TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA LUẬT KINH DOANH  MÔN HỌC : PHÁP LUẬT TRONG GIAO DỊCH THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ TIỂU LUẬN THUYẾT TRÌNH NHÓM : ĐỀ TÀI : QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ - UCP 600 Phụ trách hướng dẫn : GVC.Ths Ngô Thị Hải Xuân Sinh viên thực hiện : Nguyễn Mạnh Hùng MSSV : 1088620072 Nguyễn Việt Hưng MSSV : 1088620077 Nguyễn Thị Hương Nguyên MSSV : 1088620136 Dương Thị Hồng Hương MSSV : 1088620078 Nguyễn Thị Thu Trang MSSV : 1088620200 Trương Thị Phương Dung MSSV : 1088620025 Lớp VB 2 - Luật Kinh Doanh - LA 01 Khóa : 11 UCP 600 - Trang 1 Danh mục tài liệu tham khảo Văn bản pháp lý 1. UCP-DC 600 – Bản tiếng Việt – dịch từ bản tiếng Anh của ông Gary Collyer, Tổng giám Đốc Tập Đòan ABN AMRO Bank N.V LonDon và Cố vấn Kỹ Thuật của Ủy Ban Kỹ Thuật và Thực Hành Ngân Hàng Của ICC Sách, giáo trình 1.Giáo trình Luật thương mại quốc tế - Trường Đại học Luật Hà Nội - NXB Công an nhân dân - 2007. 2. Hướng dẫn đọc để hiểu UCP-DC 600 - GS.TS Võ Thanh Thu- NXB Thống Kê - 2007. 3. Bài giảng môn Pháp luật trong giao dịch thương mại quốc tế - ThS Ngô Thị Hải Xuân - Trường Đại học Kinh tế TP Hồ Chí Minh. Website: www.saga.vn www.interfreightlogistics.com www.sinhvienluat.vn UCP 600 - Trang 2 NỘI DUNG I.Giới Thiệu Tổng Quan về Quy Tắc Thực hành Thống Nhất Thư Tín Dụng Chứng Từ. II.Những Vấn Đề Chung : 1.Giới Thiệu UCP – DC 600 1.1 Khái Niệm UCP-DC 600 1.2 Vai Trò của UCP-DC 600 1.3 Lịch Sử Hình Thành và Phát Triển 2.Những Lưu Ý Quan Trọng Khi Áp Dụng UCP- DC 3. Thư Tín Dụng ( L/C ) 4. Phân loại thư tín dụng 5.Giải Thích Thuật Ngữ 6.Phân Biệt Giữa Tín Dụng và Hợp Đồng 7.Quy Định Về Tín Dụng Thư 7.1 Giá trị thực hiện, ngày hết hạn và nơi xuất trình : điều 6 – UCP 600 7.2 Thông báo thư tín dụng và tu chỉnh : điều 9 –UCP 600 7.3 Các tu chỉnh thư tín dung : điều 10 – UCP 600 7.4 Thư tín dụng và tu chỉnh được chuyển bằng điện và được thông báo sơ bộ : điều 11 UCP 600 7.5 Việc chỉ định ngân hàng : điều 12 UCP 600 7.6 Thỏa thuận trả tiền giữa ngân hàng và ngân hàng : điều 13 – UCP 600 7.7 Thư tín dụng có thể chuyển nhượng : điều 38 – UCP 600 7.8 Chuyển nhượng tiền thu được : điều 39 – UCP 600 8.Cam kết của Ngân Hàng 8.1 Cam kết của ngân hàng phát hành 8.2 Cam kết của ngân hàng xác nhận 9.Tiêu Chuẩn Kiểm Tra và Quy định Chứng từ xuất trình 9.1 Chủ thể thực hiện kiểm tra 9.2 Những quy định về thời gian 9.3 Số lượng chứng từ xuất trình – bản chính và bản sao 9.4 Nội dung trên bề mặt chứng từ 9.5 Kết quả kiểm tra xuất trình chứng từ 10.Bất khả kháng và Miễn trách nhiệm 10.1 Các trường hợp miễn trách nhiệm cho Ngân hàng 10.2 Bất khả kháng III.Kết Luận UCP 600 - Trang 3 NỘI DUNG CHI TIẾT I.Giới Thiệu Tổng Quan về Quy Tắc Thực hành Thống Nhất Thư Tín Dụng Chứng Từ. Trong bối cảnh toàn cầu hóa diễn ra nhanh chóng, thương mại quốc tế phát triển ngày càng mạnh mẽ. Để tạo ra môi trường kinh doanh công bằng, thuận lợi nhằm thúc đẩy hoạt động xuất nhập khẩu giữa các quốc gia phát triển thì việc ra đời của những văn bản, những quy tắc về các vấn đề thương mại, tài chính có tính thống nhất cao, phạm vi áp