Đang tải... (xem toàn văn)
Thị trường Chứng khoán Việt Nam mới hình thành và đi vào hoạt động được gần 8 năm nhưng đã có những bước phát triển đáng khích lệ, đánh dấu sự tiến bộ vượt bậc trong quản lí điều hành nền kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa ở nước ta. Thị trường ngày càng phát triển lên trình độ cao, hàng hoá và sản phẩm dịch vụ ngày càng phát triển đa dạng phong phú. Đây là dấu hiệu đáng mừng đối với nền kinh tế song cũng là yêu cầu đặt ra đối với các công ty chứng khoán, cụ thể hơn là hoạt động môi giới phải phát triển số lượng và chất lượng các dịch vụ cung cấp, đáp ứng được nhu cầu của các chủ thể tham gia thị trường. Hiện nay trên TTCK Việt Nam có khoảng hơn 80 công ty chứng khoán đang hoạt động, tạo ra môi trường cạnh tranh hết sức khốc liệt, đòi hỏi các công ty phải không ngừng nâng cao chất lượng dịch vụ, đặc biệt là cải thiện mối quan hệ với khách hàng. Khách hàng của công ty chứng khoán chính là các chủ thể tham gia thị trường, với tư cách là người đại diện cho nguồn cung và cầu chứng khoán. Khách hàng của công ty chứng khoán rất đa dạng, bao gồm các doanh nghiệp, nhà đầu tư chứng khoán, các quỹ đầu tư, quỹ bảo niểm, quỹ tương hỗ, chính phủ và chính quyền địa phương. Phát triển mối quan hệ với khách hàng, trong đó quan trọng là phát triển mối quan hệ với các nhà đầu tư là một trong những yêu cầu cấp thiết đối với các công ty chứng khoán trong điều kiện cạnh tranh và hội nhập hiện nay. Nhận thức được tầm quan trọng của vấn đề này nên em đã chọn đề tài “ Quan hệ khách hàng của công ty công ty chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam: thực trạng và giải pháp” nhưng do hạn chế về kiến thức và thời gian nên em giới hạn phạm vi nghiên cứu của mình là quan hệ của công ty với các nhà đầu tư chứng khoán chủ yếu xét trên góc độ môi giới.Kết cấu chuyên đề gồm 3 phần: Chương 1: Lý luận chung về quan hệ khách hàng của công ty chứng khoán. Chương 2: Thực trạng mối quan hệ giữa công ty chứng khoán Agriseco và khách hàng. Chương 3: Giải pháp hoàn thiện mối quan hệ giữa Agriseco và khách hàng.Trong qua trình nghiên cứu, em đã nhận được sự chỉ bảo tận tình của Phó giáo sư, tiến sĩ Lê Hoàng Nga cùng các thầy cô trong khoa tài chính – Học Viện Ngân Hàng, Ban lãnh đạo và các cán bộ làm việc tại Agriseco đã giúp đỡ em hoàn thành chuyên đề này. Em xin chân thành cảm ơn Hà nội, ngày18,tháng 4, năm 2008.Sinh viên thực hiện
mục lục Chuyên đề tốt nghiệp LI M U Th trng Chng khoỏn Vit Nam mi hỡnh thnh v i vo hot ng c gn nm nhng ó cú nhng bc phỏt trin ỏng khớch l, ỏnh du s tin b vt bc qun lớ iu hnh nn kinh t th trng nh hng xó hi ch ngha nc ta Th trng ngy cng phỏt trin lờn trỡnh cao, hng hoỏ v sn phm dch v ngy cng phỏt trin a dng phong phỳ õy l du hiu ỏng mng i vi nn kinh t song cng l yờu cu t i vi cỏc cụng ty chng khoỏn, c th hn l hot ng mụi gii phi phỏt trin s lng v cht lng cỏc dch v cung cp, ỏp ng c nhu cu ca cỏc ch th tham gia th trng Hin trờn TTCK Vit Nam cú khong hn 80 cụng ty chng khoỏn ang hot ng, to mụi trng cnh tranh ht sc khc lit, ũi hi cỏc cụng ty phi khụng ngng nõng cao cht lng dch v, c bit l ci thin mi quan h vi khỏch hng Khỏch hng ca cụng ty chng khoỏn chớnh l cỏc ch th tham gia th trng, vi t cỏch l ngi i din cho ngun cung v cu chng khoỏn Khỏch hng ca cụng ty chng khoỏn rt a dng, bao gm cỏc doanh nghip, nh u t chng khoỏn, cỏc qu u t, qu bo nim, qu tng h, chớnh ph v chớnh quyn a phng Phỏt trin mi quan h vi khỏch hng, ú quan trng l phỏt trin mi quan h vi cỏc nh u t l mt nhng yờu cu cp thit i vi cỏc cụng ty chng khoỏn iu kin cnh tranh v hi nhp hin Nhn thc c tm quan trng ca ny nờn em ó chn ti Quan h khỏch hng ca cụng ty cụng ty chng khoỏn Ngõn hng Nụng nghip v phỏt trin Nụng thụn Vit Nam: thc trng v gii phỏp nhng hn ch v kin thc v thi gian nờn em gii hn phm vi nghiờn cu ca mỡnh l quan h ca cụng ty vi cỏc nh u t chng khoỏn ch yu xột trờn gúc mụi gii Kt cu chuyờn gm phn: Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp - Chng 1: Lý lun chung v quan h khỏch hng ca cụng ty chng khoỏn - Chng 2: Thc trng mi quan h gia cụng ty chng khoỏn Agriseco v khỏch hng - Chng 3: Gii phỏp hon thin mi quan h gia Agriseco v khỏch hng Trong qua trỡnh nghiờn cu, em ó nhn c s ch bo tn tỡnh ca Phú giỏo s, tin s Lờ Hong Nga cựng cỏc thy cụ khoa ti chớnh Hc Vin Ngõn Hng, Ban lónh o v cỏc cỏn b lm vic ti Agriseco ó giỳp em hon thnh chuyờn ny Em xin chõn thnh cm n! H ni, ngy18,thỏng 4, nm 2008 Sinh viờn thc hin Vũ Thị Thái Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp Chng Lí LUN CHUNG V QUAN H KHCH HNG CA CễNG TY CHNG KHON 1.1.Cụng ty chng khoỏn v nghip v mụi gii ca cụng ty chng khoỏn 1.1.1.Cụng ty chng khoỏn: 1.1.1.1 Khỏi nim: Cụng ty chng khoỏn l mt nh ch ti chớnh trung gian thc hin vic kinh doanh chng khoỏn Vit Nam, theo Lut Chng khoỏn ban hnh ngy 29/6/2006, cụng ty chng khoỏn l cụng ty c t chc di hỡnh thc cụng ty trỏch nhim hu hn hoc cụng ty c phn theo quy nh ca Lut Doanh Nghip, c U Ban Chng Khoỏn Nh Nc cp giy phộp hot ng - giy phộp ny ng thi l giy chng nhn ng kớ kinh doanh, thc hin mt, mt s hoc ton b nghip v kinh doanh sau: mụi gii chng khoỏn, t doanh chng khoỏn, bo lónh phỏt