B GIÁO DCăVẨăẨOăTO TRNGăI HC KINH T TP.HCM PHM HOÀNG SÁNG GIIăPHÁPăY MNH HOTăNG CHO VAY XUT KHU TIăNGỂNăHẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM LUNăVNăTHC S KINH T TP. H Chí Minh ậ Nmă2014 B GIÁO DCăVẨăẨOăTO TRNGăI HC KINH T TP.HCM PHM HOÀNG SÁNG GIIăPHÁPăY MNH HOTăNG CHO VAY XUT KHU TIăNGỂNăHẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM Chuyên ngành: Tài chính ậ Ngân hàng Mã s: 60340201 LUN VN THC S KINH T NGIăHNG DN KHOA HC: PGS.TS.HOẨNGăC TP. H CHÍ MINH ậ NM 2014 LIăCAMăOAN TôiăxinăcamăđoanăniădungăvƠăsăliuăphơnătíchătrongăBƠiălunăvnănƠyălƠăktă quănghiênăcuăđcălpăcaătôiăvƠăchaăđcăcôngăbătrongăbtăkăcôngătrìnhăkhoaăhcă nào. Hcăviên PhmăHoƠngăSáng MCăLC TRANG PH BÌA LIăCAMăOAN MC LC DANH MC T VIT TT DANH MC BNG BIU DANH MC CÁC BIUă DANH MC CÁC HÌNH PHN M U 1 CHNGă 1:ă TNG QUAN V HOTă NG CHO VAY XUT KHU CAăNGỂNăHẨNGăTHNGăMI 4 1.1. HOTăNG CHO VAY XUT KHU CA NHTM 4 1.1.1. Khái nimăvƠăđcăđim ca cho vay xut khu 4 1.1.1.1. Khái nim cho vay xut khu 4 1.1.1.2.ăcăđim cho vay xut khu 5 1.1.2. Phân loi cho vay xut khu 5 1.1.3. Vai trò ca cho vay xut khu trong vic phát trin kinh t - xã hi 9 1.1.3.1.ăi vi nn kinh t 9 1.1.3.2.ăi vi doanh nghip xut khu 10 1.1.3.3.ăi vi ngân hàng 11 1.1.4. Các sn phmăngơnăhƠngăliênăquanăđn cho vay xut khu 11 1.2.ăY MNH HOTăNG CHO VAY XUT KHU CA NHTM 11 1.2.1. Tiêu chí th hin vicăđy mnh cho vay xut khu 11 1.2.1.1. Doanh s cho vay xut khu 12 1.2.1.2.ăDăn cho vay xut khu 12 1.2.1.3. T l n xu cho vay xut khu 12 1.2.1.4. T trngădăn cho vay xut khu 13 1.2.1.5. S lng khách hàng tham gia hotăđng cho vay xut khu 13 1.2.2.ăụăngha 14 1.3. CÁC NHÂN T NHăHNGăN VICăY MNH HOTăNG CHO VAY XUT KHU CA NHTM 14 1.3.1. Nhân t khách quan 14 1.3.1.1. Chính sách phát trin kinh t xã hi ca Chính ph 14 1.3.1.2.ăMôiătrng kinh t chính tr, xã hiătrongăvƠăngoƠiănc 15 1.3.2. Nhân t ch quan 15 1.3.2.1.ăNngălc cho vay ca ngân hàng 15 1.3.2.2.ăNngălc qunălỦăđiu hành ca NHTM 16 1.3.2.3. Trìnhăđ nhân viên ngân hàng 16 1.3.2.4.ăNngălc k thut công ngh ca ngân hàng 16 1.3.2.5. Kh nngăvƠăỦăthc tr n ca doanh nghip 17 1.4. Kinh nghimăđy mnh hotăđng cho vay xut khu ca mt s NHTM Vit Nam 17 KT LUNăCHNGă1 19 CHNGă2:ăTHC TRNG HOTăNG CHO VAY XUT KHU TI NGỂNăHẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM 20 2.1. TNG QUAN V NGỂNă HẨNGă TMCPă Uă Tă VẨă PHÁTă TRIN VIT NAM 20 2.1.1. Quá trình thành lp và phát trin 20 2.1.2.