dụng rộng trên nhiều quốc gia là hết sức cần thiết. Một trong những văn bản quan trọng đó là Quy tắc thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) viết tắt là UCP-DC. UCP-DC ra đời đã tạo ra sự thống nhất hơn giữa các ngân hàng trong phương thức tín dụng chứng từ cho các doanh nghiệp xuất nhập khẩu. Những ai đã, đang và sẽ làm việc trong lĩnh vực thương mại tài chính đều cần phải hiểu rõ về Quy tắc này để có thể nhanh chóng hội nhập, hạn chế những rủi ro, tổn thất trong hoạt động xuất nhập khẩu, mang lại lợi ích kinh tế cao nhất cho doanh nghiệp nói riêng và đất nước nói chung. Được ban hành lần đầu tiên vào năm 1933, trải qua 6 lần sửa đổi, bổ sung, bản hòan thiện cuối cùng được ICC ban hành vào tháng 12 năm 2006 và có hiệu lực từ ngày 01 tháng 07 năm 2007, dưới tên gọi là UCP-DC 600. II.Những Vấn Đề Chung : 1.Giới Thiệu UCP – DC 1.1 Khái Niệm UCP-DC - UCP-DC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits – Quy tắc thực hành thống nhất thư tín dụng chứng từ) được xem là một định chế tài chính quốc tế do phòng thương mại quốc tế (ICC) tổ chức xây dựng và công bố, nhằm khuyến khích các doanh nghiệp sử dụng phương thức thanh tóan quốc tế : tín dụng chứng từ ứng dụng. 1.2 Vai Trò của UCP-DC - Phương thức thanh tóan tín dụng chứng từ ( phương thức L/C) là phương thức được áp dụng phổ biến trong thanh tóan quốc tế ( chiếm tỉ lệ hơn 60%). Việc sử dụng UCP-DC đem lại nhưng lợi ích cơ bản như sau: a/ Đối với ngân hàng : - Có cơ sở chung để hành động nhất quán trong phục vụ thanh tóan của các doanh nghiệp khi sử dụng phương thức thanh tóan L/C : tùy thuộc vào bất kỳ vai trò nghiệp vụ nào, chẳng hạn như : là ngân hàng phát hành L/C, ngân hàng thông báo, ngân hàng chiết khấu hay ngân hàng xác nhận v.v mà các ngân hàng sẽ thực hiện đầy đủ chức năng của mình trong từng nghiệp vụ, phát sinh theo yêu cầu của khách hàng. UCP 600 - Trang 4 - Tăng cường mối quan hệ và hiểu biết giữa ngân hàng và khách hàng ,vì trong UCP-DC có chỉ dẫn rõ các nhiệm vụ và chức năng của mỗi bên. - Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng, qua đó giảm thiểu rủi ro cho ngân hàng khi tổ chức thanh tóan qua phương thức L/C, vì trong L/C có chỉ dẫn rõ cách thức xử lý các chứng từ có liên quan đến việc thanh tóan. - UCP-DC được xem là một căn cứ pháp lý (Nếu trong L/C có dẫn chiếu đến UCP) sẽ giúp nhanh chóng xử lý và giải quyết tranh chấp ( nếu có) liên quan đến ngân hàng. b/Đối với các doanh nghiệp Xuất Nhập Khẩu: - UCP-DC là cẩm nang giúp các DN xuất khẩu-nhập khẩu thực hiện tốt các nhiệm vụ của mình có lien quan đến phương thức thanh tóan L/C như: thủ tục xin mở L/C; Lập và kiểm tra bộ chứng từ thanh tóan v.v - UCP-DC là tài liệu hỗ trợ cho doanh nghiệp giám sát các dịch vụ của ngân hàng đối với mình. - UCP-DC là căn cứ để doanh nghiệp khiếu nại-kiện (nếu có) đối với ngân hàng, nếu như các nơi này không thực hiện đúng các chỉ dẫn của UCP-DC, gây thiệt hại cho doanh nghiệp. 