Đang tải... (xem toàn văn)
Nền kinh tế nước ta ngày càng phát triển theo hướng CNH - HDDH trong đó có đóng góp to lớn của hệ thống Ngân Hàng Nông Nghiệp Phát triển Nông Thôn Việt Nam
Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Lời nói đầu. Nền kinh tế nớc ta ngày càng phát triển theo hớng CNH-HĐH. Trong đó có sự đóng góp to lớn của hệ thống NHNo&PTNT Việt Nam. Có thể nói hệ thống ngân hàng là huyết mạch của nền kinh tế. Ngân hàng với các chức năng chủ yếu là nhận tiền gửi, cho vay và làm trung gian thanh toán. Ngân hàng là ngời điều chuyển vốn từ những nơi thừa vốn tới nơi thiếu vốn, thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh doanh, tiêu thụ sản phẩm. Là trung gian thanh toán, ngân hàng là đầu mối giúp khách hàng giao dịch thuận tiện, giảm bớt chi phí giao dịch của toàn xã hội. Cùng với sự phát triển và đổi mới của nền kinh tế, hoạt động của ngân hàng cũng luôn luôn đổi mới để có thể đi trớc đón đầu, nắm bất những cơ hội của nền kinh tế, thúc đẩy nền kinh tế phát triển. Nhng trong quá trình hoạt động của mình, hệ thống ngân hàng Việt Nam cũng gặp phải rất nhiều khó khăn vớng mắc, do chủ quan hoặc những tác động khách quan mang lại. Chiến lợc phát triển của NHNo&PTNT Việt Nam năm nay là mở rộng thị phần ở các thành phố lớn. Chiến lợc này đang đợc các chi nhánh khẩn trơng triển khai bằng những biện pháp cụ thể để thu hút, hấp dẫn khách hàng. Với chiến lợc này, NHNo&PTNT Việt Nam hy vọng tạo thế ổn định cho sự phát triển của mình trớc những thách thức mới. Chỉ còn 6 năm nữa, lĩnh vực ngân hàng ở Việt Nam sẽ phải mở cửa hoàn toàn, các tổ chức tin dụng nớc ngoài với số vốn khổng lồ, công nghệ hiền đại, dịch vụ đa dạng đợc hoạt động không hạn chế tại thị trờng Việt Nam. Để tồn tại và phát triển, các ngân hàng thơng mại (NHTM) trong nớc buộc phải đa dạng hoá dịch vụ, chiếm lĩnh thị trờng ngay từ bây giờ. Ngay từ đầu năm 2004, các NHTM đua nhau tung ra các chiêu huy động vốn. Sở dĩ các NHTM làm nh vậy là để tạo sự chủ động về vốn cho các dự án trong thời gian tới. Chính vì vậy trong đợt thực tập chuyên đề này em chọn đề tài: Phân tích và Thiết kế hệ thống quản lý tiền mặt cho ngân NHNo&PTNT Việt Nam, chi nhánh huyện Thanh Trì Nhng vì việc quản lý tiền mặt cho một ngân hàng là rất rộng nên em xin đi vào mảng Quản lý tiền gửi tiết kiệm của ngân hàng. Vì thời gian có hạn, chắc chắn trong đề án chuyên ngành còn có nhiều thiếu xót. Em rất mong sự hớng dẫn và chỉ bảo của thầy để em hoàn thành chơng trình này. Em xin chân thành cảm ơn thầy. 1 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Chơng I: Ngân hàng và hoạt động tín dụng của ngân hàng. 1. Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam. Theo Nghị định số 53/HĐBT ngày 26/3/1988 của Chủ tịch HĐBT (nay là Thủ tớng Chính phủ), Ngân hàng Phát triển Nông nghiệp Việt Nam đợc thành lập trong phạm vi cả nớc gồm: NHPTNN TW, 38 chi nhánh tỉnh, thành phố và 475 chi nhánh huyện với tổng biên chế 36.000 ngời. Đến ngày 15/10/1996, Thống đốc NHNN VN đợc Thủ tớng Chính phủ uỷ quyền ký Quyết định số 280/QĐ- NH5 đổi tên thành Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (NHNo&PTNT). Đến nay, NHNo&PTNT đã trải qua chặng đờng hơn 13 năm xây dựng và trởng thành. Từ năm 1996 đến nay, vợt qua không ít khó khăn, thử thách, hoạt động của NHNo&PTNT đi vào ổn định và phát triển, trở thành một trong những ngân hàng thơng mại quốc doanh lớn nhất Việt Nam, đợc Đảng, Nhà nớc và nhân dân tin cậy, có vị thế trong khối ngân hàng ASEAN và khu vực châu á. Kết thúc năm tài chính 2000, NHNo&PTNT đã có mạng lới kinh doanh trải khắp mọi miền đất nớc với 1.469 chi nhánh và 2,3 vạn cán bộ nhân viên. Tổng nguồn vốn kinh doanh đạt 55.041 tỷ đồng, trong đó có 4.704 tỷ đồng là vốn ủy thác đầu t của Ngân hàng Phục vụ ngời nghèo (NHNg), tăng gấp 96 lần so với ngày đầu thành lập. Tổng d nợ đạt 48.548 tỷ đồng (có 4.704 tỷ của NHNg) tăng gấp 97 lần lúc mới ra đời. D nợ cho vay trung dài hạn chiếm 42,06% tổng d nợ. Nợ quá hạn rất thấp, khoảng dới 1,1%. Từ năm 1992 đến nay, lợi nhuận của NHNo&PTNT năm sau cao hơn năm trớc, hoàn thành nghĩa vụ với ngân sách Nhà nớc, có tích lũy, đời sống của cán bộ, viên chức, ngời lao động ổn định và không ngừng cải thiện. Trong quan hệ và hợp tác quốc tế, NHNo&PTNT có quan hệ với gần 6.000 doanh nghiệp nhà nớc, công ty cổ phần, HTX và hơn 7 triệu hộ nông dân. Ngoài ra, NHNo&PTNT còn quan hệ với 22 ngân hàng nớc ngoài và tổ chức tài chính - tín dụng quốc tế, 20 chi nhánh ngân hàng nớc ngoài ở Việt Nam. Thiết lập quan hệ đại lý với hơn 600 ngân hàng và tổ chức tín dụng ở 72 quốc gia. Đồng thời là ngân hàng thơng mại thực hiện khối lợng lớn nhất các dự án của nớc ngoài và các tổ chức quốc tế nh: WB, ADB, CFD, IFAD . với tổng trị giá lên tới hơn 1,2 tỷ USD. Ngoài ra NHNo&PTNT còn thực hiện nhiệm vụ đầu t theo chính sách của Đảng và Nhà nớc nh: là đại lý cho NHNN, thực hiện việc cho vay theo chỉ định của Chính phủ trong các chơng trình: Mía đờng, làm nhà khắc phục hậu quả thiên tai, giảm từ 15 - 30% lãi suất đối với vùng vùng sâu, vùng xa, vùng cao, hải đảo ., cho vay thu mua, lúa, cà phê tạm trữ v.v . 2 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 2. Các chức năng chủ yếu của ngân hàng. a. Hoạt động thanh toán trong nớc. b. Kinh doanh ngoại tệ. c. Đầu t liên doanh liên kết. d. Hoạt động tín dụng. e. Các dịch vụ và một số dự án về các lĩnh vực đờng bộ, xây dựng chăn nuôi trồng trọt, mua bán. 3. Hiện trạng về tổ chức. Chi nhánh Thanh Trì là một đại diện pháp nhân của NHNo&PTNT Việt Nam, có con dấu riêng, trực tiếp giao dịch kinh doanh, hạch toán nội bộ, hoạt động kinh doanh tiền tệ và quản lý ngân hàng, tự chủ tài chính, tự chịu trách nhiệm về kết quả kinh doanh và những cam kết của mình. Giao dịch mọi hoạt động dới sự quản lý của Tổng gíam đốc NHNo&PTNT Việt Nam và sự