ăCăcu t chc hotăđng 21 2.1.3. Tình hình hot đng t 2011ăđn 2013 22 2.1.3.1. Tng tài sn 23 2.1.3.2. Hotăđngăhuyăđng vn 23 2.1.3.3. Hotăđng tín dng 25 2.1.3.4. Kt qu hotăđng: 26 2.2. THC TRNG HOTă NG CHO VAY XUT KHU TI NGÂN HẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM 26 2.2.2. Nhng sn phm cho vay xut khu caă NHă TMCPă uătă vƠă Phátă trin Vit Nam: 29 2.2.3. Thc trng cho vay xut khu tiăNgơnăhƠngăTMCPăuătăvƠăPhátă trin Vit Nam 30 2.2.3.1. Doanh s cho vay tài tr xut khu 31 2.2.3.2.ăDăn và t l n xu cho vay xut khu 32 2.2.3.3. T trngădăn cho vay xut khu 34 2.2.3.4. T trng thu lãi cho vay xut khu 34 2.2.3.5. So sánh tình hình CVXK vi Ngân hàng TMCP Ngoiă thngă Vit Nam 35 2.2.3.6.ănhăhng cho vay xut khu ca BIDV 2011-2013 36 2.3.ăÁNHăGIÁăHOTăNG CHO VAY XUT KHU TI NGÂN HÀNG TMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM 36 2.3.1. Kt qu đtăđc 37 2.3.2. Nhng tn ti, hn ch 39 2.3.3. Nguyên nhân ca nhng tn ti, hn ch 40 KT LUNăCHNGă2 42 CHNGă 3:ă GIIă PHÁPă Y MNH HOTă NG CHO VAY XUT KHU TIăNGỂNăHẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM . 43 3.1.ă NHă HNG CHO VAY XUT KHU CA NGÂN HÀNG TMCP UăTă VẨă PHÁTă TRIN VITă NAMă NăNMă2015ă VẨă TM NHÌN NăNMă2020 43 3.1.1. Chinălc phát trin xut khu ca Vit Nam 43 3.1.2.ănhăhngăđy mnh hotăđng cho vay xut khu ca BIDV 46 3.2. CÁC GIIăPHÁPăY MNH HOTăNG CHO VAY XUT KHU TIăNGỂNăHẨNGăTMCPăUăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM 47 3.2.1. Nhóm gii pháp do bnăthơnăNgơnăhƠngăTMCPăuătăvƠăPhátătrin Vit Nam t chc thc hin 47 3.2.1.1. Nhóm gii pháp v qun tr điu hành 47 3.2.1.2. Nhóm gii pháp v nghip v tín dng 52 3.2.1.3. Nhóm gii pháp v nhân lc và công ngh 57 3.2.2. Nhóm gii pháp h tr 60 3.2.2.1.ăi vi Chính ph và các B ngành liên quan 60 3.2.2.2.ăi viăNgơnăhƠngăNhƠănc Vit Nam 63 3.2.2.3.ăi vi các Doanh nghip xut khu 65 KT LUNăCHNGă3 67 PHN KT LUN 68 TÀI LIU THAM KHO 4 DANHăMCăTăVITăTT BIDV NgơnăhƠngăTMCPăuătăvƠăPhát trin Vit Nam CVXK Cho vay xut khu DN Doanh nghip HCVXK Hotăđng cho vay xut khu NH Ngân hàng NHNN NgơnăhƠngăNhƠănc NHTM NgơnăhƠngăthngămi TCTD T chc tín dng TMCP Thngămi c phn TP.HCM Thành ph H Chí Minh XK Xut khu DANHăMCăBNGăBIUă Bng 2.1. Mt s ch tiêu phn ánh kt qu hotăđng ca BIDV 2011-2013 23 Bng 2.2. Mt s ch tiêu phn ánh tình hình cho vay xut khu ca BIDV 2011-2013 30 Bng 2.3. Thu nhp t lãi vay xut khu caăBIDVăgiaiăđon 2011-2013 35 Bng 2.4. So sánh s liu CVXK vi VCB 36 DANHăMCăCÁCăBIUă Biuăđ 2.1.ăQuyămôăhuyăđng vn ca BIDV 2011-2013 24 Biuăđ 2.2.