Đang tải... (xem toàn văn)
Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ Chương trình quản lý tài khoản tiền gửi thanh toán cá nhân VNĐ
TRNG I HC M TP. H CHÍ MINH KHOA CÔNG NGH THÔNG TIN CHU HOÀNG NGC TRÂM MSSV: 10702034 CHNG TRÌNH QUN LÝ TÀI KHON TIN GI THANH TOÁN CÁ NHÂN VN KHÓA LUN TT NGHIP Ngành: H thng thông tin kinh t. Lp: TK07A1. GIÁO VIÊN HNG DN: Ths. NGUYN LÂM KIM THY Thành ph H Chí Minh – Nm 2011 - ii - LI CM N oOo Li đu tiên em xin chân thành cm n ban lãnh đo Trng i Hc M TPHCM, khoa Công Ngh Thông Tin cùng quý thy cô đã tn tình giúp đ, truyn đt kin thc cho em trong sut bn nm hc va qua. ng thi, em xin cm n cô Nguyn Lâm Kim Thy đã nhit tình hng dn và cho em nhng ý kin đóng góp tht b ích đ em có th hoàn chnh bài khóa lun này. Qua đây em cng xin gi li cm n đn ban lãnh đo, cùng các cô chú, các anh ch ti Ngân Hàng TMCP Công Thng Vit Nam – Chi Nhánh 5 – TPHCM. c bit là các cô, các anh ch ti Phòng K Toán Giao Dch đã ht lòng ch dn, gii đáp nhng thc mc cng nh to điu kin thun li cho em tip cn vi thc t đ em hiu rõ hn v các quy trình làm vic trong sut thi gian thc tp. Cui cùng, em xin bày t lòng bit n đn gia đình và b n bè đã đng viên và cho em nhng li khuyên đ em có th hoàn thành bài báo khóa lun ca mình đúng thi hn quy đnh. Sinh viên Chu Hoàng Ngc Trâm - iii - Nhn xét ca giáo viên hng dn ( Tp. H Chí Minh, Ngày …… Tháng …… Nm 2011. - iv - DANH MC CÁC T VIT TT Ô 4Õ ‚ CN Chi Nhánh ‚ NHTM Ngân Hàng Thng Mi ‚ KH Khách Hàng ‚ NV Nhân viên ‚ TMCP Thng Mi C Phn ‚ NHTMCPCTVN Ngân Hàng TMCP Công Thng VN ‚ NH Ngân Hàng ‚ TKTG Tài Khon Tin Gi ‚ TK Tài Khon ‚ TKTGTT Tài Khon Tin Gi Thanh Toán ‚ GVHD Giáo Viên Hng Dn ‚ SVTH Sinh Viên Thc Hin ‚ GDV Giao Dch Viên ‚ CMND/HC Chng Minh Nhân Dân/H Chiu ‚ KSV Kim Soát Viên ‚ CA(Checking Account) Tin gi thanh toán ‚ MH Màn Hình ‚ CSDL C S D Liu ‚ VLGXL n V Logic X Lý - v - DANH MC HÌNH œ ª Hình 1.1 - S đ t chc ca NHTMCPCTVN – CN5 –TPHCM. ª Hình 1.2 - S đ t chc Phòng K Toán Giao Dch. ª Hình 1.3 - S đ nhng TK đc to ra t s CIF. ª Hình 1.4a - Giy đ ngh m TK cho cá nhân (mu 08b/NHCT10) (mt trc). ª Hình 1.4b - Giy đ ngh m TK cho cá nhân (mu 08b/NHCT10) (mt sau). ª Hình 1.5 - Giy np tin (mu 06/NHCT10). ª Hình 3.1 - Maket màn hình “Cp nht thông tin khách hàng”. ª Hình 3.2 - Maket màn hình “Cp nh t tài khon mi”. ª Hình 3.3 - Maket màn hình “Np tin vào tài khon”. ª Hình 3.4 - Maket màn hình “Rút tin t tài khon”. ª Hình 3.5 - Maket màn hình “Cp nht tin lãi cui ngày”. ª Hình 4.1 – Màn hình “ng nhp chng trình”. ª Hình 4.2 – Màn hình khi đng nhp thành công bng quyn “Nhân viên giao dch”. ª Hình 4.3 – Màn hình khi đng nhp thành công bng quyn “Admin”. ª Hình 4.4 – Màn hình “Thông tin khách hàng” sau khi thc hin. ª Hình 4.5 – Màn hình “Thông tin tài khon” sau khi thc hin. ª Hình 4.6 – Màn hình “Thông tin giao dch” sau khi thc hin. ª Hình 4.7 – Màn hình “Thông tin np tin” sau khi th c hin. ª Hình 4.8 – Màn hình “Thông tin rút tin” sau khi thc hin. ª Hình 4.9 – Màn hình “Cp nht thông tin khách hàng” sau khi thc hin. ª Hình 4.10 – Màn hình “In CIF ra mu” sau khi liên kt đn. ª Hình 4.11 – Màn hình “Cp nht tài khon mi” sau khi thc hin. ª Hình 4.12 – Màn hình “In s tài khon ra mu” sau khi liên kt đn. ª Hình 4.13 – Màn hình “Np tin vào tài khon” sau khi thc hin. ª Hình 4.14 – Màn hình “In giao dch lên Giy np tin” sau khi liên kt đn. ª Hình 4.15 – Màn hình “Rút tin t tài khon” sau khi thc hi n. ª Hình 4.16 – Màn hình “In giao dch lên Phiu lnh tin mt” sau khi liên kt đn. ª Hình 4.17 – Màn hình “Giy np tin” đã nhp thông tin. ª Hình 4.18 – Màn hình “Phiu lnh tin mt” đã nhp thông tin. ª Hình 4.19 – Màn hình “Thông tin sao kê” đã nhp thông tin. ª Hình 4.20 – Màn hình “Cp nht tin lãi cui ngày” sau khi thc hin. ª Hình 4.21 – Màn hình “Thông tin tài khon” sau khi cp nht s d và liên kt đn. ª Hình 4.22 – Màn hình “Thông tin báo cáo” đã nhp thông tin in báo cáo tng hp. - vi - LI M U ( gày nay, trong điu kin nn kinh t đang phát trin thì kinh doanh là mt lnh vc đang có rt nhiu li th. Nhng mun cnh tranh đc trong lnh vc này thì cng không phi là điu d dàng, vì nó còn phi ph thuc vào rt nhiu yu t. Và ngun vn luôn là yu t đáng quan tâm hàng đu, vì nó giúp cho doanh nghip có th tn ti và m rng hot đng kinh doanh. Do đó, vi c làm sao đ có th thng xuyên duy trì, cng nh huy đng đc ngun vn là điu mà các doanh nghip luôn hng đn. Vi NHTM cng th, đc bit hn là h chuyên cung cp các dch v v tin t nên hot đng huy đng vn ca h đn gin và d dàng hn so vi nhng doanh nghip khác. Cng có th nói huy đng vn là mt trong nhng hot đng ch yu ca các NHTM nói chung và NHTMCPCTVN – CN5 - TPHCM nói riêng. Trong đó ngun vn huy đng đc t vic nhn tin gi ca KH chim mt t trng khá ln và nh vào đó NH đã có thêm đc mt ngun vn ln giúp cho các hot đng kinh doanh khác. Theo xu hng hin nay, khi đt nc đang đc hin đi hóa thì ngi dân ngày càng hn ch dùng tin mt hn trong các hot đng mua bán, trao đi…vì nhi u lý do nhng lý do ln nht vn là tính an toàn và chính xác. thc hin đc nhng giao dch này thì h cn phi thông qua NHTM, ni mà h có TKTG thanh toán ti đó. Và đ cho khách hàng tn hng đc toàn b ý ngha “tin li, nhanh chóng” ca TK này, cng nh giúp cho các NHTM đn gin hóa trong vic qun lý đng thi mang li hiu qu cao thì vic tin hc hóa đ có đc mt chng trình “Qun lý tài khon tin gi thanh toán cá nhân VN ” là vô cùng cn thit. Vi chng trình này, giao dch viên s d dàng thc hin các giao dch vi khách hàng. Bên cnh đó, cp qun lý cng thun li hn trong vic giám sát toàn b hot đng v tin gi thanh toán cng nh thng kê đc lng tin gi ra, vào thng xuyên ca NH nhng li tit kim đc rt nhiu ngun nhân lc và thi gian mà vn mang l i hiu qu vô cùng xác thc. N - vii - MC TIÊU, NI DUNG THC HIN VÀ CÔNG C H TR o0o ¬ Mc tiêu: - Phân tích, thit k và hin thc mt phn chng trình “Qun lý tài khon tin gi thanh toán cá nhân VN”. ¬ Ni dung thc hin: - Kho sát và phân tích hin trng. - Phân tích h thng mc ý nim. - Phân tích h thng mc logic. - Hin thc h thng mc vt lý. ¬ Công c h tr: - Ngôn ng lp trình C#. - Phn mm qun tr CSDL “Microsoft SQL Server 2005”. - Phn mm lp trình C# “Microsoft Visual Studio 2005”. - Phn mm v s đ “Microsoft Office Visio 2003”. - Phn mm tr giúp công v phân tích và thit k h thng “PowerAMC 12.1”. - viii - MC LC DANH MC CÁC T VIT TT iv DANH MC HÌNH v LI M U vi MC TIÊU, NI DUNG THC HIN VÀ CÔNG C H TR vii CHNG 1: KHO SÁT VÀ PHÂN TÍCH HIN TRNG 1 1.1. Gii thiu tng quan 1 1.1.1. Gii thiu v NHTMCPCTVN – CN5 - TPHCM 1 1.1.1.1. C cu t chc nhân s 1 1.1.1.2. Mng