điều hành của giám đốc Chi nhánh. Chi nhánh Thanh Trì đã khẳng định đợc vị trí phù hợp trong tổ chức, tính hiệu quả trong hoạt động kinh doanh, đảm bảo chất lợng và năng lc điều hànhcủa một chi nhánh tác nghiệp trực thuộc NHNo&PTNT Việt Nam. Trong nhiều năm hoạt động cùng với sự trởng thành và phát triển của NHNo&PTNT,Chi nhánh Thanh Trì đã trải qua nhiều khó khăn và thử thách để tồn tại và phát triển trong nền kinh tế thị trờng. Tập thể lãnh đạo và cán bộ công nhân viên đã quyết tâm phấn đấu thực hiện có hiệu quả các chức năng và nhiệm vụ mà cấp trên giao phó. Đến nay Chi nhánh Thanh Trì đã khẳng định đợc vị trí vai trò của mình trong nền kinh tế thị trờng, đứng vững và phát triển trong cơ chế mới, chủ động mở rộng mạng lới giao dịch, đa dạng hoá dịch vụ Ngân hàng, th- ờng xuyên tăng cờng cơ sở vật chất kỹ thuật để từng bớc đổi mới công nghệ hiện đại hoá ngân hàng. Chính nhờ có đờng lối đúng đắn mà kết quả kinh doanh của chi nhánh luôn có lãi, đóng góp cho lợi ích cho nhà nớc ngày càng nhiều, đời sống cán bộ công nhân viên ngày càng đợc cải thiện và nâng cao. Để có đợc một kết quả nh vậy là do chi nhánh đã củng cố và xây dựng đợc một hệ thống tổ chức tơng đối hợp lí phù hợp với khả năng và trình độ quản lí, hoạt động kinh doanh của mình. a. Lĩnh vực kinh doanh + Chi nhánh là nơi trực tiếp kinh doanh tiền tệ-tín dụng (phần nội tệ)trên địa bàn Hà Nội. + Thực hiện các nhiệm vụ khách do Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam giao. Chi nhánh Thanh Trì đ Chi nhánh Thanh Trì đ ợc làm đầu mối về thanh toán, điều chuyển vốn trong ợc làm đầu mối về thanh toán, điều chuyển vốn trong hệ thống quyết toán kế hoạch tín dụng và tài chính với các SGD và Chi nhánh hệ thống quyết toán kế hoạch tín dụng và tài chính với các SGD và Chi nhánh NHNo&PTNT trong khu vực theo cơ chế kế hoạch của quyết định 495 và cơ NHNo&PTNT trong khu vực theo cơ chế kế hoạch của quyết định 495 và cơ chế khoán tài chính theo quyết định 946A của tổng giám đốc NHNo&PTNT. chế khoán tài chính theo quyết định 946A của tổng giám đốc NHNo&PTNT. Vừa trực tiếp kinh doanh trên địa bàn Hà Nội, vừa làm nhiệm vụ quản lý khu Vừa trực tiếp kinh doanh trên địa bàn Hà Nội, vừa làm nhiệm vụ quản lý khu 3 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 vực, khối l vực, khối l ợng công việc nhiều nên không thể tránh khỏi các thiếu sót. Song ợng công việc nhiều nên không thể tránh khỏi các thiếu sót. Song với truyền thống khắc phục khó khăn, đoàn kết, nỗ lực phấn đấu cao, chi với truyền thống khắc phục khó khăn, đoàn kết, nỗ lực phấn đấu cao, chi nhánh đã hoàn thành tốt các nhiệm vụ đ nhánh đã hoàn thành tốt các nhiệm vụ đ ợc giao, khẳng định đ ợc giao, khẳng định đ ợc vai trò của ợc vai trò của mình trong hệ thống NHNo&PTNT. mình trong hệ thống NHNo&PTNT. Với những thành tựu rất đáng tự hào, Chi nhánh Thanh Trì đã từng b Với những thành tựu rất đáng tự hào, Chi