ăDăn tín dng ca BIDV 2011-2013 25 Biuăđ 2.3.ăCăcu sn phm cho vay xut khu ca BIDV 2011-2013 31 Biuăđ 2.4.ăDăn và doanh s cho vay xut khu ca BIDV 33 Biuăđ 2.5. T trngădăn cho vay xut khu ca BIDV 2011-2013 34 [...]... chi u v i lý lu n th c 3 Ngoài ph n m u và ph n k t lu n, bài lu v i n i dung c th T ng quan v ho ng cho vay xu t kh u c a N m i Th c tr ng ho ng cho vay xu t kh u t i Ngân hàng TMCP u Phát Tri n Vi t Nam Gi i pháp TMCP y m nh ho n Vi t Nam ng cho vay xu t kh u t i Ngân hàng 4 1.1 HO NG CHO VAY XU T KH U C A NHTM 1.1.1 c 1.1.1.1 c u ki n n n kinh t th nhu c u v hàng hóa, th i th gi i ngày càng m r ng,... m c cho phép 1.2.1.4 Ch tiêu này cho bi t t l a các kho n CVXK vào t nh t tr ng c a CVXK trong t c a cho vay, ta dùng công th c sau: cho vay xu t kh u T tr ng cho vay xu t kh u = T Ch tiêu này cho ta bi t m Tùy vào t cho vay quan tâm c a ngân hàng t i ho c thù ho ng và th ng CVXK m khác nhau mà t tr ng tham gia này có th l n hay nh N u ta dùng ch m so sánh gi ng c a th c so v i nh ng lo i cho vay. .. t t c nh ng kho n cho vay v i m xu t kh u c t ch ng, v càng t t Doanh s cho vay th hi tk ng, ch tiêu này càng l n c quy mô và uy tín c a ngân hàng Ch tiêu này càng l n càng th hi n quy mô v n c a ngân hàng l n, và thêm n a nó còn th tín c i vì, m t ngân hàng có uy tín cao, ch m c nhi u khách hàng v i nhi u h c uy ng d ch v t t thì ng l cho vay m i cao 1.2.1.2 Khác v i doanh s cho vay là ch m t ch tiêu... d ng l i th ng các ngu n v n USD giá r a Qu ti n t qu c t (IMF), Ngân hàng th gi i (World Bank), Ngân hàng phát tri n Châu Á (ADB), phát hành trái phi u qu c t (là Ngân hàng Vi u tiên phát hành thành công 250 tri u USD trái phi u qu c t vào tháng 5/2012) - M t s NHTM có quy mô nh và m i thành l p nh Ngân hàng TMCP An Bình, Ngân hàng TMCP B n Vi cách th c mà các NHTM này s d ng ch y ym nh tranh v i... kinh doanh ngành hàng xu t kh u, các Ngân hàng c n vi v th tr hàng và ph i g n v i qu n lý ngu n thu c a doanh nghi p qua m c a doanh nghi p m t i Ngân hàng Ngân hàng c ngu n v n c a doanh nghi ng, th m, m t u m i là tài kho n ng k p th i nhu c u v i v c a doanh nghi p và c n g n ch t vi c cho vay v i d ch v ngân hàng tr n gói cho các doanh nghi c bi t là d ch v thanh toán qu c t và kinh doanh ngo... v i các doanh nghi p xu t kh u và n n kinh t Tuy nhiên nhìn t chính là m t d ch v mà ngân hàng cung c p cho nh ng nhà xu t kh u - nh ng khách hàng c a mình Bên