LỜI CẢM ƠN Em xin chân thành cảm ơn thầy giáo - TS Nguyễn Thanh Phương động viên, khích lệ tinh thần hướng dẫn em hồn thành khóa luận tốt nghiệp Em xin gửi lời cảm ơn đến Qúy thầy cô khoa Sau đại học, người tận tình truyền đạt kiến thức tạo điều kiện học tập thuận lợi cho em suốt năm học vừa qua Em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội tạo điều kiện cho em thực tập Em xin chân thành cảm ơn anh chị cán bộ, nhân viên Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội nhiệt tình bảo, giúp đỡ em q trình thực tập Do hiểu biết cịn hạn chế, khóa luận em khơng thể tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận góp ý thầy cô giáo bạn học viên để Khóa luận hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn !!! LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Mọi số liệu sử dụng khóa luận trích dẫn từ nguồn đáng tin cậy, kết khóa luận trung thực chưa cơng bố cơng trình khác Hà Nội, ngày 11 tháng năm 2013 Nguyễn Thị Thu Hằng MỤC LỤC MỞ ĐẦU CHƯƠNG LÝ LUẬN CHUNG VỀ PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN 1.1 TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn .5 1.1.2 Vai trò cơng ty chứng khốn 1.1.3 Nghiệp vụ kinh doanh cơng ty chứng khoán 1.2 CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN 1.2.1 Các dịch vụ hỗ trợ vốn 1.2.2 Dịch vụ hỗ trợ giao dịch 13 1.2.3 Dịch vụ hỗ trợ thông tin .15 1.3 PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN 17 1.3.1 Quan niệm phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 17 1.3.2 Tiêu chí để đánh giá phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 19 1.3.3 Nhân tố tác động tới phát triển dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 22 1.3.4 Vai trò phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán 28 CHƯƠNG 30 THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ 30 NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN 30 TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT 30 - CHI NHÁNH HÀ NỘI 30 2.1 KHÁI QUÁT VỀ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN RỒNG VIỆT .30 2.1.1 Giới thiệu công ty 30 2.1.2 Lịch sử hình thành phát triển 30 2.1.3 Mơ hình tổ chức VDSC 31 2.1.4 Khái quát hoạt động kinh doanh Công ty cổ phần chứng khoán Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội 32 2.2 THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI 36 2.2.1 Chỉ tiêu định tính 36 2.2.2 Chỉ tiêu định lượng 43 2.3 ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI 50 2.3.1 Kết đạt 50 2.3.2 Tồn 52 2.3.3 Nguyên nhân 54 CHƯƠNG 62 GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ 62 NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN 62 TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT 62 - CHI NHÁNH HÀ NỘI 62 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM TRONG GIAI ĐOẠN 2010-2020 .62 3.1.1 Mục tiêu .62 3.1.2 Quan điểm nguyên tắc phát triển thị trường chứng khoán .62 3.1.3 Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2010-2020 .63 3.2 ĐỊnh hưỚng phát triỂn cỦa CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒng ViỆt thỜi gian tỚi .63 3.3 GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT - CHI NHÁNH HÀ NỘI TRONG THỜI GIAN TỚI 65 3.3.1 Phát triển đồng nguồn nhân lực thực dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 65 3.3.2 Tăng cường đầu tư sở vật chất