1.3 Lịch Sử Hình Thành và Phát Triển - Phòng thương mại quốc tế ICC sọan thảo các quy tắc hướng dẫn thực hiện thanh tóan quốc tế ở phương thức tín dụng chứng từ lần đầu tiên vào năm 1929. Tuy nhiên các văn bản này không mang tính quy tắc thống nhất và chỉ được áp dụng hạn chế ở một số ngân hàng ở châu Âu. - 1933 – ICC thông qua Quy tắc thực hành thống nhất thư tín dụng chứng từ thương mại, ấn bản đầu tiến có số hiệu là UCP 82 - 1951 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 151. - 1964 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 222. - 1974 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 290. - 1983 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 400, có hiệu lực từ năm 1984. - 1993 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 500, có hiệu lực kể từ ngày 1/1/1994. - 2007 – UCP ấn bản được sửa đổi và mang số hiệu UCP 600, có hiệu lực từ ngày 1/7/2007. - Như vậy, cứ bình quân 10 năm, UCP – DC lại thay đổi bổ sung một lần, nhằm đáp ứng yêu cầu phát triển thương mại trên tòan cầu theo hướng nhanh; đa dạng về phương thức họat động; Cùng với cơ sở vật chất kỹ thuật – dịch vụ của ngân hàng ngày càng được nâng cấp hiện đại, phục vụ tối đa nhu cầu to lớn cho họat động kinh doanh thương mại quốc tế và đời sống của tòan thể nhân lọai nói chung. 1.4 Giới thiệu UCP 600 - UCP 600 là phiên bản mới nhất do phòng thương mại quốc tế ICC ban hành vào năm 2007, nhằm thay thế cho phiên bản cũ UCP 500, và bắt đầu có hiệu lực từ ngày 01/07/2007. UCP 600 - Trang 5 1.4.1 Lý do thay đổi UCP 500 thành UCP 600: - Môi trường kinh doanh quốc tế thay đổi ngày càng nhanh và hiện đại hơn mang xu hướng tòan cầu, cần phải có sự hòan thiện về cơ chế thanh tóan, trong đó có phương thức tín dụng chứng từ. - Theo thông lệ, cứ bình quân 10 năm thì UCP được sửa đổi và bổ sung một lần. - Từ khi UCP 500 được đưa vào sử dụng, đã có nhiều điều khỏan mà khi áp dụng gây nhiều lung túng cho ngân hàng thanh tóan L/C; gây tranh cãi giữa ngân hàng và các doanh nghiệp kinh doanh xuất – nhập khẩu. Trong đó những điều khỏan gây khó khăn nhiều nhất là: • Điều khỏan 9 : Trách nhiệm pháp lý của ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận. • Điều khỏan 13 : Tiêu chuẩn để kiểm tra chứng từ. • Điều khỏan 14 : Chứng từ có bất hợp lệ và thông báo. • Điều khỏan 21 : Người lập chứng từ hoặc nội dung chứng từ không quy định rõ. • Điều khỏan 23 : Vận đơn đường Biển. • Điều khỏan 37 : Hóa đơn thương mại. • Điều khỏan 48 : Thư tín dụng có thể chuyển nhượng. 1.4.2 Những thay đổi cơ bản của UCP 600: - Thứ nhất : ngôn ngữ - nội dung trình bày rõ ràng và dễ hiểu hơn so với UCP 500. - Thứ hai : UCP 600 đã rút ngắn hơn số lượng điều khỏan so với UCP 500 ( giảm bớt 10 điều khỏan, còn lại 39 điều). - Thứ ba : UCP 600 đưa vào 3 điều khỏan mới, đó là : • Điều khỏan 2 : Các định nghĩa. • Điều khỏan 3 : các diễn giải. • Điều khỏan 15 : Xuất trình chứng từ phù hợp. - Ngòai ra UCP 600 còn sửa đổi bổ sung thêm nội dung của một số điều khỏan được quy định trong UCP 500, ví dụ như : điều khỏan 4, 5, 7, 8, 9, 10 v.v 2. Những Lưu Ý Quan Trọng Khi Áp Dụng UCP- DC * Lưu ý 1 : Các ấn phẩm UCP được ban hành, đã có hơn 160 nước công nhận và tuyên bố áp dụng ( trong đó có Việt Nam). Tuy nhiên, đây là văn bản pháp lý quốc tế không mang tính chất bắt buộc các bên tham gia thương