c nh vi c cho vay các Doanh nghi p xu t kh u, Ngân hàng còn có th k t h bán chéo các s n ph m n ngo i t , phái sinh tài chính, phái sinh hàng hóa, tài tr Cho nên vi n thu r t l n cho Ngân hàng y m nh ho ng cho vay xu t kh u là m t vi c làm r... m là t ng giá tr các kho n vay t i n h n hoàn tr mà ngân hàng cho các doanh nghi p vay ph c v xu t kh u Ch tiêu này cho bi t ngân hàng t i th iv u hay ít nh v c xu t kh u 1.2.1.3 Ch tiêu này cho bi t t l n x u trong t các kho n CVXK c a ngân nh t l n x u CVXK, ta dùng công th c sau: N x u cho vay xu t kh u 13 T l n x u cho vay xu t kh u = T Ch tiêu này th hi n ch ho cho vay xu t kh u ng tín d ng xu... thu lãi cho vay, s cho ng khách hàng ho v c xu t kh u Tuy nhiên, song song v i vi c y m nh ho ng cho vay xu t kh u thì các NHTM ph i chú tr ng vào công tác phòng ng a r i ro, c i thi n ch và gi m t l n x iv cho vay xu t kh u ng tín d ng nói riêng và ho ng tín d ng, m b o an toàn trong ho t ng ngân hàng nói chung 1.2.1.1 n vi y m nh u tiên là doanh s cho vay Doanh s CVXK c a m t ngân hàng chính là t ng... làm kh nghi c a doanh không cho vay Bên c t Doanh nghi p có ý th c tr n cho Ngân hàng cao s Doanh nghi ng tìm các bi y th c hi n hi u qu nh ra n s góp ph , ý th c tr n c a doanh nghi p ho y hay kìm hãm ho 1.4 Kinh nghi y m nh ho ng XK ng CVXK c a ngân hàng ng cho vay xu t kh u c a m t s NHTM Vi t Nam Nh n th NHTM ho a cho vay xu t kh u trong ho Vi ng CVXK, ng ngân hàng, các n pháp c th n hình có th k... sinh hàng hó 1.2 Y M NH HO 1.2.1 Tiêu chí NG CHO VAY XU T KH U C A NHTM c u khái ni m cho vay xu t kh u thì có th hi y m nh ho t ng cho vay xu t kh u là vi c các NHTM b ng các bi n pháp và chính sách khuy n khích h tr c ng d ch v i v i khách hàng xu t kh u, c i thi n ch t ng các s n ph m cung c p, s d ng các bi n pháp nghi p v phòng 12 ng a r i ro, áp d i v i các doanh nghi p xu t kh u , thu lãi cho vay, . hotăđng cho vay xut khu ti Ngân hàng TMCP u tăvƠ Phát Trin Vit Nam. Chngă 3: Gii pháp đy mnh hotă đng cho vay xut khu ti Ngân hàng TMCP uătăvƠ Phát Trin Vit Nam. 4. GIIă PHÁPă Y MNH HOTă NG CHO VAY XUT KHU TIăNGỂNăHẨNG TMCP UăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM . 43 3.1.ă NHă HNG CHO VAY XUT KHU CA NGÂN HÀNG TMCP UăTă VẨă PHÁTă TRIN VITă NAM . NG CHO VAY XUT KHU TI NGÂN HẨNG TMCP UăTăVẨăPHÁTăTRIN VIT NAM 26 2.2.2. Nhng sn phm cho vay xut khu caă NHă TMCP uătă vƠă Phát trin Vit Nam: 29 2.2.3. Thc trng cho vay