hạ tầng kỹ thuật 68 3.3.3 Đa dạng hóa dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khốn 69 3.3.4 Tăng cường hoạt động Marketing giới thiệu dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán 70 3.3.5 Linh hoạt áp dụng biểu phí dịch vụ hỗ trợ vốn phí mơi giới 71 3.3.6 Quản lý rủi ro dịch vụ hỗ trợ vốn đầu tư chứng khoán 72 3.3.7 Nâng cao lực tài 72 3.3.8 Mở rộng đối tượng liên kết (các ngân hàng, tổ chức tài chính) để tăng khả cung cấp dịch vụ hỗ trợ vốn 73 3.3.9 Duy trì tốt sách khách hàng .74 3.4 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ 75 3.4.1 Kiến nghị với Ủy ban chứng khoán nhà nước .75 3.4.2 Kiến nghị với Sở giao dịch chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội 76 3.4.3 Kiến nghị với Ngân hàng Eximbank 76 3.4.4 Kiến nghị với Nhà đầu tư 77 KẾT LUẬN 78 DANH MôC CáC Từ VIếT TắT Vit tt Nguyờn ngha BCTC Bỏo cáo tài VDSC Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt CK Chứng khốn CTCK Cơng ty chứng khốn ĐT Điện thoại GDCK Giao dịch chứng khoán GT GDCK Giá trị giao dịch chứng khoán HĐ Hợp đồng KH Khách hàng KT-XH Kinh tế - xã hội NĐT Nhà đầu tư SGDCK Sở giao dịch chứng khoán TK Tài khoản TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán TTCK Thị trường chứng khoán UBCKNN Ủy ban chứng khoán Nhà nước WTO (word trade organization) Tổ chức Thương mại Thế giới DANH MỤC BẢNG BIỂU, BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ Sơ đồ: Sơ đồ 2.1: Mơ hình tổ chức VDSC 31 Sơ đồ 2.2: Bộ máy tổ chức VDSC – Chi nhánh Hà Nội 33 Bảng 2.1: Doanh thu lợi nhuận sau thuế VDSC - Hà Nội 36 Bảng 2.2: Biểu phí Giao dịch (Nguồn VDSC - Hà Nội ngày 14/11/2012) 41 Bảng 2.3: Quy mô nguồn vốn hỗ trợ .43 Bảng 2.4: Số lượng loại hợp đồng VDSC - Hà Nội 45 Bảng 2.5: Số lượng loại hợp đồng Công ty Cổ phần 45 Chứng khoán Rồng Việt 45 Bảng 2.6: Giá trị giao dịch giá trị hỗ trợ vốn 46 Bảng 2.7: Số lượng lệnh ĐT trung bình 46 Bảng 2.8: Số lượt đặt lệnh ĐT trung bình KH phiên giao dịch46 Bảng 2.9: Số lượt vấn tin sms truy cập website trung bình ngày 47 Bảng 2.10: Số lượt vấn tin sms truy cập website công ty trung bình .47 khách hàng ngày .47 Bảng 2.11: Doanh thu dịch vụ hỗ trợ vốn 47 VDSC - Hà Nội 48 Bảng 2.12: Doanh thu dịch vụ hỗ trợ vốn 49 VDSC VDSC - Hà Nội 49 Bảng 2.13: Doanh thu mơi giới chứng khốn .49 VDSC - Hà Nội 49 Bảng 2.14: Hạn mức tài cho dịch vụ hỗ trợ vốn 51 ( Tháng 9/2009) .51 Bảng 2.15: Số lượng tài khoản .53 Bảng 2.16: Bảng lãi suất loại dịch vụ hỗ trợ vốn 57 Biểu đồ: Biểu đồ: 2.1 Doanh thu lợi nhuận sau thuế VDSC - Hà Nội 36 Biểu đồ: 2.2 Đánh giá khả chất lượng dịch vụ hỗ trợ vốn 37 Biểu đồ: 2.3 Đánh giá khả chất lượng 37 dịch vụ hỗ trợ thông tin 37 Biểu đồ: 2.4 Đánh giá khả chất lượng .39 dịch vụ hỗ trợ giao dịch 39 Biểu đồ: 2.5 Đánh giá giá dịch vụ 40 Biểu đồ 2.6: Đánh giá thái độ phục vụ 42 MỞ ĐẦU Sự cần thiết đề tài Trải qua lịch sử phát triển hàng trăm năm, thị trường chứng khốn chứng minh vai trị phong vũ biểu kinh tế Hiểu rõ tầm quan trọng thị trường chứng khoán với kinh tế, từ năm 90 kỉ XX, Nhà nước Chính Phủ Việt Nam đặt móng cho hình thành phát triển thị trường vốn (bao gồm thị trường chứng khoán) Năm 2000, Trung Tâm giao dịch chứng khốn Hồ Chí Minh (nay Sở giao dịch chứng khốn Hồ Chí Minh) thức vào hoạt động, đánh dấu hình thành thị trường chứng khốn Việt Nam Qua 10 năm hình thành phát triển, non