mại quốc tế phải áp dụng, nên khi đã áp dụng UCP thì phải dẫn chiếu điều này trong thư tín dụng của mình. *Lưu ý 2 : UCP đã trải qua 6 lần sửa đổi bổ sung, nhưng các văn bản ra đời sau không hủy bỏ các văn bản trước, do đó cả 7 văn bản UCP được ban hành vào các năm khác nhau đều có giá trị thực hành thanh tóan quốc tế. các bên tham gia thương mại quốc tế tự quyết định sẽ sử dụng ấn bản nào và bắt buộc phải dẫn chiếu số hiệu của ấn bản đó vào nội dung của thư tín dụng. *Lưu ý 3 : Việc dẫn chiếu UCP trong thư tín dụng, không bắt buộc các bên phải thực hiện theo đúng từng điều quy định của UCP. Nếu các bên thống nhất những quy định khác UCP 600 - Trang 6 so với nội dung một số điều của UCP, thì phải ghi rõ các quyết định ấy trong L/C và nó sẽ có giá trị pháp lý ràng buộc quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia. *Lưu ý 4 : Chỉ UCP bản gốc bằng tiếng Anh do phòng thương mại quốc tế (ICC) phát hành, mới có giá trị pháp lý giải quyết các tranh chấp phát sinh trong họat động thanh tóan L/C, các bản dịch sang ngôn ngữ các nước khác chỉ mang tính tham khảo. *Lưu ý 5 : UCP-DC chỉ áp dụng trong thanh tóan thượng mại quốc tế, không áp dụng cho thanh tóan nội địa. *Lưu ý 6 : UCP-DC không phải là văn bản duy nhất điều tiết phương thức tín dụng chứng từ. Ngòai ra còn có: - URR 525 ( Uniform Rules for bank Reimbursement Under Documentary Credit N 0 . 525/1995 – quy tắc thống nhất và hòan trả tiền giữa các ngân hàng theo tín dụng chứng từ); - ISP 98 ( The International Standby Practices 98 – Quy tắc thực hành tín dụng dự phòng quốc tế); - eUCP ( The UCP supplement for Electronic Prsentation - Phụ lục của UCP về xuất trình chứng từ điện tử); - ISBP ( International Standard Banking Practices for the Examination of documents under documentary credits – Tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩn quốc tế , áp dụng cho việc kiểm tra chứng từ trong phương thức tín dụng chứng từ)v.v 3. Thư Tín Dụng (L/C - Letter of Credits ) 3.1 Khái Niệm : - Thư tín dụng là văn bản cam kết thanh toán của ngân hàng phát hành, ngân hàng thay mặt nhà nhập khẩu cam kết thanh toán có điều kiện, chỉ thực hiện khi nhà xuất khẩu xuất trình bộ chứng từ thanh toán phù hợp với những điều khoản, điều kiện cụ thể đã được ghi trong thư tín dụng. L/C được mở trên cơ sở hợp đồng ngoại thương, phần lớn các điều khoản trên L/C xuất phát từ nội dung cơ bản của hợp đồng ngoại thương. Nhưng khi L/C đã mở thì nó hoàn toàn độc lập với hợp đồng ngoại thương ( theo điều 4 UCP 600 ). 3.2 Quy trình mở L/C:Trình tự thực hiện phương thức thanh toán tín dụng chứng từ: UCP 600 - Trang 7 Giải Thích Quy Trình: (1) Nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu ký kết hợp đồng thương mại, với điều khỏan thanh toán theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ. (2) Nhà nhập khẩu căn cứ hợp đồng thương mại, lập đơn xin mở tín dụng thư cho người xuất khẩu hưởng . (3) Căn cứ nội dung đơn xin mở tín dụng thư, nếu đáp ứng yêu cầu, ngân hàng phát hành sẽ phát hành thư tín dụng và thông qua ngân hàng đại lý của mình ở nước nhà xuất khẩu, thông báo về việc mở thư tín dụng và chuyển