hnh chng khoỏn, t u t chng khoỏn 1.1.1.2.Vai trũ ca cụng ty chng khoỏn Khi thc hin cỏc hot ng ca mỡnh, cỏc cụng ty chng khoỏn cng to sn phm vỡ h l i lớ hay u thỏc quỏ trỡnh mua bỏn chng khoỏn, dch v t u t cho cỏ nhõn, cụng ty v Chớnh ph Cụng ty Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp chng khoỏn cú cỏc vai trũ sau: - Vai trũ huy ng vn: Cỏc cụng ty chng khoỏn l cỏc trung gian ti chớnh cú vai trũ huy ng vn, h l cỏc kờnh chuyn t ni d tha sang ni cú nhu cu s dng Cỏc cụng ty chng khoỏn thng m nhim vai trũ ny qua cỏc nghip v ngõn hng u t v mụi gii chng khoỏn - Vai trũ xỏc nh giỏ c chng khoỏn: Thụng qua S giao dch chng khoỏn, th trng OTC, cỏc cụng ty cung cp mt c ch giỏ c nhm giỳp nh u t cú c s ỏnh giỏ ỳng thc t v chớnh xỏc v khon u t ca mỡnh - Vai trũ thc hin tớnh khon ca chng khoỏn: Cỏc cụng ty chng khoỏn thc hin c ch chuyn i ny, t ú giỳp nh u t thc hin mong mun chuyn tin mt thnh chng khoỏn v ngc li mt cỏch ớt thit hi nht - Thỳc y vũng quay ca chng khoỏn: Cỏc cụng ty chng khoỏn cng l ngi to sn phm bng cỏch cung cp cho khỏch hng cỏc cỏch u t khỏc Qua ú h gúp phn lm tng vũng quay ca chng khoỏn qua vic chỳ ý n nhu cu ca ngi u t, ci tin cỏc cụng c ti chớnh ca mỡnh lm cho chỳng phự hp vi nhu cu ca khỏch hng - Dch v t ti chớnh: Cỏc cụng ty chng khoỏn vi dch v tng hp khụng ch thc hin lnh ca khỏch hng m cũn tham gia vo nhiu dch v t vn, cung cp thụng tin a dng, nghiờn cu th trng cho cỏc cụng ty c phn v cỏ nhõn u t Cụng ty cú th thu thp v x lớ thụng tin v cỏc kh nng v c hi u t, ỏnh giỏ trin vng ngn v di hn ca th trng chng khoỏn v cỏc cụng ty thi gian hin ti v tng lai, t u t chng khoỏn - Cỏc sn phm u t: Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp Cỏc sn phm u t hin phỏt trin mnh yu t dung lng th trng v bin ng th trng ngy cng ln, nhn thc rừ rng hn ca khỏch hng i vi th trng ti chớnh, s n lc tip th ca cỏc cụng ty chng khoỏn Cỏc cụng ty chng khoỏn cú cỏc dch v ym tr rt to ln i vi th trng, vỡ mi loi sn phm ti chớnh cú nhng quy trỡnh riờng bit v nhu cu ca khỏch hng l a dng khỏc 1.1.1.3 Cỏc nghip v ca cụng ty Cụng ty chng khoỏn c thc hin mt, mt s hc ton b cỏc nghip v sau, ỏp ng iu kin v phỏp nh c quy nh ti ngh nh s 14/2007/N-CP ngy 19/01/2007 nh sau: - Nghip v mụi gii: 25 t ng - Nghip v t doanh: 100 t ng - Nghip v bo lónh phỏt hnh: 165 t ng - Nghip v t u t: 10 t ng 1.2 Quan h khỏch hng ca cụng ty chng khoỏn xột trờn gúc mụi gii 1.2.1 Nghip v mụi gii: 1.2.1.1 Khỏi nim: Mụi gii chng khoỏn l hot ng trung gian mua bỏn chng khoỏn cho khỏch hng hng hoa hng, lm cỏc dch v nhn cỏc lnh mua bỏn chng khoỏn ca khỏch hng, chuyn cỏc lnh mua bỏn ú vo s giao dch chng khoỏn v hng hoa hng mụi gii Nghip v mụi gii cũn c hiu l lm i din c u quyn thay mt khỏch hng mua hoc bỏn chng khoỏn Nh vy: - Quyt nh mua bỏn l khỏch hng a v cụng ty chng khoỏn Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp phi thc hin theo lnh ú; - Cụng ty chng khoỏn ng tờn mỡnh thc hin cỏc giao dch theo lnh ca khỏch hng; - Vic hch toỏn cỏc giao dch phi c thc hin trờn cỏc khon s hu ca khỏch hng; - Cụng ty chng khoỏn ch c thu phớ dch v theo tho thun hp ng u thỏc giao dch 1.2.1.2 Chc nng ca mụi gii chng khoỏn: Mụi gii chng khoỏn cú hai chc nng chớnh sau: * Cung cp thụng tin v t cho khỏch hng Cụng ty chng khoỏn thụng qua cỏc nhõn viờn mụi gii cung cp cho khỏch hng cỏc bỏo cỏo nghiờn cu v nhng khuyn ngh u t Cỏc bỏo cỏo nghiờn cu ny l kt qu ca quỏ trỡnh thu thp, x lớ v tng hp lng ln cỏc thụng tin ti chớnh, kinh t liờn quan Qua cỏc bỏo cỏo nghiờn cu, cỏc nhõn viờn mụi gii cú th xut vi khỏch hng nhng chng khoỏn v dch v n thun hay cỏc hỡnh thc kt hp chng khoỏn riờng l mt danh mc u t gim thiu ri ro v ti a hoỏ li nhun Mc dự mụi gii chng khoỏn v t u t l hai nghip v riờng bit song hot ng mụi gii li cha ng mt hm lng t khỏ cao, bi nhõn viờn mụi gii l nhng ngi hot ng chuyờn nghip trờn th trng, cú kh nng phõn tớch tỡnh hỡnh kinh t- ti chớnh, phõn tớch, giỏ tr hin ti v nhn nh xu hng tng lai ca tng loi chng khoỏn cng nh tng th th trng ú h cú th a nhng li khuyờn ỳng n v kp thi cho nh u t nờn mua bỏn loi chng khoỏn no v mua bỏn vo thi im no mang li li nhun cao nht vi mc chp nhn ri ro ca mi nh u t lm c iu ny, nhõn viờn mụi gii s xem xột cỏc yu t nh h s giỏ/ thu nhp, hỡnh mu d oỏn v thu nhp v giỏ, tỡnh trng chung ca nhúm ngnh c phiu Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp *Cung cp cỏc sn phm dch v ti chớnh giỳp khỏch hng thc hin giao dch theo yờu cu v li ớch ca h Nhõn viờn mụi gii nhn cỏc lnh t hng t khỏch hng v thc hin giao dch cho h Quỏ trỡnh ny bao gm cỏc bc: hng dn khỏch hng m ti khon ti cụng ty, tin hnh giao dch, xỏc nhn giao dch, toỏn v chuyn kt qu giao dch cho khỏch hng, sau ú nhõn viờn mụi gii cũn phi tip tc chm súc ti khon ca khỏch hng, a nhng khuyn cỏo v cung cp thụng tin cho khỏch hng, theo dừi nm bt nhng thay i i sng, cụng vic m cú th dn ti nhng thay i tỡnh trng ti chớnh v thỏi chp nhn ri ro ca khỏch hng t ú xut nhng gii phỏp hay chin lc mi thớch hp Cụng ty chng khoỏn phi m bo nhng iu kin vt cht (a im, h thng mỏy múc thit b ni mng vi s giao dch), nhõn lc v phỏp lớ quỏ trỡnh ny c thc hin nhanh chúng, chớnh xỏc v hiu qu ng thi xy tranh chp thỡ cú