trẻ song thị thường chứng khốn Việt Nam trải qua khơng thăng trầm, sóng gió Cùng với phát triển thị trường nở rộ hàng loạt cơng ty chứng khốn nước Theo quy luật sinh tồn tự nhiên, để tồn phát triển thị trường cịn “non yếu” cạnh tranh điều tránh khỏi Hơn nữa, năm 2007 Việt Nam thức gia nhập WTO, theo cam kết mở cửa thị trường tài chính, gia nhập Việt Nam phải cho phép công ty nước thành lập liên doanh nắm cổ phần tối đa 49% công ty chứng khoán năm sau Việt Nam gia nhập WTO (năm 2012), nhà đầu tư nước ngồi thành lập cơng ty chứng khốn 100% vốn nước ngồi thực nghiệp vụ thị trường chứng khoán Đây áp lực cạnh tranh lớn cơng ty chứng khốn nước Quãng thời gian năm lại (2010-2012) đánh giá bước đệm vô quan trọng cần thiết để cơng ty chứng khốn nội địa hồn thiện chuẩn bị tốt cho hội nhập thực Liên quan đến bước đệm trên, nhiều công ty chứng khốn nước ngồi Nomura International-HongKong, Black horseAsset-Singapore, Mirae Asset Maps Investment-Hàn Quốc bắt đầu đến Việt Nam việc thành lập văn phòng đại diện, xây dựng vốn kinh nghiệm nắm bắt thị 73 hỗ trợ có hỗ trợ vốn VDSC - Hà Nội cần phải nâng cao lực tài mình, từ tạo tiền đề vững cho phát triển loại hình dịch vụ Khơng nhân tố ảnh hưởng trực tiếp tới khả đảm bảo an toàn VDSC - Hà Nội thực nghiệp vụ hỗ trợ vốn Tuy nhiên, việc nâng cao lực tài cần phải tiến hành theo lộ trình đặt ra, phù hợp với quy mơ VDSC - Hà Nội, VDSC tình hình thị trường Các biên pháp mà VDSC áp dụng để mở rồng quy mô như: Phát hành cổ phiếu riêng lẻ, phát hành cổ phiếu cho cổ đông hữu, tìm kiếm đối tác chiến lược,… • Về vốn điều lệ: Năm 2012, tăng vốn điều lệ lên 700 tỷ đồng, tăng trưởng bình quân từ 25-30%/năm để đến năm 2016, vốn điều lệ đạt 1,500 tỷ đồng • Về lợi nhuận: Phấn đấu đến hết năm 2013 hết lỗ lũy kế vốn chủ sở hữu vốn điều lệ Giai đoạn 2014-2016, đạt mức lợi nhuận sau thuế/vốn điều lệ mức 18-20% 3.3.8 Mở rộng đối tượng liên kết (các ngân hàng, tổ chức tài chính) để tăng khả cung cấp dịch vụ hỗ trợ vốn Xuất phát từ thực tế, VDSC - Hà Nội phận VDSC nên chịu chi phối nhiều VDSC tìm cho cổ đơng lớn, đối tác chiến lược ngân hàng Eximbank chiến lược đắn để phục vụ việc phát triển Công ty, phát triển dịch vụ hỗ trợ vốn lâu dài Nhưng việc làm cho VDSC phụ thuộc vào Eximbank, hạn chế số lượng khách hàng sử dụng dịch vụ hỗ trợ, hạn chế nguồn vốn để cung cấp nhu cầu cho khách hàng VDSC nói chung VDSC - Hà Nội nói riêng Vì vậy, VDSC cần có sách rộng mở, thơng thống để tìm đối tác chiến lược ngân hàng tổ chức tín dụng khác, để từ giúp tăng nguồn vốn hỗ trợ, đa dạng hình thức hỗ trợ (ví dụ ngân hàng đưa danh sách chứng khoán cầm cố khác 74 từ đối tượng khách hàng mở rộng hơn, hoạt động cầm cố chứng khoán nhờ phát triển hay đơn giản việc chuyển tiền khách hàng ngân hàng thuận tiện tạo thoải mái an tâm cho khách hàng sử dụng dịch vụ hỗ trợ vốn) 3.3.9 Duy trì tốt sách khách hàng Biện pháp không trực tiếp phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK song lại gián tiếp thu hút giữ chân KH Có cầu (NĐT) cung (VDSC Hà Nội) có thị trường mà phát triển dịch vụ Vì thế, cần trì tốt sách chăm sóc KH Duy trì tặng quà (lịch bàn, lịch treo tường, ) vào dịp lễ tết Trên ấn phẩm này, logo hình ảnh VDSC - Hà Nội để lại ấn tượng tốt đẹp tâm trí NĐT Sau dịp nghỉ Tết âm lịch, thị trường mở cửa trở lại vào phiên giao dịch đầu tiên, VDSC - Hà Nội