li và các hot đng chính 2 1.1.1.3. S lc v Phòng K Toán Giao Dch 3 1.1.2. Gii thiu v tin gi thanh toán: 4 ¿ Tóm tt mc tiêu phân tích, thit k và hin thc ca đ tài 4 1.2. Chi tit quy trình làm vic và lu đ công vi c h s ng vi các quy trình .5 1.2.1. Các quy tc 5 1.2.2. Quy trình m tài khon TGTT 12 1.2.2.1. Lu đ công vic h s x lý m tài khon 13 1.2.2.2. Mô t h s 14 1.2.2.3. Mô t công vic 14 1.2.3. Quy trình gi tin mt vào tài khon 15 1.2.3.1. Lu đ công vic h s gi tin mt vào tài khon 16 1.2.3.2. Mô t h s 17 1.2.3.3. Mô t công vic 18 1.2.4. Quy trình rút tin mt t tài khon 19 1.2.4.1. Lu đ công vic h s rút tin mt t tài khon 20 1.2.4.2. Mô t h s 21 1.2.4.3. Mô t công vic 22 1.3. T đin d liu 23 CHNG 2: PHÂN TÍCH H THNG MC Ý NIM 26 2.1. Mô hình ý nim truyn thông 26 2.1.1. Mô hình ý nim truyn thông m tài khon 26 2.1.2. Mô hình ý nim truyn thông gi tin mt vào tài khon 26 2.1.3. Mô hình ý nim truyn thông rút tin mt t tài khon 27 2.2. Mô hình ý nim d liu 28 - ix - 2.2.1. Tiu mô hình ý nim d liu m tài khon 28 2.2.2. Tiu mô hình ý nim d liu gi tin mt vào tài khon 29 2.2.3. Tiu mô hình ý nim d liu rút tin mt t tài khon 30 2.2.4. Tiu mô hình ý nim d liu cp nht tin lãi cui ngày 31 2.2.5. Mô hình ý nim d liu tng quát 32 2.3. Mô hình ý nim x lý 33 2.3.1. Mô hình ý nim x lý m tài khon 33 2.3.2. Mô hình ý nim x lý gi tin mt vào tài khon 34 2.3.3. Mô hình ý nim x lý rút tin mt t tài khon 35 CHNG 3: PHÂN TÍCH H THNG MC LOGIC (MC T CHC) 36 3.1. Mô hình logic d liu tng quát 36 3.2. Mô hình t chc x lý 37 3.2.1. Mô hình t chc x lý m tài khon 37 3.2.2. Mô hình t chc x lý gi tin mt vào tài khon 38 3.2.3. Mô hình t chc x lý rút tin mt t tài khon 39 3.3. Mô hình logic x lý 40 3.3.1. n v logic x lý m tài khon 40 3.3.1.1. Trình bày 40 3.3.1.2. Logic hi thoi 41 3.3.1.3. Logic chc nng 41 3.3.1.4. Quy tc 42 3.3.1.5. Tiu mô hình logic d liu 43 3.3.1.6. Hành đng trên d liu 43 3.3.1.7. Liên kt 43 3.3.2. n v logic x lý gi tin mt vào tài khon 44 3.3.2.1. Trình bày 44 3.3.2.2. Logic hi thoi 44 3.3.2.3. Logic chc nng 45 3.3.2.4. Quy tc 45 3.3.2.5. Tiu mô hình logic d liu 46 3.3.2.6. Hành đng trên d liu 46 3.3.2.7. Liên kt 46 3.3.3. n v logic x lý rút tin mt t tài khon 47 3.3.3.1. Trình bày 47 3.3.3.2. Logic hi thoi 47 3.3.3.3. Logic chc nng 47 3.3.3.4. Quy tc 48 3.3.3.5. Tiu mô hình logic d liu 48 3.3.3.6. Hành đng trên d liu 49 - x - 3.3.3.7. Liên kt 49 3.3.4. n v logic x lý cp nht tin lãi cui ngày 50 3.3.4.1. Trình bày 50 3.3.4.2. Logic hi thoi 50 3.3.4.3. Logic chc nng 51 3.3.4.4. Quy tc 52 3.3.4.5. Tiu mô hình logic d liu 52 3.3.4.6. Hành đng trên d liu 53 3.3.4.7. Liên kt 53 CHNG 4: HIN THC H THNG MC VT LÝ 54 4.1. Gii thiu s lc v phng pháp và công c 54 4.1.1. Phng pháp MERISE 54 4.1.2. Công c 55 4.1.2.1. Ngôn ng C# 55 4.1.2.2. Phn mm qun tr CSDL “Microsoft SQL Server 2005” 55 4.1.2.3. Phn mm lp trình C# “Microsoft Visual Studio 2005” 55 4.1.2.4. Phn mm v s đ “Microsoft Office Visio 2003” 55 4.1.2.5. Phn mm tr giúp công v phân tích và thit k h thng “PowerAMC 12.1” 56 4.2. Mô hình vt lý d liu trên Microsoft SQL Server 2005 56 4.2.1. Mô hình vt lý d liu tng quát 56 4.2.2. B d liu mu trên Microsoft SQL Server 2005 57 4.3. Quyn s dng chng trình 59 4.4. Mô hình vt lý x lý 60 4.4.1. Hng dn hiu chnh CSDL và chy chng trình 60 4.4.1.1. Yêu cu 60 4.4.1.2. Hng dn thc hin 60 4.4.2. Chng trình mu 62 4.4.2.1. Màn hình “ng nhp chng trình” 62 4.4.2.3. Các màn hình thuc quyn “Nhân viên giao d ch” 67 4.4.2.4. Các màn hình thuc quyn “Admin” 78 4.5. Nhn xét v kt qu 81 4.5.1. Nhng điu đã làm đc 81 4.5.2. Nhng điu cha làm đc 81 4.5.3. Hng phát trin 82 KT LUN PH LC: GII THÍCH MT S T NG TÀI LIU THAM KHO [...]