nhánh Thanh Trì đã từng b ớc nâng ớc nâng cao vị thế và thế mạnh của mình trong toàn hệ thống NHNo&PTNT Việt cao vị thế và thế mạnh của mình trong toàn hệ thống NHNo&PTNT Việt Nam. Nam. b. Các loại hình dịch vụ ngân hàng cung cấp Năm 2003, hoạt động kinh doanh của Chi nhánh Thanh Trì tăng tr Năm 2003, hoạt động kinh doanh của Chi nhánh Thanh Trì tăng tr ởng mạnh ởng mạnh cả về chất l cả về chất l ợng cũng nh ợng cũng nh quy mô kinh doanh khẳng định h quy mô kinh doanh khẳng định h ớng đi đúng đắn, ớng đi đúng đắn, năng lực sáng tạo cũng nh năng lực sáng tạo cũng nh nỗ lực không mệt mỏi của chi nhánh tr nỗ lực không mệt mỏi của chi nhánh tr ớc diễn biến ớc diễn biến phức tạp của nền kinh tế và sự cạnh tranh gay gắt của các tổ chức tài chính tín phức tạp của nền kinh tế và sự cạnh tranh gay gắt của các tổ chức tài chính tín dụng cùng địa bàn. để tăng khả năng cạnh tranh, chi nhánh đã thực hiện nhiều dụng cùng địa bàn. để tăng khả năng cạnh tranh, chi nhánh đã thực hiện nhiều loại hình dịch vụ nhằm đáp ứng nhu cầu gửi tiền, thanh toán cũng nh loại hình dịch vụ nhằm đáp ứng nhu cầu gửi tiền, thanh toán cũng nh vay vốn vay vốn của khách hàng đó là: của khách hàng đó là: Thanh toán trong n Thanh toán trong n ớc : ớc : Mở tài khoản tiền gửi thanh toán cho cá nhân và tổ chức kinh tế. Mở tài khoản tiền gửi thanh toán cho cá nhân và tổ chức kinh tế. Chuyển tiền điện tử, thanh toán trong n Chuyển tiền điện tử, thanh toán trong n ớc. ớc. Thu hộ, chi hộ. Thu hộ, chi hộ. Chi trả l Chi trả l ơng hộ. ơng hộ. Dịch vụ tiền gửi : Dịch vụ tiền gửi : Nhận tiền gửi bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ đối với các thành phần kinh Nhận tiền gửi bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ đối với các thành phần kinh tế, tổ chức, cá nhân với các kỳ hạn đa dạng, lãi suất linh hoạt. tế, tổ chức, cá nhân với các kỳ hạn đa dạng, lãi suất linh hoạt. Nhận tiền gửi qua đêm. Nhận tiền gửi qua đêm. Tiền gửi có kỳ hạn. Tiền gửi có kỳ hạn. Phát hành kỳ phiếu, trái phiếu. Phát hành kỳ phiếu, trái phiếu. Dịch vụ kinh doanh đối ngoại: Dịch vụ kinh doanh đối ngoại: Thanh toán xuất nhập khẩu theo các ph Thanh toán xuất nhập khẩu theo các ph ơng thức. ơng thức. - Tín dụng th - Tín dụng th (L/C). (L/C). - Nhờ thu(D/A,D/P,CAD). - Nhờ thu(D/A,D/P,CAD). - Chuyển tiền. - Chuyển tiền. Mua bán ngoại tệ thanh toán phi th Mua bán ngoại tệ thanh toán phi th ơng mại. ơng mại. - Chi trả kiều hối. - Chi trả kiều hối. - Chi trả cho ng - Chi trả cho ng ời lao động xuất khẩu. ời lao động xuất khẩu. - Chuyển tiền đi, đến phục vụ các mục đích khác. - Chuyển tiền đi, đến phục vụ các mục đích khác. 4 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Bảo lãnh. Bảo lãnh. - Bảo lãnh vay vốn n - Bảo lãnh vay vốn n ớc ngoài. ớc ngoài. - Các hình thức bảo lãnh khác(L/C,SLCO). - Các hình thức bảo lãnh khác(L/C,SLCO). - Thu đổi ngoại tệ(USD,EURO). - Thu đổi