nên tổ chức lì xì may mắn mở tiệc chào đón NĐT Đây truyền thống tốt đẹp phát huy nhiều Công ty chứng khoán lớn mà VDSC - Hà Nội cần học tập Ln đồng hành KH: Khi KH có tin vui, bước ngoặt đời, lời động viên, chúc mừng từ phía nhân viên làm tăng phấn khích cho họ Hay KH bị ốm đau, bệnh tật, gia đình có chuyện buồn việc nhân viên đến thăm hỏi, động viên tạo đồng cảm ưu KH với Chi nhánh Đối với KH vip, Chi nhánh nên có ưu đãi đặc biệt như: tặng quà vào dịp sinh nhật, 8-3, 20-10, (tuy nhiên việc làm nên tế nhị để tránh bị KH khác phật lòng) Vài năm gần đây, thị trường chứng khoán Việt Nam trải qua nhiều thăng trầm biến động Do đó, nhân cơng ty chứng khốn gần có nhiều biến động VDSC - Hà Nội cấu lại nhận sự, cắt giảm lương thưởng nhân viên Đã có chun viên giỏi lực tìm đến 75 công ty khác với mức thu nhập cao Sự tải công việc khiến cho tâm lý làm việc căng thẳng, đôi lúc thiếu niềm nở khiến khách hàng dần niềm tin Trước thực tế vậy, VDSC - Hà Nội cần phải động viên kịp thời cán nhân viên làm việc để phát huy cao sách trì quan hệ tốt với khách hàng mà Chi nhánh đưa 3.4 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ 3.4.1 Kiến nghị với Ủy ban chứng khoán nhà nước - Siết chặt kỷ luật, tăng mức phạt CTCK vi phạm Luật chứng khoán: Trong cạnh tranh ngày gay gắt CTCK nay, số CTCK vi phạm quy định Luật chứng khốn tìm cách lách luật mục tiêu lợi nhuận, thị phần Để thu hút khách hàng, số CTCK cho khách hàng sử dụng sản phẩm bán khống, cho khách hàng thực lệnh mua ký quỹ với tỷ lệ hỗ trợ vượt quy định nhiều,…Những hành vi gây rủi ro lớn cho TTCK nói chung cho CTCK vi phạm nói riêng Từ thành lập tới nay, VDSC - Hà Nội thực theo quy định Luật chứng khoán nên gặp nhiều bất lợi chiến cạnh tranh thị phần Để thị trường chứng khốn hoạt động ổn định, an tồn lành mạnh, UBCKNN cần có hình thức chế tài mạnh tăng cường kiểm tra, tra CTCK để phát sai phạm kịp thời - Xây dựng khung cụ thể chuẩn hóa điều kiện thực dịch vụ hỗ trợ GDCK trực tuyến cho CTCK nhằm đồng hóa tạo tính ổn định tồn hệ thống CTCK - Dự thảo quy định dịch vụ bảo lãnh toán tiền mua - Xem xét cho phép CTCK phép dùng nguồn vốn để kinh doanh dịch vụ hỗ trợ vốn (phải đáp ứng điều kiện: vốn, biện pháp quản lí rủi ro, ) 76 - Dự thảo ban hành số CTCK để có sở quản trị rủi ro thức thực nghiệp vụ - Nâng cao lực giám sát thị trường: hoàn thiện máy tổ chức, hoạt động UBCKNN theo qui định Luật CK, Quyết định 63/2007/QĐ-TTg ngày 10/5/2007 tổ chức máy UBCKNN đặc biệt lực giám sát, tra cưỡng chế thực thi Tăng cường giám sát hoạt động tổ chức kinh doanh dịch vụ CK, hoạt động giao dịch CK, 3.4.2 Kiến nghị với Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh Sở giao dịch chứng khốn Hà Nội Xử lý nghiêm hành vi thao túng giá TTCK Hiện nay, hành vi thao túng giá thị trường chứng khốn diễn nhiều, cơng khai dễ dàng nhận biết Trong hoạt động thao túng giá chứng khoán, nhiều trường hợp có tiếp tay CTCK Mục đích việc tiếp tay để tìm kiếm lợi nhuận, để gia tăng doanh thu, thị phần cho CTCK Như vậy, VDSC - Hà Nội gặp bất lợi việc giành thị phần mà hoạt động tiếp tay cho thao túng giá diễn liên tiếp Bởi vậy, SGDCK Thành phố Hồ Chí Minh SGDCK Hà Nội cần có theo dõi sát hành vi thao túng giá, đồng thời có chế tài xử phạt nặng xử lý thật nghiêm CTCK tiếp tay cho hành vi cá nhân, tổ chức tham gia vào hành vi 3.4.3 Kiến nghị với