th x lớ mt cỏch tho ỏng Tu theo trỡnh v xu hng phỏt trin ca th trng, hai chc nng núi trờn c trin khai theo tng cp Ngi u t ch yu trờn th trng l cỏc nh ch ti chớnh ln hay nhng nh u t nh, mc am hiu ca ngi u t trung bỡnh trờn th trng n õu, t trng dnh u t vo th trng chng khoỏn l bao nhiờu tng tit kim, hng hoỏ ca th trng di v a dng n mc no, nn hoỏ u t hỡnh thnh n õu l nhng yu t tỏc ng n cp phỏt trin ca mi chc nng 1.2.1.3 Vai trũ ca mụi gii chng khoỏn Ngh mụi gii chng khoỏn khụng ch l kt qu ca quỏ trỡnh phỏt trin ca nn kinh t th trng m ng thi nú cũn cú vai trũ ngc li l thỳc y s phỏt trin ca nn kinh t v ci thin mụi trng kinh doanh Vai trũ ny c nhỡn nhn trờn nhng khớa cnh sau: * Gim chi phớ giao dch Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp Cng nh trờn tt c cỏc th trng khỏc, tin hnh giao dch thỡ ngi bỏn v ngi mua phi gp thm nh cht lng hng hoỏ v tho thun giỏ c Tuy nhiờn, th trng chng khoỏn vi t cỏch l mt th trng ca nhng sn phm dch v bc cao, thm nh cht lng v giỏ c ca hng hoỏ s phi cn mt khon chi phớ rt ln phc v cho vic thu thp v x lớ thụng tin, o to k nng phõn tớch v tin hnh quy trỡnh giao dch trờn mt h thng th trng u giỏ trung Nhng chi phớ ny ch nhng cụng ty chng khoỏn hot ng chuyờn nghip vi quy mụ ln mi cú kh nng trang tri c c hng li ớch kinh t nh quy mụ Mt khỏc, s xut hin ca cỏc t chc trung gian nh vy s lm cu ni cho cỏc bờn mua bỏn gp nhau, gim ỏng k chi phớ tỡm kim i tỏc, chi phớ son tho v thc thi hp ng Nh vy, vai trũ ca mụi gii chng khoỏn l tit kim chi phớ giao dch xột tng giao dch c th cng nh tng th th trng nh ú giỳp nõng cao tớnh khon ca th trng * Phỏt trin sn phm v dch v trờn th trng: Cụng ty chng khoỏn v cỏc nhõn viờn mụi gii ca mỡnh, thc hin vai trũ lm trung gian gia ngi bỏn v ngi mua cú th nm bt c nhu cu ca khỏch hng v phn ỏnh vi ngi cung ng hng hoỏ dch v Cú th núi hot ng mụi gii chớnh l mt nhng ngun cung cp ý tng thit k sn phm v dch v theo yờu cu ca khỏch hng Kt qu ca quỏ trỡnh ú, xột di hn l ci thin c tớnh a dng ca sn phm dch v, nh ú a dng hoỏ c c cu khỏch hng, thu hỳt c ngy cng nhiu ngun nhn ri xó hi cho u t tng trng * Ci thin mụi trng kinh doanh: - Gúp phn hỡnh thnh nn hoỏ u t: Hot ng ca cụng ty chng khoỏn v nhõn viờn mụi gii chng khoỏn thõm nhp sõu rng vo cng ng cỏc doanh nghip v ngi u t s l mt yu t quan trng gúp phn hỡnh thnh mt nn hoỏ u t Vũ Thị Thái Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp vi cỏc c trng ch yu nh: ý thc v thúi quen u t cng ng, thúi quen v k nng s dng cỏc dch v u t m ph bin l dch v mụi gii chng khoỏn, mụi trng phỏp lớ, s hiu bit v tuõn th phỏp lut - Tng cht lng v hiu qu dch v nh cnh tranh thnh cụng ngh mụi gii chng khoỏn, iu quan trng l tng cụng ty chng khoỏn v tng ngi mụi gii chng khoỏn phi thu hỳt c nhiu khỏch hng tỡm n, gi c khỏch hng hin ti v gia tng c lng ti sn m khỏch hng u thỏc cho h qun lý lm c iu ny ũi hi cỏc cụng ty chng khoỏn v nhõn viờn mụi gii phi luụn tuõn th o c v nõng cao k nng hnh ngh, chp hnh tt cỏc quy nh ca lut phỏp v ca cụng ty nõng cao nng lc cnh tranh ca mỡnh Chớnh s cnh tranh gia cỏc cụng ty chng khoỏn v gia cỏc nhõn viờn mụi gii tng cụng ty l ng lc thỳc y cht lng v hiu qu dch v i vi khỏch hng - Hỡnh thnh nhng dch v mi nn kinh t, to thờm vic lm v lm phong phỳ thờm mụi trng u t Vi phng thc hot ng ch yu l tỡm n khỏch hng, c bit l nhng khỏch hng cỏ nhõn v em n cho h nhng dch v ti chớnh tt nht nờn cụng ty chng khoỏn no cng cú lc lng nhõn viờn rt ụng o Ngoi nhõn viờn viờn mụi gii, cụng ty chng khoỏn cũn cn n mt s lng rt ln i ng thu thp, x lớ thụng tin, lp cỏc bỏo cỏo nghiờn cu cng nh cỏc nhõn viờn lm vic ti b phn toỏn, lu kớ, cỏc phũng ban liờn quan khỏc Cú th núi, mụi gii chng khoỏn l mt lnh vc thu hỳt c nhiu lao ng cú k nng, to thờm nhiu vic lm cho nn kinh t, lm phong phỳ thờm mụi trng kinh doanh 1.2.2.Quan h khỏch hng ca cụng ty chng khoỏn 1.2.2.1.Bn cht mi quan h gia cụng ty chng khoỏn v khỏch hng Th trng chng khoỏn l mt loi th trng c bit, phỏt trin bc Vũ Thị Thái 10 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp v HaSTC theo ỳng th t v thi gian nhp lnh, ỳng quy trỡnh giao dch ca cụng ty, nghiờm cm vic nhõn viờn cụng ty chng khoỏn chốn lnh ca khỏch hng v cú hnh vi vi phm quy nh kớ qu giao dch Khi nhn lnh, phiu lnh ( di cỏc hỡnh thc nhn lnh trc tip, qua in thoi, qua fax, mng Internet) u phi cú thụng tin y v chớnh xỏc theo ỳng quy nh, c bit l cú s th tk, thi gian nhn lnh, ch kớ ca khỏch hng; thc hin lp, qun lớ, s dng, bo qun v lu tr lnh giao dch theo ỳng quy nh phỏp lut hin hnh i vi chng t k toỏn 3.2.2 Xõy dng chin lc nhõn s cú hiu qu Hon thin mi quan h gia cụng ty chng khoỏn Ngõn hng Nụng nghip v phỏt trin Nụng thụn Vit Nam vi khỏch hng l yờu cu i vi chớnh bn thõn Agriseco, nht l bi cnh hi nhp v cnh tranh khc lit nh hin t c yờu cu ny, Agriseco khụng ch hng ti mc tiờu phỏt trin sn phm dch v trờn th trng m cũn hng lot cỏc mc tiờu khỏc cn t c nh ci thin mụi trng kinh doanh, gim chi phớ giao dch, gúp phn hỡnh thnh nn húa u t, tng tớnh cnh tranh lnh mnh, ci thin v lm phong phỳ thờm mụi trng u t im mu cht mi chin lc nhm cng c mi quan h gia Agriseco vi khỏch hng chớnh l chớnh sỏch ngi ca cụng ty i ng ngi hnh ngh kinh doanh chng khoỏn