ngoại tệ(USD,EURO). Sản phẩm tín dụng: Sản phẩm tín dụng: Cho vay vốn ngắn, trung, dài hạn tất cả các thành phần kinh tế. Cho vay vốn ngắn, trung, dài hạn tất cả các thành phần kinh tế. Cho vay phục vụ nhu cầu đời sống đối với CB,CNVC vsf các đối t Cho vay phục vụ nhu cầu đời sống đối với CB,CNVC vsf các đối t ợng khác. ợng khác. Cho vay theo dự án. Cho vay theo dự án. Tài trợ xuất nhập khẩu Tài trợ xuất nhập khẩu Đại lý cho thuê tài chính. Đại lý cho thuê tài chính. Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu, th Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu, th ơng phiếu, các giấy tờ có giá. ơng phiếu, các giấy tờ có giá. Tài trợ uỷ thác. Tài trợ uỷ thác. Các dịch vụ có thể đ Các dịch vụ có thể đ ợc mở trong t ợc mở trong t ơng lai: ơng lai: Rút tiền tự động bằng máy ATM. Rút tiền tự động bằng máy ATM. Dịch vụ PHONE-BANKINH, ngân hàng tại nhà HOME-BANKINH. Dịch vụ PHONE-BANKINH, ngân hàng tại nhà HOME-BANKINH. Dịch vụ cho thuê két sắt. Dịch vụ cho thuê két sắt. Dịch vụ t Dịch vụ t vấn: t vấn: t vấn lựa chọn chứng khoán. vấn lựa chọn chứng khoán. Dịch vụ lập dự án đầu t Dịch vụ lập dự án đầu t , phân tích kinh tế dự án đầu t , phân tích kinh tế dự án đầu t . . Dịch vụ thông tin INTERNET. Dịch vụ thông tin INTERNET. Đại lý chứng khoán. Đại lý chứng khoán. Đại lý bán vé máy bay. Đại lý bán vé máy bay. - Bán vé qua đ - Bán vé qua đ ờng điện thoại các đ ờng điện thoại các đ ờng bay nội địa, quốc tế. ờng bay nội địa, quốc tế. - Đ - Đ a vé miễn phí đến địa điểm yêu cầu. a vé miễn phí đến địa điểm yêu cầu. - Đ - Đ a khách đi sân bay miễn phí (nếu khách mua 5 vé trở nên). a khách đi sân bay miễn phí (nếu khách mua 5 vé trở nên). - Chọn đ - Chọn đ ờng bay rẻ nhất. ờng bay rẻ nhất. - Thanh toán thuận tiện với mọi hình thức. - Thanh toán thuận tiện với mọi hình thức. c. Sơ đồ tổ chức. NHNo&PTNT Việt Nam, chi nhánh Thanh Trì đợc làm đầu mối về thanh toán, điều chuyển vốn trong hệ thống quyết toán kế hoạch tín dụng và tài chính với các Chi nhánh NHNo&PTNT trong khu vực theo cơ chế kế hoạch của quyết định 495 và cơ chế khoán tài chính theo quyết định 946A của tổng giám 5 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 đốc NHNo&PTNT. vừa trực tiếp kinh doanh trên địa bàn Hà Nội, vừa làm nhiệm vụ quản lý, kiểm soát các ngân hàng cấp bốn trong khu vực huyện Thanh Trì. . Ban giám đốc: Ban giám đốc bao gồm: bốn phòng, một phòng giám đốc và ba phó giám đốc chịu trách nhiệm điều hành toàn bộ hoạt động của chi nhánh. .Phòng kế hoạch kinh doanh. - Xây dựng chiến lợc khách hàng, chiến lợc huy động vốn, kế hoạch kinh doanh ngắn hạn. - Tổng hợp, theo dõi các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh và quyết toán theo kế hoạch. - Tổng hợp phân tích hoạt động kinh doanh quý, năm và báo cáo chuyên đề theo quy định. - Phân tích kinh tế theo ngành, nghề, kỹ thuật, danh mục khách hàng lựa chọn, biện pháp cho vay an