Ngân hàng Eximbank Ngân hàng Eximbank cổ đông lớn, đối tác chiến lược VDSC, hoạt động VDSC - Hà Nội tách rời hoạt động giám sát từ Ngân hàng mẹ Do đó, để nâng cao thị phần hoạt động mơi giới chứng khốn, VDSC - Hà Nội cần kiến nghị với Ngân hàng Eximbank sau: - Kết hợp quảng bá hình ảnh Ngân hàng Eximbank với hình ảnh 77 VDSC - Hà Nội chi nhánh mạng lưới ngân hàng mẹ hay dịch vụ kinh doanh Ngân hàng mẹ - Tận dụng mạng lưới rộng khắp Ngân hàng Eximbank để mở rộng mạng lưới VDSC - Hà Nội thông qua hình thức ủy quyền, đặt điểm giao dịch chi nhánh, quầy giao dịch Ngân hàng mẹ 3.4.4 Kiến nghị với Nhà đầu tư - Để dịch vụ mang lại hiệu cao, mang lại lợi ích sát sườn hạn chế rủi ro với thân NĐT họ cần có kiến thức tảng thị trường chứng khốn - Các nhà đầu tư cần tìm hiểu rõ phải tìm hiểu rõ cách thức thực dịch vụ, cần hỗ trợ thông tin, thủ tục có điểm chưa hiểu, nhà đầu tư cần liên hệ chặt chẽ với phận hỗ trợ VDSC - Hà Nội Nắm bắt thông tin kịp thời để cập nhật sản phẩm, phí để có lựa chọn tốt Kết luận chương Như vậy, dựa sở phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động dịch vụ hỗ trợ GDCK VDSC - Hà Nội, vào định hướng phát triển TTCK Việt Nam định hướng phát triển VDSC VDSC - Hà Nội thời gian tới, sở điều tra, thăm dò ý kiến tham khảo số gợi ý KH, Chương tập trung đề xuất số giải pháp nhằm phát triển dịch vụ hỗ trợ vài kiến nghị mang tính vĩ mơ nhằm hồn thiện mơi trường pháp lý, tạo điều kiện thuận lợi cho việc triển khai giải pháp đề xuất 78 KẾT LUẬN Để TTCK thật trở thành sân chơi hấp dẫn, để giao dịch chứng khoán thật trở thành kênh đầu tư số kinh tế, thiết dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khốn cần phải cơng ty chứng khoán trọng phát triển Với dịch vụ đa dạng, chất lượng giá phù hợp, lại mang đến cho nhà đầu tư hỗ trợ tồn diện (vốn, thơng tin giao dịch), “chơi chứng khốn” chắn trở thành trị chơi lơi ngày phổ biến xã hội Vì vậy, phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán đã, ln bước có ý nghĩa định chiến lược kinh doanh cơng ty chứng khốn Việc phát triển dịch vụ hỗ trợ NĐT giao dịch CK giúp VDSC - Hà Nội tăng doanh thu, thu hút giữ chân khách hàng, nâng cao khả cạnh tranh khẳng định thương hiệu Tuy nhiên hoạt động dịch vụ hỗ trợ GDCK VDSC - Hà Nội nhiều tồn tại, đòi hỏi Chi nhánh phải nỗ lực phát triển để mang đến cho NĐT dịch vụ hỗ trợ tối ưu Trên sở vận dụng tổng hợp phương pháp nghiên cứu, khóa luận hệ thống hóa vấn đề lý luận phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK Đồng thời, khóa luận phân tích đánh giá thực trạng phát triển dịch vụ hỗ trợ NĐT GDCK VDSC - Hà Nội, kết đạt được, tồn nguyên nhân dẫn đến tồn Trên sở lý luận thực tiễn, định hướng chiến lược kinh doanh VDSC - Hà Nội, đặc biệt vào kết điều tra, thăm dị nhu cầu nhà đầu tư, khóa luận đưa giải pháp đề xuất để phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK VDSC - Hà Nội DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Giáo trình: Những vấn đề CK TTCK_UBCKNN, 2009 Giáo trình: Pháp luật CK TTCK_UBCKNN, 2009 Giáo trình: Mơi giới tư vấn đầu tư chứng khoán_UBCKNN, 2009 Tài liệu: Tín dụng dịch vụ ngân hàng_Học viện ngân hàng, 2010 Báo cáo tài kiểm tốn 09-11 VDSC VDSC - Hà Nội Báo cáo thường niên 09-11 VDSC VDSC - Hà Nội Báo cáo tổng hợp 09-11 VDSC VDSC - Hà Nội www.vdsc.com.vn www.thanglongsc.com.vn 10 www.ssi.com.vn 