l nhng nhõn t mang tớnh quyt nh cho s tn ti v phỏt trin hiu qu ca cụng ty chng khoỏn Chớnh vỡ vy xõy dng i ng hnh ngh l mt nhng gii phỏp quan trng nhm hon thin v phỏt trin mi quan h gia cỏc cụng ty chng khoỏn núi chung v Agriseco núi riờng vi khỏch hng Vỡ th cụng ty cn phi i mi cụng tỏc phỏt trin ngun nhõn lc ti cụng ty nht l bi cnh hi nhp ton cu khin cnh tranh tr nờn gay gt v cụng ty ang chun b c phn hoỏ, t b c ch bao cp v mi mt chuyn sang hot ng theo c ch th trng, cụng ty phi t chun b v i mi v vn, cụng ngh v c bit l Vũ Thị Thái 41 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp ngi, m bo khụng ch cnh tranh c m cũn gi vng v trớ hng u trờn th trng iu kin mi Do ú, cụng ty phi m rng i ng cỏn b v s lng, mnh v cht lng phc v nhu cu m rng kinh doanh v mng li ng thi Agriseco phi nõng cao chuyờn mụn i cựng vi nõng cao trỡnh qun lý v t chc lao ng, xõy dng v phỏt trin hoỏ cụng ty; nõng cao tớnh t ch, quyt nh c lp ca mi cỏn b, c bit l ca cỏn b tr t c cỏc yờu cu ny, Agriseco cn thc hin cỏc gii phỏp c bn sau: * Trong cụng tỏc tuyn dng cn i mi theo hng gn nh, chuyờn nghip: - Xõy dng k hoch, yờu cu v nhõn lc ca tng phũng v ton cụng ty t ú xut yờu cu v k hoch tuyn dng - Hon thin phng thc tuyn dng: xõy dng b cõu hi trc nghim mu, thng nht cỏc mụn thi, tng cng vũng thi phng * Trong cụng tỏc o to, cn a dng hoỏ cỏc hỡnh thc o to bao gm: - o to bt buc chng ch hnh ngh v nghip v chng khoỏn UBCKNN t chc cho cỏn b thi ly chng ch hnh ngh chng khoỏn - o to ti ch ỏp dng cho cỏc nghip v mụi gii ca cụng ty, thc hin ti cụng ty di hỡnh thc giao vic, cú ngi kốm cp - o to trng lp: t chc cho cỏn b tham gia cỏc khoỏ hc m ti cỏc trng, vin, trung tõm ti Vit Nam - o to nc ngoi: t chc cho cỏn b tham gia cỏc khoỏ hc o to, thc ti cỏc i tỏc, c s nc ngoi - o to chuyờn sõu: ti tr cho cỏn b hc thc s hoc tin s nc hoc nc ngoi * Trong cụng tỏc phỏt trin cỏn b cụng ty cn: - Xõy dng quy trỡnh giao vic v ỏnh giỏ kt qu cụng vic ca tng Vũ Thị Thái 42 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp cỏn b - Thit lp h thng ch tiờu ỏnh giỏ cỏn b - Tip tc hon thin phn mm qun lý nhõn s v phũng thụng minh - Lp yờu cu cỏn b cho tng giai on - Lờn chng trỡnh bi dng, thay th Xột kh nng hoỏn i v trớ cụng tỏc la chn bi dng nhõn t lónh o mi * Hon thin chớnh sỏch i vi i ng nhõn viờn cụng ty: - Cú ch trng trớch t li nhun li vo qu khen thng thng cho nhng cỏn b cú trỡnh chuyờn mụn nghip v cao, thnh tớch xut sc - Cho phộp iu chnh h s lng trỏch nhim cao hn i vi mt s cỏn b lm t vn, phõn tớch, t doanh v mụi gii nhm khuyn khớch kp thi, xng ỏng vi nhng úng gúp ca h vo s phỏt trin ca cụng ty - Xõy dng v hon chnh ch phõn phi theo thu nhp ti cụng ty cho va m bo cụng bng, cụng khai, dõn ch va to iu kin cho cỏc cỏ nhõn, t chc úng gúp trc tip hoc giỏn tip vo hot ng kinh doanh ca cụng ty, hn ch v tin ti xoỏ b hỡnh thc phõn phi bỡnh quõn 3.2.3.Xõy dng chin lc khỏch hng ton din hp lý Chin lc khỏch hng úng vai trũ rt quan trng ton b hot ng ca cụng ty Chớnh sỏch khỏch hng ỳng n s l mt yu t quyt nh n v trớ ca cụng ty trờn th trng xõy dng mt chin lc khỏch hng hp lớ, Agriseco cn: * Cú chớnh sỏch giỏ c hp dn, phự hp vi tng i tng khỏch hng, tng thi im c th nhm va trỡ c mi quan h lõu di vi cỏc khỏch hng c, va thu hỳt c nhng khỏch hng mi Mt chớnh sỏch giỏ phớ linh hot, cú s phõn loi qua tng i tng khỏch hng( tim nng, khỏch hng ln, khỏch hng nh) s l mt cụng c c lc giỳp Agriseco to Vũ Thị Thái 43 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp lp cho mỡnh mt c s khỏch hng vng chc, tin ginh th phn ln trờn thng trng Tuy nhiờn chớnh sỏch giỏ phớ phi m bo phự hp gia doanh thu v chi phớ m bo hot ng mụi gii ca cụng ty em li li nhun, nu hi sinh li nhun thu hỳt khỏch hng s nh khụng nh n cht lng hot ng ca cụng ty vỡ khon thua l t nghip v mụi gii phi c bự p bng mt nghip v khỏc nh li nhun t t doanh, t t u t, t c phn hoỏ Xột v di hn thỡ hnh ng ny khụng th bn vng Agriseco cn cn c ngun lc cụng ty, mc co gión ca cu vi giỏ phớ, tõm lớ ca nh u t xõy dng mt chớnh sỏch giỏ phớ hp lớ * a dng hoỏ cỏc sn phm dch v, ci tin quy trỡnh nghip v tho nhu cu ngy cng a dng ca khỏch hng iu ny ũi hi cụng tỏc nghiờn cu, phỏt trin sn phm mi ca cụng ty phi c t chc khoa hc, ng b, Agriseco nờn tip tc tip thu, tỡm hiu nhu cu ca khỏch hng ci tin sn phm, hon thin h thng qun lớ cht lng, nõng cao sc cnh tranh ca sn phm dch v, m bo cung cp cho th trng nhng sn phm cú cht lng cao; Agriseco nờn tip tc rỳt kinh nghim t vic cung cp sn phm mi t ú tip tc trin khai thớ im cỏc dch v mi phự hp vi yờu cu ca th trng Ngoi cụng ty nờn chỳ ý xõy dng mt chin lc Marketing phự hp, a hỡnh nh ca cụng ty, sn phm v dch v m cụng ty cung cp n khỏch hng chin lc ny Cn nhn mnh u th ca cụng ty, sn phm m cụng ty cung cp so vi i th cnh tranh nhm chng minh cho khỏch hng thy tớnh u vit ca cụng ty v sn phm ca cụng ty * Ch ng tỡm kim khỏch hng: õy l mt nhng m Agriseco cn phi gii quyt nhng nm sp ti m rng v nõng cao s lng khỏch hng n vi cụng ty, cỏc nhõn viờn mụi gii cn ch ng tỡm kim khỏch hng cho mỡnh, h cú th tip cn khỏch hng theo cỏch nh cỏc khỏch hng ó quen ca mỡnh gii thiu ti ( õy nhõn viờn mụi Vũ Thị Thái 44 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp gii phi s dng cỏc k nng ca mỡnh nhm mc ớch tỡm kim khỏch hng), hoc t chc nhng cuc hi tho, gii thiu nhng loi sn phm nht nh Tuy nhiờn cn quan tõm l cht lng cỏc cuc hi tho, thc t cho thy cỏc cuc hi tho nờn t chc theo nhng ch im nht nh, theo hỡnh thc khỏch hng t a cõu hi v khỏch hng khỏc a cõu tr li, ngi dn chng trỡnh( ngi mụi gii) phi cú k nng thuyt trỡnh gii, thu hỳt v dn dt mi ngi theo mt ch im nht nh Tn dng uy tớn ca ngõn hng m, thit lp mi quan h gia cụng ty vi cỏc khỏch hng mi Agriseco nờn trung khụng nhng khỏch hng l cỏ nhõn m nờn trung nhúm khỏch hng l cỏc t chc , chớnh sỏch khụng nhng trung vo nhúm khỏch hng nc m nờn chỳ trng c vo nhúm khỏch hng nc ngoi thụng qua cỏc chớnh sỏch thu hỳt khỏch hng hiu qu nh nhng u ói m cỏc t chc ny nhn c t phớa Agriseco cỏc cụng ty ny m ti khon giao dch ti h thng Agribank hay cụng ty thuờ ti chớnh ca Agribank * m bo phong cỏch giao tip minh, lch s, thỏi phc v tn tỡnh, chu ỏo Thỏi ca nhõn viờn to nờn hỡnh nh ca cụng ty mt khỏch hng Vỡ vy phong cỏch giao tip v tỏc phong lm vic ca nhõn mụi gii s nh hng ln n hiu qu ca vic thu hỳt khỏch hng Ngoi ra, nhõn viờn cũn phi lm vic vi tinh thn trỏch nhim cao, cn thn, khụng mc sai sút, nhm ln, to s an tõm tin tng tuyt i t phớa khỏch hng Cụng ty nờn chỳ trng mc tiờu cựng phỏt trin, chia s kinh nghiờm, khú khn, c hi kinh doanh vi nh u t, chu trỏch nhim cui cựng v sn phm dch v ca mỡnh, m bo 100 % cỏc quy nh cam kt vi khỏch hng c thc hin ỳng tin v ni dung cht lng õy cng l mt nhng bin phỏp Marketing hiu qu to dng hỡnh nh ca cụng ty trc khỏch hng * Hp mt khỏch hng: thng xuyờn t chc cỏc cuc hi tho nhm Vũ Thị Thái 45 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp chia s thụng tin v chm súc khỏch hng ng thi to c hi khỏch hng gp nhau, trao i thụng tin v kinh nghim Cụng ty nờn chỳ trng nõng cao cht lng cng nh s lng cỏc cuc hi tho gp g khỏch hng, xõy dng chng trỡnh mc tiờu c th cn t c cho tng cuc hi tho 3.2.4 Xõy dng chng trỡnh c th cho cụng tỏc tuyờn truyn v chng khoỏn v th trng chng khoỏn cho khỏch hng ng thi tuyờn truyn thng hiu ca Agriseco trờn cỏc phng tin Bng cỏch kt hp vi UBCKNN t chc nhng chng trỡnh gii thiu v chng khoỏn, v bn thõn Agriseco, ti tr cho nhng chng trỡnh ca UBCK, cỏc chng trỡnh v ti chớnh gúp phn a hỡnh nh ca cụng ty cụng chỳng Hot ng ny h tr hiu qu cho vic tỡm kim khỏch hng, gúp phn nõng cao tớnh hiu qu ca cụng tỏc khỏch hng, t ú thu hỳt c khỏch hng n vi cụng ty nhiu hn 3.2.5 Tn dng li th ca Agribank h tr kinh doanh chng khoỏn, c bit tn dng uy tớn ca ngõn hng m thit lp mi quan h gia cụng ty vi khỏch hng Tranh th c s vt cht ca ngõn hng m thit lp cỏc s s nhn lnh, cỏc phũng t khỏch hng, kt hp vi Agribankthc hin nhng chng trỡnh h tr khỏch hng tham gia giao dch ti Agriseco Thụng qua Agribank cú thụng tin c th hn v khỏch hng nh tỡnh hỡnh ti chớnh, kh nng thu nhpkt hp vi ngõn hng m tng qu cho khỏch hng quen thuc vo cỏc dp l, ttc bit, Agriseco nờn trung khai thỏc trit uy tớn ca Agribank vic thu hỳt khỏch hng vỡ õy l mt nhng ngõn hng ln nht Vit Nam hin nay, cú uy tớn ln, ó to lp c nim tin cụng chỳng 3.2.6 Gii phỏp v ti chớnh nh kỡ cụng ty nờn trớch lp mt t l nht nh t li nhun ca cụng ty phc v cho cụng tỏc phỏt trin khỏch hng nh t chc cỏc hi ngh Vũ Thị Thái 46 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp khỏch hng, cỏc cuc hi tho nhm gp g, tip xỳc khỏch hng, qua ú nõng cao uy tớn, hỡnh nh ca cụng ty khỏch hng Cụng ty nờn cú nhng chng trỡnh, nhng n phm c bit qung bỏ hỡnh nh ca mỡnh ng thi cng ũi hi cụng ty cú hot ng nghiờn cu tỡm hiu nhu cu ca khỏch hng, t ú cú th a cỏc dch v ỏp ng c nhu cu ca cỏc nh u t tham gia th trng Cụng ty nờn a mc ti chớnh c th ỏnh giỏ c chớnh sỏch u tiờn cho phỏt trin khỏch hng, xõy dng c s khỏch hng phự hp vi tim lc ca cụng ty 3.2.7 Mt s gii phỏp khỏc * V chớnh sỏch hot ng: Tng bc nõng cp hon thin b mỏy t chc, chin lc hot ng phự hp tng thi kỡ, phỏt hin v x kớ kp thi nhng nguy c tim n, m bo mc tiờu kinh doanh cú lói v an ton Thit lp qu bo v nh u t nhm bi thng thit hi cho khỏch hng nhõn viờn cụng ty nhp lnh sai cho khỏch hng, hay nhng ri ro quỏ trỡnh lu kớ gõy thit hi cho khỏch hng, tỏch hn hot ng mụi gii hot ng t doanh, bo v li ớch hp phỏp ca nh u t * V c s h tng, h thng cụng ngh thụng tin phc v giao dch Tng bc nõng cp c s vt cht k thut ỏp ng nhu cu ca khỏch hng, u t v nõng cp thit b phc v hot ng kinh doanh cho cỏc cỏn b m bo mi nhõn viờn cú iu kin tỏc nghip Agriseco cn trung gii quyt cụng ngh thụng tin ch yu vo cỏc mt sau: - Chỳ trng nõng cp h thng cung cp thụng tin, h thng khai thỏc thụng tin ginh cho khỏch hng - Tiờu chun hoỏ h thng thụng tin ginh cho khỏch hng gm nhiu ngun khỏc nhau, hỡnh thnh ngõn hng d kiu phc v nhiu mc ớch khai thỏc v s dng thụng tin - Thit k v lp t mng cc b cng nh mng ton din trao i Vũ Thị Thái 47 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp thụng tin c din nhanh chúng, thun li v an ton - Phi cú s phi hp gia cỏc b phn tin hc v phõn tớch cú th a cỏc thụng tin ỏnh giỏ th trng cng nh cỏc thụng tin v cỏc cụng ty niờm yt, v giao dch trờn th trng, kin thc v chng khoỏn Ngoi ra, cụng ty nờn phỏt trin hot ng t vn, phõn tớch, gip phỏp v nõng cao nng lc