bản chính của thư tín dụng cho người xuất khẩu. (4) Khi nhận được thông báo về việc mở thư tín dụng và bức tín dụng thư, ngân hàng thông báo sẽ thông báo và chuyển giao thư tín dụng cho nhà xuất khẩu. (5) Nhà xuất khẩu nếu chấp nhận nội dung thư tín dụng đã mở thì giao hàng; nếu không thì đề nghị ngân hàng phát hành tu chỉnh lại cho phù hợp rồi tiến hành giao hàng . (6) Sau khi chuyển giao hàng hóa, nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ thanh toán theo qui định của tín dụng thư; thông qua ngân hàng thông báo, xuất trình cho ngân hàng phát hành để yêu cầu được thanh toán tiền. Nếu tín dụng thư cho phép thương lượng tại ngân hàng khác thì nhà xuất khẩu có thể xuất trình bộ chứng từ thanh toán cho một ngân hàng được chỉ định thanh toán hoặc chấp nhận hay chiết khấu được xác định trong tín dụng thư. (7) Ngân hàng phát hành kiểm tra bộ chứng từ thanh toán, nếu thấy phù hợp với qui định của tín dụng thư thì trả tiền ( hoặc chấp nhận hay chiết khấu). Nếu thấy không phù hợp, ngân hàng từ chối và gởi trả lại toàn bộ chứng từ cho nhà xuất khẩu. Thời gian kiểm tra bộ chứng từ theo qui định là 7 ngày làm việc nếu quá thời hạn trên ngân hàng phát hành phải thanh toán cho người xuất khẩu . Trường hợp các nghiệp vụ trên được thực hiện bởi ngân hàng được chỉ định thì sau khi hoàn tất nghiệp vụ, bộ chứng từ thanh toán sẽ được chuyển giao về ngân hàng phát hành kèm theo yêu cầu bồi hoàn. (8) Ngân hàng phát hành giao lại bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu và yêu cầu thanh toán . (9) Nhà nhập khẩu kiểm tra toàn bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp với những điều qui định trong tín dụng thư , thì hoàn trả tiền cho ngân hàng ;nếu thấy không phù hợp có quyền từ chối trả tiền cho ngân hàng . 4. Phân loại thư tín dụng: Các loại tín dụng chứng từ: 4.1. Thư tín dụng có thể huỷ ngang ( Revocable L/C) : Là loại thư tín dụng mà người mở có quyền yêu cầu ngân hàng mở sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ thư tín dụng ma økhông cần sự chấp thuận của người thụ hưởng . Tuy nhiên việc đó phải diễn ra trước khi thư tín dụng được thanh toán . 4.2. Thư tín dụng không thể hủy ngang ( Irrevocable L/C ): Là loại thư tín dụng mà sau khi nó được mở, mọi việc liện quan đến vấn đề sửa đổi , bổ sung hoặc hủy bỏ, ngân hàng mở chỉ có thể được tiến hành trên cơ sở sự thỏa thuận của các bên có liên quan. UCP 600 - Trang 8 4.3. Thư tín dụng không hủy ngang có xác nhận ( Confirmed Irrevocable L/C ) Là loại thư tín dụng không hủy ngang được một ngân hàng khác có uy tín đảm bảo trả tiền cho người thụ hưởng, theo yêu cầu của ngân hàng mở thư tín dụng đó Trong trường hợp ngân hàng mở không thanh toán được thì ngân hàng xác nhận sẽ thanh toán cho người thụ hưởng. 4.4. Thư tín dụng không hủy ngang miễn truy đòi (Irrevocable without Recourse L/C ) Là loại thư tín dụng không hủy ngang khi đã thanh toán cho người thụ hưởng thì ngân hàng không được quyền đòi lại tiền trong bất kỳ tình huống nào . 