Môn học: PGS.TS: Học Viên: Bảo mật thông tin cho nhà quản lý Đặng Trần Khánh Lê Thị Phương Thảo – Huỳnh Thị Tú Uyên Phạm Văn Sim Anh – Lê Xuân Anh Đặt vấn đề  Rửa tiền thực hình thức tội phạm, xuất từ lâu  Từ ngàn xưa, kẻ phạm tội tìm cách che giấu nguồn gốc đồng tiền tội ác nhằm xoá dấu vết hành động tội phạm họ  Ngày nay, bành trướng nạn tham nhũng nhiều quốc gia, nạn buôn bán ma tuý, buôn lậu vũ khí phát triển mạng lưới khủng bố toàn giới lớn khiến cho việc rửa tiền trở thành dịch vụ béo bở cho thị trường ngày rộng lớn  Hoạt động rửa tiền ngày trở nên tinh vi hơn, khéo léo với kỹ thuật cao cấp Không giúp cho người phạm tội khỏi trừng phạt pháp luật mà ngang nhiên trở thành người giàu có, lương thiện  Do đó, rửa tiền mối đe dọa nguy hiểm đặt cho tồn giới, địi hỏi hợp tác mang tính chất tồn cầu quốc gia giới nhằm ngăn chặn hiểm họa Nội dung Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền Thực trạng phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Nội dung Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền Thực trạng phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền  Rửa tiền gì?  Nguồn gốc tiền “bẩn”?  Đối tượng tham gia vào rửa tiền  Quy trình rửa tiền  Các phương thức rửa tiền  Hậu hoạt động rửa tiền  Cơ sở pháp lý để phòng chống rửa tiền  Một số phương thức kinh nghiệp phòng chống rửa tiền giới Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền  Rửa tiền gì?  Nguồn gốc tiền “bẩn”?  Đối tượng tham gia vào rửa tiền  Quy trình rửa tiền  Các phương thức rửa tiền  Hậu hoạt động rửa tiền  Cơ sở pháp lý để phòng chống rửa tiền  Một số phương thức kinh nghiệp phòng chống rửa tiền giới Rửa tiền ?  Theo Liên Hiệp Quốc, dựa vào công ước Vienna (1988) công ước Palermo (2000), khái niệm rửa tiền nhiều quốc gia đồng thuận “Việc sử dụng (nghĩa với hình thức hành động cho nhận) tài sản mà cho có nguồn gốc từ hoạt động hồn tồn hay phần phạm tội mà có từ hoạt động che đậy, trá hình nhằm giúp đỡ người phạm tội khỏi pháp luật”  Theo quan điểm nhà tội phạm học: “Rửa tiền hoạt động mà bọn tội phạm tiến hành để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp đồng tiền tội lỗi Hoạt động rửa tiền hành vi hợp thức hoá khoản tiền thu từ hoạt động tội phạm” Rửa tiền ? (tt)  Ở Việt Nam, theo Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 Chính phủ ban hành khái niệm rửa tiền định nghĩa sau: “Rửa tiền hành vi cá nhân, tổ chức tìm cách hợp pháp hóa tiền, tài sản phạm tội mà có thơng qua hoạt động cụ thể sau đây:  Tham gia trực tiếp gián tiếp vào giao dịch liên quan đến tiền, tài sản phạm tội mà có;  Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dịch, chuyển đổi, chuyển nhượng, vận chuyển, sử dụng, vận chuyển qua biên giới tiền, tài sản phạm tội mà có;  Đầu tư vào dự án, cơng trình, góp vốn vào doanh nghiệp tìm cách khác che đậy, ngụy trang cản trở việc xác minh nguồn gốc, chất thực vị trí, q trình di chuyển quyền sở hữu tiền, tài sản phạm tội mà có” Rửa tiền ? (tt)  Tóm lại, rửa tiền hành vi bọn phạm tội chuyển đổi đồng tiền bất hợp pháp – “tiền bẩn” qua hình thức khác  trở thành đồng tiền hợp pháp – “tiền sạch” Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền  Rửa tiền gì?  Nguồn gốc tiền “bẩn”?  