phõn tớch th trng, m rng mi quan h i ngoi, cỏc gii phỏp v cung cp thụng tin, v tin hc cho cụng ty thi gian di nhm gúp phn nõng cao nng lc cnh tranh ca cụng ty trờn th trng 3.3 Mt s kin ngh 3.3.1.i vi Ngõn hng Nụng nghip v phỏt trin Nụng thụn Vit Nam to iu kin thun li cho Cụng ty Chng khoỏn Ngõn hng Nụng nghip v phỏt trin Nụng thụn Vit Nam hot ng kinh doanh cú hiu qu c bit l hot ng mụi gii chng khoỏn, nõng cao th phn v tng kh nng cnh tranh trờn th trng, l n v thnh viờn ca Agribank, Agriseco cú mt s ý kin xut i vi Agribank nh sau: * V chớnh sỏch hot ng - Hin ti cụng ty quan h vi NHNo c i x nh chi nhỏnh cp I, cha ỏp ng ht tinh thn ca iu l c ban hnh cho cụng ty TNHH thnh viờn, ngh tng giỏm c cho cỏc ban chuyờn mụn phi hp vi cụng ty xõy dng cỏc c ch chớnh sỏch v vn, k hoch, ti chớnh, nhõn s, thi ua, hch toỏn, bỏo cỏo k toỏn cho ỳng vi tinh thn ca iu l v lut quy nh i vi cụng ty TNHH thnh viờn c bit thi gian ti, Agribank nghiờn cu hon thin c s tin tin ti c phn hoỏ, chuyn hỡnh thc cụng ty sang cụng ty c phn nhm thu hỳt vo u t phỏt trin kinh doanh ng thi buc cụng ty phi t ch hn kinh doanh, nõng cao kh nng ca cụng ty trờn th trng - ngh Hi ng qun tr Agribank ch trng thng nht trờn Vũ Thị Thái 48 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp ton h thng cho phộp mt s chi nhỏnh NHNo thc hin cỏc dch v h tr kinh doanh chng khoỏn nh cho vay cm c, bo chng chng khoỏn, cho phộp khỏch hng cú ti khon trờn h thng Agribank m ti khon a nng kinh doanh chng khoỏn cú nhu cu, ng thi cựng vi Agriseco t cho nhng doanh nghip c phn húa mun tham gia th trng chng khoỏn nhm to mi quan h vi cỏc cụng ty ny vic m rng mng li khỏch hng l t chc hoc khỏch hng m ti khon theo cụng ty Agribank cng nờn quan tõm u ói tớn dng i vi nhng t chc c Agriseco cung cp dch v - khai thỏc c sc mnh ca ton h thng, Ban lónh o Agribank cn ch o cỏc chi nhỏnh ngõn hng ton h thng h tr cho cụng ty chng khoỏn tỡm kim v thit lp mi quan h vi cỏc doanh nghip hot ng cú hiu qu, iu kin niờm yt to iu kin to ngun cho b phn mụi gii tỡm kim khỏch hng - ngh Agribank cú xut vi NHNN, UBCKNN, BTC v trớch lp d phũng ri ro i vi hot ng kinh doanh chng khoỏn nhm x lớ cỏc sai sút qỳa trỡnh nhp lnh, cho phộp Agriseco trớch lp qu bo v nh u t - Cho phộp cụng ty thuờ chuyờn gia t vn, mụi gii u t hn ch tng biờn ch m ỏp ng c nhu cu kinh doanh - H tr v to iu kin cho Agriseco tham gia cỏc t phỏt hnh trỏi phiu chớnh ph cú Agribank tham gia - ngh NHNO giao cho phũng phỏp ch ch phi hp vi cụng ty xõy dng quy trỡnh cho vay trờn c s th chp cỏc chng khoỏn, xõy dng hp ng phc v nh u t nc ngoi v hon thin cỏc quy trỡnh v qun tr, iu hnh cỏc nghip v hin cú * V chớnh sỏch nhõn s: - ngh Agribank cn cú ch trng c th vic c mt s cỏn Vũ Thị Thái 49 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp b ca cụng ty v ca ngõn hng diu kin tham gia cỏc khoỏ o to chuyờn sõu v chng khoỏn v ngoi nc, tip tc c cỏc cỏn b i thc nõng cao cỏc cụng ty chng khoỏn, cụng ty qun lớ qu ca nc ngoi bng ngun ti tr ca NHNO - NHNO nờn ch ng cho phộp Agriseco t ch trớch lp t qu khen thng thng cho cỏn b cú trỡnh chuyờn mụn nghip v cao, thnh tớch xut sc Cho phộp iu chnh h s lng trỏch nhim cao hn i vi mt s cỏn b lm t vn, phõn tớch, t doanh, mụi gii nhm khuyn khớch kp thi i vi nhng úng gúp ca h vo s phỏt trin ca cụng ty 3.3.2 Kin ngh i vi UBCKNN hot ng ca th trng CK Vit Nam i vo n nh v hiu qu cn phi cú s phi hp ca cỏc bờn liờn quan, ú trỏch nhim ln thuc v c quan qun lớ giỏm sỏt th trng Do ú, nhng hnh ng c th ca UBCKNN s em li lung sinh khớ mi cho TTCK, t ú giỳp mụi trng u t c ci thin, cỏc cụng ty chng khoỏn cú c hi tt hn tỡm kim li nhun.Vỡ mc tiờu phỏt trin chung ca th trng, Agriseco cú mt s kin ngh i vi UBCKNN sau: Th nht, UBCKNN cn hon thin h thng bn phỏp lớ, tip tc phỏt trin lut chng khoỏn phự hp hn vi c im th trng Vit Nam, iu chnh mi quan h gia cỏc ch th tham gia th trng hon thin mi quan h gia cụng ty chng khoỏn v nh u t, trc ht cỏc nh qun lớ th trng cn to lp y mụi trng phỏp lớ trờn TTCK núi chung, ú quy nh rừ rng v mt phỏp lớ hot ng kinh doanh chng khoỏn nhm m bo tớnh cụng bng, cụng khai, minh bch trờn th trng; xõy dng mt b lut hon chnh quy nh y cỏc mi quan h, cỏc ch ti gii quyt mõu thun, xung t mi quan h vi khỏch hng, to nim tin t nh u t UBCKNN cn a cỏc quy nh v th ch hoỏ bng lut i vi cỏc Vũ Thị Thái 50 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp thụng tin khỏch hng giao dch vi cụng ty chng khoỏn nh: ngh nghip ca khỏch hng thu nhp hng nm v giỏ tr ti sn rũng ca khỏch hng, tỡnh trng hụn nhõn ca khỏch hng, mc tiờu u t Tip tc hon thin lut Chng khoỏn, gii quyt nhng mõu thun xung t vi cỏc bn khỏc cú liờn quan nh Lut u t nc ngoi, Lut cỏc t chc tớn dng nhm to mt mụi trng phỏp lớ y , n nh iu chnh mi hot ng trờn th trng chng khoỏn phự hp vi thc t hin v phự hp vi nh hng phỏt trin ca TTCKVN iu kin hi nhp Th hai, cn thng nht vai trũ ca cụng ty chng khoỏn núi chung v nhõn viờn mụi gii chng khoỏn núi riờng tuyờn truyn v o to kin thc v chng khoỏn v th trng chng khoỏn nhm mc ớch to thúi quen u t cụng chỳng, giỳp nh u t nm c c ch hot ng ca th trng chng khoỏn; giỳp cỏc cụng ty chng khoỏn hiu rừ chc nng ca hot ng mụi gii, t ú cú nhng u