4.5. Thư tín dụng chuyển nhượng ( Irrevocable Transferable L/C ): Là loại thư tín dụng không hủy ngang , người hưởng thứ nhất có quyền yêu cầu ngân hàng chuyển nhượng, chuyển nhượng một phần hay toàn bộ giá trị của thư tín dụng cho một hay nhiều người thụ hưởng thứ hai.Việc chuyển nhượng chỉ được thực hiện một lần. 4.6. Thư tín dụng giáp lưng ( Back to Back L/C ) : Là loại thư tín dụng được mở ra trên cơ sở một thư tín dụng đã mở ra trước đó. Loại thư tín dụng này thừơng được sử dụng trong mua bán hàng qua trung gian. 4.7. Thư tín dụng tuần hoàn ( Revolving L/C ) : Là loại thư tín dụng mà sau khi đã sử dụng hết gía trị của nó hoặc đã hết thời gian hiệu lực lại tự động có giá trị hiệu lực như cũ và được tiếp tục sử dụng sau một thời gian nhất định . Thư tín dụng tuần hoàn cần được chỉ rõ ,ngày hết hạn hiệu lực cuối cùng ,số lần tuần hoàn và gía trị tối thiểu mỗi lần đó. Đồng thời cũng nói rõ , số dư của hạn ngạch L/C dùng chưa hết lần trước có được hay không được cộng dồn vào hạn ngạch L/C sử dụng lần kế tiếp. 4.8. Thư tín dụng đối ứng ( Reciprocal L/C ): Là loại thư tín dụng chỉ có giá trị hiệu lực khi thư tín dụng của bên đối tác được mở ra. Trong hai thư tín dụng có liên quan , thư tín dụng được mở trước sẽ có nội dung được ghi như sau : “ Tín dụng này chỉ có gía trị khi người hưởng lợi đã mở ra một thư tín dụng đối ứng cho người mở thư tín dụng này…”. Đồng thời bên mở thư tín dụng đối ứng cũng sẽ ghi :” Thư tín dụng này đối ứng với thư tín dụng số mở ngày…, tại ngân hàng …” và thông báo kịp thời cho bên đối tác biết. UCP –500 không xem đây là một tín dụng thư vì điều khoản cam kết thanh toán của nó không đúng bản chất của tín dụng thư. 4.9. Thư tín dụng thanh toán dần ( Deferred L/C ) : Là loại thư tín dụng mà ngân hàng mở sẽ thanh tóan dần dần, trị gía thư tín dụng cho người hưởng lợi , theo tiến trình hoàn thành nghĩa vụ chuyển giao hàng hóa của họ đối với bên mua . Loại thư tín dụng này thích ứng với các hợp đồng giao hàng nhiều lần. 4.10. Thư tín dụng có điều khoản đỏ ( Red clause L/C ): Là loại thư tín dụng có một điều khoản đặc biệt, thể hiện ở chỗ: người yêu cầu mở cho phép người thụ hưởng được nhận một số tiền nhất định trong tổng số tiền của thư tín dụng đã mở, ngay cả khi người này còn chưa thực hiện nghĩa vụ chyển giao hàng hóa cho người mua. UCP 600 - Trang 9 4.11. Thư tín dụng dự phòng ( Standby L/C ) : Là loại thư tín dụng được phát hành với mục đích bồi hoàn những thiệt hại cho người thụ hưởng nếu người mở vi phạm những điều khoản đã cam kết. Do vậy tín dụng thư này không nhằm mục đích thanh toán như thư tín dụng bình thường . 5. Giải Thích Thuật Ngữ : 5.1 Các định nghĩa : điều 2 – UCP 600 - Theo mục đích của những quy định này : • Ngân hàng thông báo: là ngân hàng thông báo thư tín dụng theo yêu cầu của ngân hàng phát hành thư tin dụng đó. • Người xin mở thư tín dụng : là người mà theo yêu cầu của người đó, thư tín dụng được phát hành. • Ngày làm việc của ngân hàng : là ngày mà vào ngày đó ngân hàng mở cửa làm việc thường lệ tại nơi mà các hành vi tuân thủ các quy định của UCP 600 được thực hiện. • Người thụ hưởng : là người được hưởng lợi từ việc phát hành thư tín dụng. • Xuất trình chứng từ hợp lệ : là xuất trình chứng từ phù hợp với các điều kiện và điều khỏan được quy