Đối tượng tham gia vào rửa tiền  Quy trình rửa tiền  Các phương thức rửa tiền  Hậu hoạt động rửa tiền  Cơ sở pháp lý để phòng chống rửa tiền  Một số phương thức kinh nghiệp phòng chống rửa tiền giới Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía Nhà nước  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHNN  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHTM Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía Nhà nước  Ban hành Luật phịng, chống rửa tiền;2002/QĐ-NHNN năm 2002,điều 251 luật hình năm 1999  Hợp tác với tổ chức quốc tế; ADB năm 2006, Interpol năm 1991, UNODC , FATF, ASIAN  Thành lập Cơ quan phòng, chống rửa tiền trực thuộc Chính phủ.Nghị định 74 1002/QĐ-NHNN năm 2005 – Trung tâm thơng tin phịng chống rửa tiền CIC  Hoàn thiện hệ thống tra giám sát ngân hàng;theo chuẩn CAMELS  Ban hành thực thi sách tốn khơng dùng tiền mặt kinh tế  Thực phịng, chống tham nhũng có hiệu Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía Nhà nước  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHNN  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHTM Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHNN  Chủ trì phối hợp với Bộ cơng an quan hữu quan đấu tranh chống rửa tiền lãnh thổ VN  Nghiên cứu có giải pháp hạn chế toán tiền mặt lãnh thổ VN; đẩy mạnh phát triển CSHT toán trực tuyến  Giải pháp chống lại tượng đô la hóa;điều chỉnh giá trị VND, giao dịch vàng  Phát huy hiệu hoạt động Cục phòng chống rửa tiền; giải pháp kỹ thuật phòng chống rưả tiền điện tử  Nghiên cứu, ứng dụng tiến khoa học kỹ thuật công nghệ xử lý thông tin phòng, chống rửa tiền Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía Nhà nước  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHNN  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHTM Nhóm giải pháp phịng chống rửa tiền phía NHTM  Các giải pháp liên quan đến cá nhân;chế tài & hình  Nâng cao lực quản lý rủi ro NHTM;minh bạch, lưu trữ thông tin khách hàng, chế tài  Hạn chế việc cấp tín dụng tiền mặt;phát triển hệ thống ATM, POS toán trực tuyến  Ban hành thực nghiêm túc quy trình phịng, chống rửa tiền;nghị định 74  Thành lập, đào tạo phận chun trách phân tích thơng tin khách hàng NHTM Nội dung Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền Thực trạng phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Kết luận  Hoạt động rửa tiền loại hình tội phạm ngày phát triển nhanh với mức độ tinh vi ngày cao  Việt Nam trở thành mục tiêu bọn tội phạm rửa tiền trình độ quản lý kiểm sốt cịn yếu  Mức độ sử dụng tiền mặt luồng chuyển tiền khơng thức lớn khiến cho việc kiểm sốt giao dịch, tốn trở nên khó khăn  Dù cho hoạt động rửa tiền có xu hướng biến đổi ngân hàng lựa chọn hàng đầu để thực hành vi tẩy rửa khả giao dịch lớn đồng tiền qua ngân hàng trở thành đồng tiền sạch, từ giao dịch đến đâu mà không gây nghi ngờ tính hợp pháp chúng Kết luận (tt)  Với vai trò “người gác cổng” hệ thống tài quốc gia Ngân hàng cần phải cảnh giác cao độ để ngăn chặn phát hoạt động rửa tiền cung cấp thông tin cần thiết cho quan chức thực phòng, chống rửa tiền  Dù thực giải pháp nào, ngắn hạn dài hạn, yếu tố người đặt lên hàng đầu Ý thức chống rửa tiền phải diện người dân việc thực giải pháp có hiệu Đối với người dân Việt Nam, ý thức hoạt động rửa tiền chống rửa tiền mẻ nên việc tuyên truyền, giáo dục ý thức vấn nạn phải thực thường xuyên liên tục nhằm tạo thành thói quen