toàn và hiệu quả cao. -Thẩm định dự án, hoàn thiện hồ sơ trình NHNo cấp trên theo phân cấp uỷ quyền. .Phòng kế toán ngân quỹ -Trực tiếp hoạch toán kế toán thống kê và thanh toán trong và ngoài nớc theo quy định của NHNN & PTNTVN, NHNN. - Xây dựng chỉ tiêu kế hoạch tài chính, quyết toán kế hoạch thu chi tài chính, quỹ tiền lơng. - Tổng hợp, lu trữ hồ sơ tài liệu về hoạch toán và quyết toán và các báo cáo theo quy định. - Thực hiện các khoản nộp ngân sách theo quy định và chấp hành chế độ báo cáo, thống kê, kiểm tra chuyên đề. .Phòng hành chính. - Xây dựng chơng trình công tác hàng quý, tháng của chi nhánh và có trách nhiệm đôn đốc việc thực hiện chơng trình đã đợc Giám đốc NHNo Việt Nam phê duyệt. - T vấn pháp chế trong việc thực thi các nhiệm vụ cụ thể về giao kết hợp đồng, hoạt động tố tụng tranh chấp dân sự, hình sự, kinh tế, lao động, hành chính liên quan đến cán bộ, nhân viên và tài sản của NHNN & PTNTVN . - Trực tiếp quản lý con dấu của chi nhánh thực hiện công tác hành chính văn th, lễ tân, phơng tiện giao thông, bảo vệ y tế của NHNN & PTNTVN. - Lu trữ các văn bản pháp luật có liên quan đến ngân hàng và văn bản định chế cả NHNN. 6 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 .Phòng tổ chức cán bộ. - Trực tiếp quản lý hồ sơ cán bộ trực thuộc Chi nhánh Thanh Trì quản lý và hoàn tất thủ tục, hồ sơ chế độ đối với cán bộ nghỉ hu, nghỉ chế độ theo quy định của nhà nớc, của ngành ngân hàng. - Xây dựng quy định, lề lối làm việc trong đơn vị và mối quan hệ với tổ chức Đảng, Công đoàn, thuộc địa bàn. - Đề xuất định mức lao động, giao khoán quỹ tiền lơng. - Đề xuất, hoàn thiện và lu trữ hồ sơ theo đúng quy định của nhà nớc, Đảng, ngành ngân hàng trong việc bổ nhiệm, miễn nhiệm, khen thởng kỷ luật cán bộ nhân viên trong phạm vi phân cấp uỷ quyền của Tổng Giám đốc NHNN & PTNTVN. .Phòng kiểm tra kiểm toán nội bộ - Kiểm tra công tác điều hành của Chi nhánh Thanh Trì - NHNN & PTNTVN và các đơn vị trực thuộc theo nghị quyết của Hội đồng quản trị và Tổng Giám đốc NHNN & PTNTVN - Giải quyết đơn th, khiếu tố liên quan đến hoạt động của Chi nhánh Thanh Trì - NHNN & PTNTVN trên địa bàn trong phạm vi phân quyền của Tổng Giám đốc NHNN & PTNTVN - Kiểm tra giám sát việc thực hiện chấp hành quy trình nghiệp vụ kinh doanh của pháp luật, NHNo, các quy định của NHNN về đảm bảo an toàn trong hoạt động tiền tệ, tín dụng và dịch vụ ngân hàng. - Kiểm tra độ chính xác của báo cáo tài chính, báo cáo cân đối kế toán việc tuân thủ các chế độ quy tắc kế toán theo quy định của nhà nớc .Quỹ tiết kiệm trung tâm. Quỹ có nhiệm vụ nhận tiền gửi và hạch toán cho khách hàng. Đây là nơi giao dich chủ yếu với khách hàng để huy động vốn. Chi nhánh Thanh Trì đã triển khai thành lập thêm 4 phòng chuyên môn nghiệp vụ để đáp ứng yêu cầu của nền kinh tế trong môi trờng cạnh tranh gay gắt giữa các tổ chức tín dụng. Đó là những ngân hàng cấp bốn sau đây: - Ngân