định trong thư tín dụng, phù hợp với các quy định được áp dụng theo các quy định của UCP 600 và theo các quy tắc thực hành của ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế. • Xác nhận thư tín dụng : là sự xác nhận của ngân hàng xác nhận, một ngân hàng khác ngân hàng phát hành, để cam kết trả tiền hoặc thực hiện chiết khấu chứng từ được xuất trình hợp lệ. • Ngân hàng xác nhận : là ngân hàng xác nhận thêm vào thư tín dụng theo yêu cầu hoặc theo sự ủy nhiệm của ngân hàng phát hành. • Thư tín dụng : là bất cứ sự thỏa thuận nào, dù được gọi hay mô tả thế nào, mà theo đó không thể hủy ngang và trở thành một cam kết của ngân hàng phát hành thư tín dụng về việc thanh tóan khi chứng từ xuất trình hợp lệ. • Cam kết thanh tóan là : a.Thanh toán ngay đối với thư tín dụng trả ngay. b.Cam kết sẽ thanh tóan sau và thự hiện thanh tóan vào ngày đáo hạn đối với thư tín dụng trả sau. c.Chấp nhận hối phiếu đòi tiền do người thụ hưởng ký phát đối với thư tín dụng chấp nhận. • Ngân hàng phát hành : là ngân hàng phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của người xin mở thư tín dụng hoặc người được ủy nhiệm của họ. • Chiết khấu chứng từ : là việc ngân hàng được chỉ định mua lại hối phiếu ( được ký phát bởi một ngân hàng khác ) và/ hoặc mua lại chứng từ được xuất trình hợp lệ bằng cách ứng trước hoặc chấp nhận ứng trước một số tiền cho người thụ hưởng, đúng vào UCP 600 - Trang 10 [...]... hiện được người lập chứng từ lập bằng dụng cụ sử dụng trong văn phòng của mình UCP 600 - Trang 19  Được ghi rõ là bản chính (trừ khi nội dung ghi như vậy không được áp dụng đối với chứng từ được xuất trình đó) Ít nhất mỗi chứng từ được quy định trong thư tín dụng phải được xuất trình một bản chính Nếu thư tín dụng quy định xuất trình chứng từ bản sao thì xuất trình chứng từ là bản chính hay bản sao... không quy định chứng từ phải thể hiện phù hợp với nội dung của điều khoản đó thì các ngân hàng sẽ hiểu không có quy định gì và không xem xét chứng từ đó  Một chứng từ có thể ghi ngày trước ngày phát hành tín dụng nhưng không được ghi sau ngày xuất trình chứng từ  Địa chỉ của người thụ hưởng và người xin mở thư tín dụng trên các chứng từ không nhất thiết phải giống thư tín dụng hay các chứng từ khác... Nếu thư tín dụng yêu cầu xuất trình chứng từ nhiều bản bằng cách sử dụng các thuật ngữ như “in duplicate”, “in two fold” hoặc “in two copies” thì chứng từ phải được xuất trình ít nhất một bản gốc và các bản còn lại là bản sao trừ khi chính các chứng từ quy định khác đi 9.4 Nội dung trên bề mặt chứng từ − Nguyên tắc chung về nội dung của chứng từ xuất trình:  Nội dung chứng từ vận tải, chứng từ bảo... sâu rộng hơn vào nền kinh tế thế giới với tốc độ và quy mô trao đổi thương mại ngày càng tăng nhanh, một khi phương thức thanh toán tín dụng chứng từ vẫn là phương thức thanh toán quốc tế chủ yếu thì yêu cầu tìm hiểu những quy tắc và tập quán quốc tế trong thanh toán xuất nhập khẩu như UCP 600 là một yêu cầu quan trọng cho các ngân hàng và doanh nghiệp Việt Nam Chân thành cám ơn! UCP 600 - Trang 23 ... KẾT LUẬN Như vậy, UCP 600 là kết quả hơn 3 năm làm việc của ủy ban Kỹ thuật