t thớch ỏng ci thin v nõng cao cht lng phc v khỏch hng c im ca TTCKVN núi chung v Agriseco núi riờng l cha cú nhõn viờn chuyờn trỏch v marketing, nhõn viờn tip th xõy dng c s khỏch hng cha c tỏch bit nh l nhõn viờn c lp iu ny th hin nhn thc cha y ca cỏc cụng ty chng khoỏn vic phỏt trin c s khỏch hng, nõng cao thng hiu,hỡnh nh ca mỡnh trc cụng chỳng Mt khỏc,th trng chng khoỏn l mt lnh vc mi m Vit Nam, i vi i b phn dõn chỳng thỡ TTCK l mt khỏi nim khỏ xa l h li l i tng cú tim nng to ln v u t v c coi l ngun cung cp ch yu cho TTCK Mun thu hỳt c ngun ny cn phi nõng cao hiu bit ca h v to c nim tin vo th trng Thụng qua cỏc cụng ty chng khoỏn m c th hn l i ng nhõn viờn mụi gii tip xỳc trc tip vi khỏch hng, kin thc ca cụng chỳng v lnh vc ny s c ci thin mt cỏch ỏng k Nh vy, cụng ty Vũ Thị Thái 51 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp chng khoỏn khụng ch n thun l mt t chc trung gian ti chớnh, thc hin cỏc dch v cho khỏch hng m cũn l n v tuyờn truyn, ph bin kin thc, gúp phn hỡnh thnh nn hoỏ u t xó hi Th ba, UBCKNN cn tng bc hon thin h thng cụng b thụng tin trờn th trng, to iu kin cỏc nh u t cú nhn nh ỳng hn v tỡnh hỡnh th trng, ỏnh giỏ ỳng giỏ tr ca chng khoỏnlm c s cho cỏc giao dch mua bỏn chng khoỏn Cỏc thụng tin sai lch trờn th trng cú th gõy nhng bin ng ln nh hong lon tõm trớ nh u t y th trng n nhng bin ng giỏ, to nờn cỳ sc i vi h thng ti chớnh quc gia, nh hng xu n ton b nn kinh t gii quyt cụng khai hoỏ thụng tin, ũi hi cú s phi hp gia UBCKNN v cỏc c quan chc nng C th nh sau: - Tng cng cụng tỏc kim tra, giỏm sỏt cht ch ngha v cụng khai thụng tin ca cỏc t chc phỏt hnh - a cỏc chớnh sỏch khuyn khớch cng nh x pht nghiờm minh cỏc cụng ty niờm yt c tỡnh vi phm cỏc quy nh v cụng khai thụng tin hot ng kinh doanh ca mỡnh - Giỳp cho cỏc doanh nghip thy rng vic cụng khai thụng tin l mt nhng bin phỏp quan trng to dng lũng tin cho khỏch hng, t ú doanh nghip cú c hi huy ng trc tip cho nhu cu m rng hot ng cng nh nhu cu u t tng lai - Xõy dng h thng cụng b thụng tin rng rói, nh u t d tip cn cú th tra cu, tỡm kim thụng tin mt cỏch d dng Ngy nay, cụng ngh thụng tin ó phỏt trin thỡ vic cung cp thụng tin lờn mng Internet s to iu kin thun li cho khỏch hng vic cp nht thụng tin nhanh nht, iu ny nh hng trc tip n hiu qu hot ng kinh doanh chng khoỏn ca nh u t cng nh ton b th trng Th t, lut hoỏ nhng tiờu chun o c ngh nghip kinh doanh Vũ Thị Thái 52 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp chng khoỏn Cụng nghip chng khoỏn l mt lnh vc cú sc thu hỳt ln v cnh tranh cao Nhng ngi thnh cụng lnh vc chng khoỏn phi cú nng lc vt tri hn nhng ngi khỏc p lc ny i vi tng cỏ nhõn l rt nng n, nhng kinh doanh chng khoỏn, nhng ngi tham gia bao gm c nhng ngi u t, c bit l ngi mụi gii v t phi tuõn th nhng quy tc nghiờm ngt v o c ngh nghip Tuy nhiờn hin tiờu chun v o c ngh nghip cho nhõn viờn hot ng lnh vc mụi gii l cha cao vỡ vy khú ỏnh giỏ nng lc thc s ca cỏc nhõn viờn mụi gi to iu kin cho cỏc nh u t cú c s la chn, ỏnh giỏ nhõn viờn mụi gii mt cỏch ỳng n v bn thõn cỏc cụng ty chng khoỏn cng cú th tỡm c nhng nhõn viờn cú k nng v trỡnh nghip v tt thỡ UBCKNN cn a nhng tiờu c th, cú th phỏt trin thnh cỏc quy nh cỏc bn phỏp lớ, hng hot ng ca nhng ngi kinh doanh v mụi gii chng khoỏn luụn phi tuõn th cỏc tiờu chun v o c ngh nghip v uy tớn kinh doanh quan h vi khỏch hng, bo v quyn v li ớch ca khỏch hng, gúp phn n nh v phỏt trin TTCK mt cỏch lõu di 3.3.3 Kin ngh vi Hip hi kinh doanh chng khoỏn- VAFI - Trin khai k hoch nõng cao hiu qu hot ng ca cỏc hi viờn l cỏc cụng ty chng khoỏn - Hon thin, phỏt trin b quy tc o c ngh nghip phự hp vi s phỏt trin ca th trng nhm a cỏc quy nh v o c cho nhng ngi hot ng lnh vc chng khoỏn tuõn theo, gúp phn giỳp th trng hot ng lnh mnh - H tr UBCKNN vic giỏm sỏt, nõng cao hiu qua hot ng ch th trng - Phỏt huy vai trũ vic thỳc y hỡnh thnh mng li liờn kt cht ch gia cỏc cụng ty chng khoỏn vi cỏc t chc ti chớnh Vũ Thị Thái 53 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp 3.3.4 Kin ngh i vi nh u t Th trng Chng khoỏn Vit Nam ó tri qua tỏm nm phỏt trin, cỏc nh u t ó trng thnh lờn rt nhiu, nhiờn khụng trỏnh mt s sai lm quyt nh u t nh s dng thụng tin khụng chn lc, tip cn thụng tin khụng kp thi v b nh hng ln bi tõm lớ by n Vỡ vy cỏc nh u t nờn chỳ trng n vic nõng cao nhn thc ca mỡnh v chng khoỏn, tỡm hiu Lut Chng khoỏn v cỏc quy nh liờn quan t bo v mỡnh ng thi nh u t cng nờn cú thúi quen s dng dch v t c h tr cỏc quyt nh, xõy dng cho mỡnh mt kỡ vng u t riờng iu quan trng nht l nh u t phi t nõng cao kin thc ca mỡnh c lp cỏc quyt nh, ch i theo ỏm ụng ý kin ca nú phự hp vi nhng phõn tớch ca chớnh bn thõn mỡnh KT LUN Sau hn nm i v phỏt trin, mc dự tỡnh hỡnh kinh t v ngoi nc gp nhiu khú khn, th trng cnh tranh mnh m nhng Agriseco ó t c cỏc thnh tu nht nh cụng tỏc m rng c s khỏch hng, hon thin v phỏt trin mi quan h vi nh u t nh: s lng ti khon m ti cụng ty v doanh thu t hot ng mụi gii tng trng vi tc cao, nõng cao hỡnh nh,uy tớn ca cụng ty i vi khỏch hng, mi quan h vi khỏch hng ngy cng c ci thinSong bờn cnh ú tn ti nhng hn ch ũi hi ban lónh o v ton th cụng ty phi cú chin lc ỳng n v s l lc phn u khụng ngng mi hot ng Vũ Thị Thái 54 Lớp: CKB - K7 Chuyên đề tốt nghiệp nõng cao nng lc ca cụng ty iu kin cnh tranh v hi nhp hin nay, a Agriseco lờn tm khu vc vo nm 2010 v tm quc t vo nm 2020 õy cng l mc tiờu m chuyờn ny hng ti Trong quỏ trỡnh nghiờn cu, hn ch v kin thc nờn khụng trỏnh nhng sai sút, em rt mong nhn c ý kin nhn xột ca cỏc thy cụ chuyờn cú tớnh kh thi hn Em xin chõn thnh cm n! Vũ Thị Thái 55 Lớp: CKB - K7 [...]