ln đề cao cảnh giác trước hoạt động rửa tiền tầng lớp dân cư Kết luận (tt)  Hệ thống thông tin quản lý ngân hàng cần thiết phải xây dựng công cụ nhận diện dấu hiệu rửa tiền theo cấp độ sau:  Cấp độ bản: Cung cấp công cụ so sánh, so khớp thông tin chủ thể gửi nhận tiền với danh sách đen cung cấp từ quan an ninh hệ thống ngân hàng giới – ngân hàng nhà nước – ngân hàng thương mại cổ phần -> Ngân hàng nhà nước có quy định bắt buộc ngân hàng TMCP xây dựng hệ thống thông tin, phần mềm đáp ứng yêu cầu  Cấp độ nâng cao: Xây dựng thuật giải để nhận diện dấu hiệu rửa tiền thông qua tần suất giao dịch, thông qua giá trị giao dịch, chuỗi tài khoản gửi nhận,…qua đưa vào danh sách theo dõi đặc biệt để dễ dàng việc phát phòng tránh rửa tiền Đây cấp độ mà nhóm em mong muốn gửi đến Thầy bạn thông qua đề tài Chúng ta học chuyên ngành Hệ thống thông tin quản lý, số làm việc liên quan đến ngân hàng có điều kiện tham gia xây dựng hệ thống thông tin quản lý, phần mềm quản lý, đợt làm luận văn đến có nghiên cứu vấn đề quan tâm để góp phần việc giải vấn nạn Nội dung Khái quát hoạt động phòng chống rửa tiền Thực trạng phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Tài liệu tham khảo TIẾNG VIỆT [1] Điều 250, 251, Bộ Luật hình Việt Nam [2] Điều 19, Luật Tổ chức tín dụng [3] Nghị định 74/2005/NĐ-CP Chính phủ phịng chống rửa tiền [4] Công văn số 281/NHNN NHNN [5] Thông tư số 22/2009/TT-NHNN NHNN [6] Nhà xuất văn hóa thơng tin Hà Nội (2007), Hướng dẫn tham khảo chống rửa tiền chống tài trợ cho khủng bố [7] Bốn mươi khuyến nghị Lực lượng đặc nhiệm tài (FATF) chống rửa tiền [8] http://www.cib.vn [9] http://www.luatviet.org/ TIẾNG ANH [10] www.amlcft.org [11] FATF (2004), The Ninth Special Recommendation [12] Office of the Comtroller Currency (2002), Money Laundering: A Banker’s Guide to Avoiding Problems, Washington, DC Phụ lục Bảng từ viết tắt STT Từ viết tăt Diễn giải AML (Anti-Money Laundering) Phòng chống rửa tiền CFT (Combat financing terrorist) Chống tài trợ khủng bố KYC (Know Your Customer) Hiểu rõ khách hàng FATF (Financial Action Task Force) Lực lượng đặc nhiệm tài quốc tế FIU NHNN Ngân hàng nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại NHVN Ngân hàng Việt Nam PCRT Phòng chống rửa tiền (Financial Intelligence Unit) Cơ quan tình báo tài Phụ lục Giải pháp AMLExpress – phòng chống rửa tiền  Giải pháp công ty GTONE Hàn Quốc  Giải pháp AML kiểm chứng sử dụng tổ chức tài hàng đầu  Giải pháp quản trị rủi ro để phát tội phạm rửa tiền khủng bố  Tích hợp tính quan trọng theo 40 khuyến nghị FATF phòng chống rửa tiền:  KYC : Quản lý phân tích thơng tin khách hàng  Theo dõi giao dịch khả nghi: Lọc liệu theo danh sách đen  Theo dõi giao dịch ngoại tệ  Nộp báo cáo cho FIU  Lưu giữ giao dịch theo thời gian  Tích hợp với hệ thống core-Banking hệ thống khác ... phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam  Nhóm giải pháp. .. phịng, chống rửa tiền phía Nhà nước  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHNN  Nhóm giải pháp phịng, chống rửa tiền phía NHTM Giải pháp phịng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam. .. động phòng chống rửa tiền Thực trạng phòng chống rửa tiền Việt Nam Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN Kết luận Tài liệu tham khảo Nội dung Khái quát hoạt động phòng chống rửa