11 www.vndirect.com.vn 12 http://vneconomy.vn/20091122101123842P0C7/da-hoan-thien-van-banhuong-dan-ve-repo.htm 13 http://vdc.com.vn/page/1/3/index.htm 14.http://vietbao.vn/Kinh-te/Dinh-huong-phat-trien-TTCK-giai-doan20102020 PHỤ LỤC PHIẾU KHẢO SÁT (V/v: Khả đáp ứng dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán cơng ty cổ phần chứng khốn Rồng Việt- Chi nhánh Hà Nội) Phiếu khảo sát nhằm phục vụ cho mục đích đánh giá khả đáp ứng dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khốn VDSC - Chi nhánh Hà Nội Kính mong quý vị trả lời đầy đủ câu hỏi phiếu điều tra Xin chân thành cảm ơn! • Tên khách hàng: • Địa chỉ: • Số điện thoại: • Email: • Nội dung khảo sát: I Quý khách đánh chất lượng dịch vụ hỗ trợ vốn Rất hài lòng Hài lịng Bình thường Tốc độ xử lý Rất nhanh Chính xác bình thường Mức độ xác Rất xác Chính xác Rất cao Cao Khơng hài lịng Q khách có nhận xét chất lượng dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán CK Tỷ lệ vốn ứng trước so với tiền bán CK Có bất tiện sử dụng dịch vụ nhiều lần không Quý khách có đánh giá chất lượng dịch vụ cầm cố CK Tốc độ xử lý Bình thường Bình thường Hồn tồn Hơi bất tiện Bất tiện khơng Rất nhanh Nhanh Bình chậm Thấp Thấp Rất bất tiện Rất chậm Giải ngân tài khoản có nhanh khơng Các mã chứng khốn cầm cố có nhiều không Số tiền cầm cố so với giá trị thị trường có cao khơng Thủ tục giải chấp cầm cố Các kỳ hạn cầm cố đáp ứng yêu cầu quý vị chưa? Nếu chưa xin cho biết lý Quý khách đánh giá chất lượng dịch vụ ký quỹ CK Thủ tục ký quỹ Mức độ xác Tỷ lệ ký quỹ cao chưa Quý khách có cảm thấy an toàn sử dụng dịch vụ hỗ trợ vốn VDSC khơng Q khách có tư vấn sử dụng dịch vụ hỗ trợ vốn không II Chất lượng dịch vụ hỗ trợ thông tin Các kênh thông tin có đa dạng khơng Chất lượng độ tin cậy thông tin website công ty Q khách có hài lịng với thơng tin cơng ty đưa ấn phẩm không? Nếu không III Chất lượng dịch vụ hỗ trợ giao dịch Hình thức đặt lệnh Quý khách có n tâm thuận tiện Nhanh thường Bình thường Chậm Rất chậm Nhiều Bình thường Ít Rất Cao Bình thường Thấp Rất thấp Rất đơn giản Đơn giản Phức tạp Rất phức tạp Đầy đủ Bình thường Rất đơn giản Bình thường khơng Rất Rất Rất tốt Tốt Bình thường Đơn điệu Rất nghèo nàn Bình thường Kém Nhàm chán Phức Rất phức tạp tạp Bình Rất Chính xác xác thường Cao Bình thường Thấp Rất thấp Rất an Bình An tồn tồn thường Đa dạng Bình thường Rất tốt Tốt Hài lịng Bình thường Đa dạng, Khơng Bình thường Bất tiện thuận tiện đa dạng Không đa Đa dạng Rất dạng n tâm Bình thường Khơng Khơng đặt lệnh qua điện thoại khơng? Vui lịng cho biết lý Quý khách có thấy thuận tiện, nhanh chóng an tồn nộp tiền vào TK giao dịch không? Nếu không xin cho biết nguyên nhân Thông báo tra cứu kết khớp lệnh, số dư TK qua SMS IV Giá dịch vụ Đánh giá mức độ tương ứng phí dịch vụ với chất lượng dịch vụ So sánh biểu phí dịch vụ VDSC Hà Nội với CTCK khác V Đội ngũ nhân viên Nghiệp vụ 2.Thái độ phục vụ Kỹ giao tiếp Kỹ truyền đạt Công bằng, minh bạch hoạt động VI Cơ sở vật chất VDSC- Hà Nội yên tâm Rất thuận tiện, nhanh chóng, an tồn Rất nhanh, xác Q cao Rất phù hợp Ngang thuận tiện Nhanh Bất tiện Rất bất tiện nhanh Bình thường Chậm Cao Phù hợp Đắt Rất tốt Tốt Giỏi Khá Phù hợp Thấp Phí q Phí thấp cao Rẻ Bình thường Kém Kém Thiếu tơn trọng khách hàng Nhiệt tình, niềm nở Chu đáo, cẩn thận Thiếu nhiệt tình Tốt Tốt Bình thường