tiền hoa hồng Danh mục sản phẩm BH Bồi thờng bảo hiểm Danh mục đại lý Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt... Tìm thông tin Đại lý Đáp ứng yêu cầu YC Xem thông tin Đáp ứng yêu cầu Hồ sơ Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp Hồ sơ Khách hàng Nộp phí bảo hiểm Hợp đồng Thông tin bồi thường Hợp đồng bảo hiểm Bồi thường bảo hiểm Lập hợp đồng bảo hiểm Khách hàng Bồi thờng Thanh toán Thu phí bảo hiểm đại lý Hóa đơn Thanh toán tiền hoa hồng Hóa đơn thanh toán tiền hoa hồng Hóa đơn thu phí bảo hiểm 3.6 Chuẩn... 1.1 Ngời đợc bảo hiểm: là ngời từ 1 đến 60 tuổi vào thời điểm phát sinh hiệu lực của Hợp đồng và đợc Bảo Việt chấp nhận bảo hiểm theo điều khoản và các điều kiện của Hợp đồng 1.2 Ngời tham gia bảo hiểm: là cá nhân hoặc tổ chức yêu cầu bảo hiểm và nộp phí bảo hiểm theo điều khoản và các điều kiện của hợp đồng 11 Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp 1.3 Ngời đợc hởng quyền lợi bảo hiểm: là ngời... yêu cầu Bảo hiểm Nhân thọ" và đợc hởng hoa hồng từ các hợp đồng, từ các đại lý chuyển về công ty các giấy yêu cầu Bảo hiểm Nhân thọ Cá nhân đại lý giới thiệu tuyển viên nộp hồ sơ, đăng ký dự tuyển, trúng tuyển, Bảo Việt ký hợp đồng đại lý, thì đại lý đợc hởng nh sau: - Hởng 100.000 đồng/đại lý, sẽ đợc Bảo Việt trả ngay sau khi đại lý mới vào làm việc - Hởng tiếp 300.000 đồng/ đại lý khi đại lý đó đồng.. .Quản lý Bảo hiểm Nhân thọ Khóa luận tốt nghiệp IV: Cách thức sử dụng lãi chia: Tích lũy lãi chia Nộp phí bảo hiểm Nhận lãi chia Phần 4: chỉ định ngời đợc hởng quyền lợi bảo hiểm: Ngời tham gia bảo hiểm, với sự đồng ý của ngời đợc bảo hiểm, chỉ định (những) ngời có tên dới đây là (những) ngời đợc hởng quyền lợi bảo hiểm theo hợp đồng bảo hiểm này Họ và tên Ngày sinh Giới... FNăm = FTháng ì 11,32 * Bảo hiểm sinh mạng có thời hạn * Niên kinh nhân thọ *Bảo hiểm trọn đời *Bảo hiểm tử kỳ nhóm Ngoài ra có bảo hiểm của các Điều khoản riêng: Điều khoản riêng I: Bảo hiểm thơng tật bộ phận vĩnh viễn do tai nạn Điều khoản riêng II: Bảo hiểm chi phí phẩu thuật 2.1.3 Thông tin đại lý: Là đại lý trực thuộc của Công ty với đội ngủ nhân viên t vấn nhiệt tình, các nhân viên t vấn giới thiệu