hàng Cầu Bơu. - Ngân hàng Ngũ Hiệp. - Ngân hàng Lĩnh Nam. - Ngân hàng Linh Đàm. 7 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Sơ đồ tổ chức tại NHNo&PTNT Thanh Trì Ban giám đốc phòng kiểm tra kiểm toán ngân hàng ngũ hiệp phòng hành chính tổng hợp phòng kế toán &ngân quỹ ngân hàng cầu bư ơu ngân hàng lĩnh nam phòng tín dụng phòng kế hoạch kinh doanh phòng tổ chức cán bộ ngân hàng linh đàm 8 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Chơng II: Phân tích hệ thống Quản lý tiền gửi Sơ đồ ngữ cảnh(DFD mức 0). Sơ đồ ngữ cảnh Hệ thống xử lý tiết kiệm Hệ thống xử lý tiết kiệm Khách hàng Khách hàng Kế toán Kế toán Trưởng quầy Trưởng quầy Các yêu cầu lập sổ, gửi, rút tiền. Chi trả tiền và ct Các yêu cầu lập phiếu, tra cứu Trả lời Các yêu cầu lập bảng, tra cứu Trả lời 9 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 DFD mức 1: Hệ thống DFD mức 1 Chú thích sơ đồ hệ thống DFD mức 1: Xử lý gọi tiết kiệm Xử lý gọi tiết kiệm Xử lý rút tiền Xử lý rút tiền Hệ thống tra cứu Hệ thống tra cứu Hệ thống thống kê Hệ thống thống kê Lập bảng thiết kế giao dịch Lập bảng thiết kế giao dịch Xử lý chuyển kỳ hạn Xử lý chuyển kỳ hạn Khách hàng Khách hàng Nhân viên quầy tiết kiệm Nhân viên quầy tiết kiệm Trưởng quầy, kiểm soát Trưởng quầy, kiểm soát Khách hàng Sổ tiết kiệm Nhân viên Khách hàng Sổ tiết kiệm Giao dịch Khách hàng Giao dịch (2) (5) (4) (6) (9) (10) (13) (12) (15) (18) (16) (19) (20) (21) (22) (27) (23) (26) (29) (30) (28) (17) (14) (7) (24) (25) (31) (32) (36) (37) (33) (34) (8) (11) (35) (1) (3) 10 [...]... kÕt thóc giao dÞch (17) Th«ng b¸o vµ gäi tr¶ hå s¬ (18) Th«ng b¸o giao dÞch gäi tiÕt kiƯm (19) Danh s¸ch c¸c giao dÞch (20) Thªm vµo mét giao dÞch S¬ ®å sư lý rót tiỊn: Kh¸ch hµng Sỉ tiÕt kiƯm (1) (2) 1.0 1.0 HƯ thèng sư HƯ thèng sư lý rut tiỊn lý rut tiỊn (3) (4) (7) (5) Kh¸ch hµng Kh¸ch hµng Nh©n viªn qy Nh©n viªn qy tiÕt kiƯm tiÕt kiƯm (6) Nh©n viªn (8) (10 ) Giao dÞch q 2.0 2.0 HƯ thèng HƯ thèng... ngo¹i SOTIENGOC Số tiền gốc NUMBER NGAYMOSO Ngày mở sổ DATE NGAYD.HAN Ngày đến hạn DATE SOTIENLAI Số tiền lãi NUMBER MATTSO Mã thanh toán sổ CHAR 5 GIAODICHQUY(Chi tiÕt giao dÞch q) Thuộc tính Diễn giải Kiểu Kích thước Ràng buộc SOBTQ Số bút toán qũy CHAR 5 MAKH Mã khách hàng CHAR 5 Khoá chính Kho¸ ngo¹i MANV Mã nhân viên CHAR 5 Kho¸ ngo¹i NGAYGDQ Ngày giao dòch qũy DATE SOTIEN Số tiền NUMBER GIAODICH... kiĨm tra kiĨm to¸n néi bé 7 Q tiÕt kiƯm trung t©m .7 Ch¬ng II: Ph©n tÝch hƯ thèng Qu¶n lý tiỊn gưi 9 S¬ ®å ng÷ c¶nh(DFD møc 0) 9 DFD møc 1: 10 HƯ Thèng DFD møc 2 11 HƯ thèng gưi tiÕt kiƯm: 11 S¬ ®å sư lý rót tiỊn: 13 S¬ ®å sư lý chun kú h¹n: .14 HƯ thèng tra cøu: .15 Danh s¸ch c¸c b¶ng d÷ liƯu 16 LOAITIEN... sỉ tiÕt kiƯm (35) Yªu cÇu thèng kª (36) Tr¶ lêi thèng kª HƯ Thèng DFD møc 2 Tõ hƯ thèng DFD møc 1, ta ph©n r· thµnh c¸c hƯ thèng DFD møc 2 bao gåm: hƯ thèng më sỉ tiÕt kiƯm, hƯ thèng sư lý rót tiỊn, hƯ thèng sư