Khá Kém Kém Cơng Bình thường Thiếu cơng Thiếu Bình thường tiện nghi Sơ sài Rất cơng Đầy đủ khang trang Quý khách nhận xét vị trí diện tích sàn giao dịch VDSC - Chi Đẹp, rộng Bình thường Hẹp nhánh Hà Nội Q khách có hài lịng phương tiện Rất hài Bình theo dõi thơng tin (bảng trực tuyến, máy Hài lịng lịng thường tính nối mạng, ) Q khách có hài lịng nơi gửi xe Rất hài Bình Hài lịng đến giao dịch lịng thường Q trật Khơng hài lịng Khơng hài lịng Rất đại VII Hạ tầng công nghệ Chất lượng đường truyền có nhanh khơng Khả kết nối với tài khoản ngân hàng Tiến độ triển khai dịch vụ trực tuyến Hiện đại Rất nhanh Nhanh Nhanh Nhanh Giao diện website công ty Đẹp tiện lợi Bình thường Bình thường Lạc hậu Chậm Bình thường Chậm Chậm Rất chậm Tiện lợi Bình thường VIII Quý khách đánh khả bảo mật thông tin sử dụng Cao Bình thường Thấp dịch vụ hỗ trợ VDSC IX Qúy khách biết đến dịch vụ hỗ Qua NĐT Qua trợ vốn, thông tin giao dịch Nhân viên khác website VDSC cách Xấu, không tiện lợi Kém Qua ấn phẩm PHỤ LỤC DỊCH VỤ HỖ TRỢ VỐN * Dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán • Đối tượng khách hàng • Khách hàng sử dụng dịch vụ sau có kết bán chứng khốn thành cơng • Khách hàng ứng phần tồn phần số tiền bán chứng khốn • Phương thức giải ngân • Khách hàng ứng trước phần tồn phần số tiền bán chứng khốn khớp lệnh và/hoặc chờ tiền tài khoản • Tiền bán chứng khốn khớp lệnh phiên giao dịch tự động cộng vào Sức mua Khả rút tiền khách hàng sau trừ phí giao dịch, thuế phí ứng trước • Phí dịch vụ: Khách hàng phải trả phí dịch vụ ứng trước quy định VDSC - Hà Nội ngân hàng Thơng thường phí sử dụng dịch vụ tính sở lãi suất công bố ngân hàng đối tác số ngày sử dụng dịch vụ thực tế • Nếu khách hàng sử dụng đến số tiền bán để mua chứng khoán rút tiền/chuyển khoản, cuối ngày Hệ thống tự động tính tốn tạo hợp đồng ứng trước tiền bán chứng khoán tương ứng với số tiền mua chứng khoán rút tiền/chuyển khoản để đảm bảo tài khoản khách hàng không bị âm tiền cuối ngày • Phương thức thu nợ: Hệ thống tự động thu hồn ứng vào ngày tốn bù trừ • Cách tính phí ứng trước Phí ứng trước = Số tiền ứng trước * Mức phí ứng trước * Số ngày nhận ứng trước • Số tiền ứng trước: số tiền khách hàng sử dụng • Mức phí ứng trước: quy định theo thời kỳ • Khơng quy định phí ứng trước tối thiểu * Cầm cố chứng khốn: • Giới thiệu dịch vụ • Đây dịch vụ phối hợp VDSC - Hà Nội Ngân hàng đối tác giúp Khách hàng sở hữu chứng khoán niêm yết cách cầm cố chứng khốn có để vay vốn • Tiện ích - Đáp ứng nhu cầu vay vốn kịp thời Khách hàng - Phương thức trả nợ linh hoạt (Khách hàng giải tỏa chứng khốn trước thời hạn) - Khách hàng chủ động bán chứng khoán cầm cố, mức phí hấp dẫn - Thủ tục nhanh chóng, thuận tiện • Đối tượng Khách hàng Tất khách hàng có giao dịch Rồng Việt, có chứng khoán cầm cố nằm danh mục theo qui định ngân hàng *Ký quỹ: • Giới thiệu dịch vụ Đây dịch vụ VDSC - Hà Nội sử dụng nguồn vốn thu xếp từ tổ chức, cá nhân nhằm cung cấp bổ sung nguồn vốn cho khách hàng để đầu tư chứng khốn • Thời gian Hợp đồng 03 tháng Sau 03 tháng khách hàng đề nghị gia hạn phải VDSC - Hà Nội chấp thuận, thời gian gia hạn tối đa 03 tháng • Lãi suất theo quy định thời kỳ Rồng Việt • Khi ký Hợp đồng với VDSC - Hà Nội, khách hàng phải đảm bảo Tài khoản trì số tiền mặt tối thiểu 10 triệu đồng • Từ lúc khách hàng phải dùng phiếu lệnh giao dịch ký