và tập quán ngân hàng của ICC Về cơ bản, UCP 600 đã có nhiều điểm mới nhằm xác định rõ và giải quy t những xung đột trong thanh toán xuất nhập khẩu bằng phương thức tín dụng chứng từ mà UCP 500 chưa thực hiện được Tất nhiên, bên cạnh những thành tựu, UCP 600 vẫn chưa giải quy t được tất cả các vấn đề thực tiễn đầy phong phú và. .. thanh tóan hoặc chiết khấu chứng từ sẽ được hiểu là ngày hết hạn để xuất trình chứng từ + Tại ngân hàng mà thư tín dụng có gia trị thực hiện cũng là nơi xuất trình chứng từ Nơi xuất trình chứng từ đối với thư tín dụng có giá trị thực hiện tại bất kỳ ngân hàng nào cũng chính là tại bất kỳ ngân hàng đó Nơi xuất trình chứng từ khác nơi ngân hàng phát hành thì nơi xuất trình chứng từ được hiểu là một nơi... phù hợp với qui định cụ thể trong UCP 600  Nội dung các chứng từ khác phải phù hợp yêu cầu của thư tín dụng Nếu thư tín dụng không yêu cầu, nội dung giữa các chứng từ không cần giống y chang nhau và được hiểu theo bản thân chứng từ đó nhưng không được mâu thuẫn với các chứng từ khác và với thư tín dụng (Điều 14d) − Một số qui định cụ thể (Điều 14):  Trong các chứng từ không phải là hoá đơn thương mại... 25 của UCP 600 phải nằm trong thời hạn qui định của thư tín dụng và không quá 21 ngày từ sau ngày giao hàng Việc xuất trình này phải được thực hiện bởi chính người thụ hưởng hoặc người thay mặt họ (Điều 14c) - Thời hạn tối đa để các ngân hàng thực hiện việc xem xét xuất trình chứng từ có phù hợp không là năm ngày (Điều 14b) 9.3 Số lượng chứng từ xuất trình – bản chính và bản sao - Chứng từ bản chính. .. theo qui định của UCP 600 như sau: - Các chứng từ có chữ ký sống, ký hiệu gốc, đóng dấu sống hoặc ghi nhãn hiệu chính của người lập chứng từ sẽ được ngân hàng xem như bản chính (trừ khi tự bản thân chứng từ đó ghi rõ nó không phải là bản chính) - Trừ khi chứng từ được qui định khác, còn không ngân hàng cũng sẽ chấp nhận chứng từ là bản chính nếu nó:  Thể hiện được người lập chứng từ lập bằng cách viết... ngân hàng phát hành b Ngân hàng phát hành nên ngăn chặn khuynh hướng của người xin mở thư tín dụng muốn quy định các bản sao của hợp đồng; hóa đơn báo giá làm cơ sở để mở thư tín dụng hoặc tương tự như vậy là một phần không thể thiếu của thư tín dụng 7 Quy Định Về Tín Dụng Thư 7.1 Giá trị thực hiện, ngày hết hạn và nơi xuất trình : điều 6 – UCP 600 a Thư tín dụng phải nêu rõ là có giá trị thực hiện tại . Minh. Website: www.saga.vn www.interfreightlogistics.com www.sinhvienluat.vn UCP 600 - Trang 2 NỘI DUNG I.Giới Thiệu Tổng Quan về Quy Tắc Thực hành Thống Nhất Thư Tín Dụng Chứng Từ. II.Những Vấn Đề Chung : 1.Giới Thiệu UCP – DC 600 1.1 Khái Niệm UCP- DC 600 1.2. KINH TẾ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA LUẬT KINH DOANH  MÔN HỌC : PHÁP LUẬT TRONG GIAO DỊCH THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ TIỂU LUẬN THUYẾT TRÌNH NHÓM : ĐỀ TÀI : QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ TÍN DỤNG CHỨNG. thông qua Quy tắc thực hành thống nhất thư tín dụng chứng từ thương mại, ấn bản đầu tiến có số hiệu là UCP 82 - 1951 – UCP được sửa đổi và mang số hiệu UCP 151. - 1964 – UCP được sửa đổi và mang