lý chun kú h¹n vµ hƯ thèng tra cøu HƯ thèng gưi tiÕt kiƯm: 11 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 1.0 1.0 HƯ thèng HƯ thèng giao dÞch tiÕt giao dÞch tiÕt... qu¶ c«ng viƯc Nh÷ng kh¸i niƯm vỊ c¬ së d÷ liƯu, phÇn mỊm thÕ hƯ thø t, hƯ chuyªn gia, vƯ tinh viƠn th«ng vµ vi tÝnh häc lµ nh÷ng c«ng cơ sư lý th«ng tin mµ c¸c tỉ chøc hiƯn ®¹i ®· vµ ®ang sư dơng thêng ngµy Trªn ®©y lµ phÇn Ph©n tÝch vµ thiÕt kÕ hƯ thèng “qu¶n lý tiỊn gưi tiÕt kiƯm” thc chuyªn ®Ị thùc tËp Sau khi hoµn thµnh chuyªn ®Ị nµy sÏ gióp em tËp hỵp vµ s©u chi nh÷ng d·y kiÕn thøc ®· ®ỵc häc... mét thùc thĨ t¹o ra mét b¶ng mµ mçi dßng lµ mét b¶n ghi vµ mçi cét lµ mét trêng Danh s¸ch c¸c b¶ng d÷ liƯu LOAITIEN (Chi tiÕt lo¹i tiỊn) Thc tÝnh MALOAITIEN DiƠn gi¶i Mã loại tiền KiĨu CHAR KÝch thíc 5 TENLOAITIEN Tên loại tiền CHAR Rµng bc Khoá chính 20 CHINHANH (Chi tiÕt chi nh¸nh) Thuộc tính MACHINHANH Diễn giải Mã chi nhánh Kiểu CHAR Kích thước 5 TENCHINHANH Tên chi nhánh CHAR 30 DIADIEM CHAR... tra cøu (7) C¸c th«ng tin tra cøu (8) Chi tiÕt giao dÞch q (9) D÷ liƯu vỊ chi tiÕt giao dÞch 15 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Ch¬ng III: ThiÕt kÕ hƯ thèng Qu¶n lý tiỊn gưi Nh»m t¹o ra sù nhÊt qu¸n cho c¬ së d÷ liƯu, ta t¹o c¸c b¶ng b»ng c¸ch: mçi thùc thĨ t¹o thµnh mét b¶ng, mçi thc tÝnh t¹o thµnh mét trêng C¸c trêng chøa mét mÈu tin vỊ thùc thĨ cơ thĨ TËp hỵp... CHITIETGIAODICH ( B¶ng chi tiÕt giao dÞch) Thuộc tính Diễn giải Kiểu Kích thước Ràng buộc MATK Mã tài khoản CHAR 5 Khoá chính SOBUTTOAN Số bút toán CHAR 5 Khoá chính TINHCHAT Tính chất CHAR 30 SOTIENGD Số tiền giao dòch NUMBER CHITIETGIAODICHQUY (B¶ng chi tiÕt giao dÞch q) Thuộc tính MACTGDQ SOBTQ Diễn giải Kiểu Mã chi tiết GDQ CHAR Số bút toán qũy CHAR Kích thước Ràng buộc 5 Khoá chính Kho¸ ngo¹i 5 MALTO... (6) Yªu cÇu cung cÊp giÊy tê t th©n (7) Tr¶ lêi chun kú h¹n (9) Th«ng b¸o ®· cËp nhËt (10) Yªu cÇu cËp nhËt vµo ph©n hƯ ng©n q (11) Danh s¸ch giao dÞch q (12) CËp nhËt danh s¸ch giao dÞch q S¬ ®å sư lý chun kú h¹n: 1.0 1.0 HƯ thèng tiÕp HƯ thèng tiÕp nhËn yªu cÇu nhËn yªu cÇu (1) (2) Kh¸ch hµng Sỉ tiÕt kiƯm Kh¸ch hµng Kh¸ch hµng (3) (4) (5) (6) (8) 3.0 3.0 HƯ thèng HƯ thèng kiĨm tra kiĨm tra 2.0 2.0... http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368 Danh mơc tµi liƯu tham kh¶o Tµi lƯu tham kh¶o: Gi¸o tr×nh c¬ së d÷ liƯu vµ Access 97, Th.S TrÇn C«ng n Gi¸o tr×nh HƯ thèng th«ng tin qu¶n lý, TS Tr¬ng V¨n Tó Gi¸o tr×nh c«ng ngƯ phÇn mỊm , c«ng ty t vÊn Tµi ng©n BFC, Hµ Néi 10/1999 B¶ng tỉng kÕt ho¹t ®éng, NHNo&PTNT Thanh Tr× 22 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel . đề tài: Phân tích và Thiết kế hệ thống quản lý tiền mặt cho ngân NHNo&PTNT Việt Nam, chi nhánh huyện Thanh Trì Nhng vì việc quản lý tiền mặt cho. cứu Hệ thống tra cứu Hệ thống thống kê Hệ thống thống kê Lập bảng thiết kế giao dịch Lập bảng thiết kế giao dịch Xử lý chuyển kỳ hạn Xử lý