... tài khoản của công ty Khi công ty này thực hiện giao dịch với một công ty khác thì một trong hai công ty sẽ giữ vai trò là thân chủ hoặc đại diện tuỳ thuộc vào việc mua bán chứng khoán của công ty Như vậy, ngoài các lợi ích và nghĩa vụ mà một công ty chứng khoán thực hiện đối với khách hàng, công ty còn có các lợi ích khác cần quan tâm và theo đuổi Công ty chứng khoán phải thông báo cho khách hàng những... giành giật khách hàng, họ tung ra các loại hình dịch vụ và dịch vụ phụ trợ để lôi kéo khách hàng thì khi đó mối quan hệ giữa công ty chứng khoán và nhà đầu tư được quan tâm chú ý phát triển Ngược lại, tính cạnh tranh trên thị trường không cao, khách hàng tự tìm đến với công ty chứng khoán thì mối quan hệ giữa công ty chứng khoán và nhà đầu tư chỉ dừng lại ở mức công bố thông tin cho khách hàng qua mạng,... mối quan hệ giữa công ty chứng khoán và khách hàng, luật cũng quy định quyền và nghĩa vụ của khách hàng: + Trách nhiệm của khách hàng: Khách hàng có nghĩa vụ tuân thủ các quy định về giao dịch, tôn trọng các cam kết trong hợp đồng giữa khách hàng và công ty theo quy định của pháp luật, cung cấp đầy đủ thông tin, đóng góp các khoản hoa hồng, phí và lệ phí theo quy định của pháp luật Ngoài ra, khách hàng. .. tiền đề quan trọng nâng cao sức cạnh tranh không chỉ của các công ty chứng khoán trong nước với nhau mà còn là vũ khí để cạnh tranh với các công ty chứng khoán nước ngoài khi Việt Nam mở cửa hoàn toàn lĩnh vực cung cấp dịch vụ chứng khoán vào năm 2011 Khách hàng là đối tác quan trọng của công ty chứng khoán, là đối tượng mà các công ty chứng khoán hướng tới trong “ bán hàng tư vấn” Cơ sở khách hàng vững... có một môi trường pháp lý an toàn, thuận lợi để phát triển, nhà đầu tư sẽ có niềm tin vào tính công bằng của thị trường, vào khả năng phát triển của thị trường Luật cũng chính là căn cứ điều chỉnh mối quan hệ mang tính chất pháp lý giữa công ty và khách hàng Mối quan hệ giữa công ty chứng khoán với khách hàng còn được điều chỉnh cụ thể trong luật Chứng khoán mỗi nước và các văn bản pháp quy hình thành... cho sự khởi đầu và phát triển của Thị trường Chứng khoán Việt Nam nói chung và dịch vụ môi giới, tư vấn đầu tư và đầu tư chứng khoán nói riêng Agriseco là đơn vị thành viên 100 % vốn của Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam( Agribank), một Ngân hàng thương mại lớn nhất Việt Nam đang trong quá trình chuyển đổi, hội nhập Quốc tế mạnh mẽ Một trong những chiến lược hàng đầu của Agribank là... nghiệm 2.2 Thực trạng mối quan hệ giữa công ty chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam với khách hàng xét trên góc độ môi giới 2.2.1 Kết quả đạt được: Vò ThÞ Th¸i 30 Líp: CKB - K7 Chuyªn ®Ò tèt nghiÖp Agriseco thực hiện chức năng môi giới mua bán chứng khoán niêm yết tại Sở GDCK hay TTGDCK cho khách hàng là tổ chức hay cá nhân uỷ thác cho công ty trực tiếp mua bán chứng khoán. .. đầu tư nhận thức được quyền và nghĩa vụ của mình, bảo vệ nhà đầu tư trước pháp luật mà còn góp phần hình thành nên thói quen đầu tư trong xã hội, hình thành một nền văn hoá đầu tư Chương 2 THỰC TRẠNG MỐI QUAN HỆ GIỮA AGRISECO VÀ KHÁCH HÀNG 2.1 Giới thiệu về Công ty Chứng khoán Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam (Agriseco) 2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển Ra đời ngày 20/12/2000,... nại của khách hàng đều được điều tra và giải quyết kịp thời • Khách hàng có quyền yêu cầu bồi thường thiệt hại nếu các công ty vi phạm các nghĩa vụ quy định các hợp đồng đã kí với khách hàng, yêu cầu rút tiền ra khỏi tài khoản và chấm dứt hợp đồng hoặc chuyển tiền, chứng khoán của khách hàng sang công ty chứng khoán khác • Đặt lệnh qua công ty chứng khoán, nhận các báo cáo giao dịch mà khách hàng đã thực. .. khác Do đó mối quan hệ này tất yếu sẽ nảy sinh quyền và nghĩa vụ của các bên tham gia Khi khách hàng yêu cầu công ty chứng khoán thực hiện lệnh của họ thì khi đó công ty chứng khoán đóng vai trò là một đại diện và khi đó các quy định pháp luật sẽ được áp dụng trong mối quan hệ này Trong trường hợp này, quyền và nghĩa vụ của hai bên phải được tuân thủ: trách nhiệm của công ty chứng khoán là thực hiện đúng, ... đề tốt nghiệp Chng Lí LUN CHUNG V QUAN H KHCH HNG CA CễNG TY CHNG KHON 1.1.Cụng ty chng khoỏn v nghip v mụi gii ca cụng ty chng khoỏn 1.1.1.Cụng ty chng khoỏn: 1.1.1.1 Khỏi nim: Cụng ty chng... cụng ty chng khoỏn iu kin cnh tranh v hi nhp hin Nhn thc c tm quan trng ca ny nờn em ó chn ti Quan h khỏch hng ca cụng ty cụng ty chng khoỏn Ngõn hng Nụng nghip v phỏt trin Nụng thụn Vit Nam: ... thỡ ú mi quan h gia cụng ty chng khoỏn v nh u t c quan tõm chỳ ý phỏt trin Ngc li, tớnh cnh tranh trờn th trng khụng cao, khỏch hng t tỡm n vi cụng ty chng khoỏn thỡ mi quan h gia cụng ty chng