quỹ để thực lệnh Mua/Bán/Hủy/Sửa Tùy thuộc phân loại chứng khoán mà tỷ lệ vay khách hàng khác Bảng tỷ lệ vay VDSC - Hà Nội Loại chứng khoán Tỷ lệ vay 40% 35% 30% 25% 20% (Nguồn: VDSC - Hà Nội) Khách hàng bắt buộc phải bổ sung thêm chứng khoán hay trả bớt nợ trường hợp danh mục chứng khốn có tài khoản bị trượt giá đến mức tỷ lệ khơng an tồn cho VDSC - Hà Nội Sau 01 ngày làm việc kể từ ngày thông báo, khách hàng khơng có phương án xử lý cụ thể, VDSC Hà Nội bán chứng khoán để thu hồi nợ • Nguyên tắc giải ngân thu nợ Khách hàng giải ngân nhiều lần Hạn mức cho vay khách hàng VDSC - Hà Nội cung cấp để thực giao dịch chứng khoán Tùy vào giới hạn Hạn mức cho vay, khả nhận nợ khách hàng khả cho vay VDSC - Hà Nội, hệ thống cho phép không thực lệnh giao dịch khách hàng Khi lệnh mua chứng khoán khách hàng khớp lệnh, hệ thống tự động xử lý tiền mua chứng khoán theo thứ tự ưu tiên sau: • Tiền mặt (nếu có), Tiền bán chứng khốn (nếu có) • Hệ thống tự động giải ngân ghi nhận nợ bút toán ghi âm tiền Outstanding Loan (Dư nợ) tài khoản khách hàng Trường hợp tài sản thực có khách hàng đủ để làm tài sản đảm bảo cho lệnh mua, khách hàng muốn VDSC - Hà Nội giải ngân, không sử dụng số dư Tiền mặt và/hoặc tiền bán chứng khoán về, khách hàng liên hệ với Nhân viên mơi giới đề nghị VDSC - Hà Nội giải ngân, với số tiền giải ngân tối đa giá trị mua • Nguyên tắc thu lãi • Ngày trả lãi: trả vào ngày 25 hàng tháng thay đổi theo thời kỳ • Trường hợp khách hàng tất tốn Hợp đồng ngày tất tốn ngày trả lãi • Trường hợp ngày trả lãi ngày nghỉ, lễ ngày trả lãi ngày làm việc • Cách tính tiền lãi quy định sau: • Tiền lãi tính sở dư nợ thực tế ngày, cộng dồn theo ngày, bị tạm giữ Sức mua sau kết thúc ngày giao dịch thu lần vào ngày trả lãi • Trường hợp vào ngày trả lãi, tài khoản khách hàng khơng có tiền mặt, VDSC - Hà Nội lựa chọn hình thức sau để thu lãi: Yêu cầu khách hàng nộp tiền, xử lý tài sản đảm bảo ghi nhận tiền lãi vào nợ gốc • Trường hợp Hợp đồng hạn, khách hàng phải chịu lãi suất hạn kể từ ngày đáo hạn phần nợ gốc lại Lãi suất hạn (=) 150% lãi suất theo cơng bố VDSC - Hà Nội • Ngun tắc xử lý giảm giá chứng khốn • Trường hợp Tổng dư nợ > Khả nhận nợ, tài khoản khách hàng có số dư Tiền mặt (bao gồm tiền khả dụng tiền ứng trước), Hệ thống tự động thu nợ phần để đảm bảo Dư nợ < = Khả nhận nợ • Trường hợp Tỷ lệ ký quỹ < 50%, khách hàng phải nộp bổ sung Tài sản đảm bảo vào Tài khoản; giảm dư nợ cho vay; lý Tài sản đảm bảo áp dụng biện pháp hợp pháp để tăng Tỷ lệ ký quỹ > = 50% • Trường hợp Tỷ lệ ký quỹ < = 40%, VDSC - Hà Nội toàn quyền thực Biện pháp xử lý để thu hồi nợ và/hoặc làm tăng Tỷ lệ ký quỹ > = 50% ... TRIỂN CÁC DỊCH VỤ HỖ TRỢ NHÀ ĐẦU TƯ TRONG GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN 1.3.1 Quan niệm phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán Phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khoán. .. Thực trạng phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khốn Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội Chương 3: Giải pháp phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khốn... động phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch chứng khốn Cơng ty CP chứng khốn Rồng Việt - Chi nhánh Hà Nội Ba là, đề xuất số giải pháp nhằm góp phần phát triển dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư giao