... ng t ; thanh toán l nh chi c a n Séc du l ch, ng c ngoài; thanh toán các lo i t m i quan h v i t ch c Visa, Citigroup, Amex, Thomas Cook…ch y u là quan h v i T ch c Visa; ̇ Qu n lý TKTGTT, ti n g i khác và ti n vay c a KH GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 2 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.1.1.3 S l c v Phòng K Toán Giao D ch: ¬ Phòng K Toán. .. Viên: tr c ti p giao d ch và gi i quy t các nhu c u c a KH GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 3 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.1.2 Gi i thi u v ti n g i thanh toán: ̇ Ti n g i thanh toán( CA) là lo i ti n g i mà doanh nghi p, t ch c kinh t hay cá nhân g i vào NHTMCPCTVN – CN5 – TPHCM v i m c ích chính các kho n chi tr trong ho t ̇ th c hi n... v các nghi p v ng th i th c hi n các ch c n ng ghi chép, các nghi p v kinh t phát sinh m t cách y và chính xác theo ch k toán hi n hành; tham gia k toán liên NH; t ng h p phân tích tình hình ho t ng k t qu kinh doanh nh m nâng cao hi u qu cho NH i v i ti n g i thanh toán, Phòng K Toán Giao D ch th c hi n các nghi p v m tài kho n, g i ti n vào tài kho n, rút ti n t tài kho n, chuy n kho n thanh toán, ... ng trình “Qu n lý ch ký và m u d u” ho c chuy n cho b ph n quét m u d u, ch ký th c hi n Sau ó, thông báo s TK, tr liên 02 Gi y ngh m TK và nh ng gi y t b n g c cho KH GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 12 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.2.2.1 L u công vi c h s x lý m tài kho n: Ngân hàng Ti u Lo i: L u công vi c h s án: Qu n lý TKTGTT cá nhân. .. th tr n n i c trú c a ng giám h ) Hình 1.4a - Gi y ngh m TK cho cá nhân (m u 08b/NHCT10) (m t tr GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm c) Trang: 7 i tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN Hình 1.4b - Gi y ngh m TK cho cá nhân (m u 08b/NHCT10) (m t sau) ¬ QT4: TKTGTT c a KH ph i duy trì th ª i v i Cá nhân là: ng xuyên s d t i thi u theo quy nh: 100.000 VN ¬ QT5:... QT13: Cách h ch toán rút ti n m t t tài kho n: N TK TGTT c a KH: Có TK 101101001: S ti n rút S ti n rút ¬ QT14: Cu i ngày giao d ch, GDV ph i ch m, ki m tra l i t t c ch ng t r i chuy n toàn b liên 01 c a các ch ng t cho H u Ki m Viên l u tr theo quy GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm nh Trang: 11 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.2.2 Quy trình m tài. .. ch không phân quy n tr c ti p trên CSDL GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 4 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.2 Chi ti t quy trình làm vi c và l u ng v i các quy trình: công vi c h s Ý ngh a c a các ký hi u s d ng: 1.2.1 Các quy t c: ¬ QT1: Qu n lý h s thông tin KH L u tr toàn b thông tin h s KH Ghi nh n thông tin h s khi l n M i h s thông tin... u 06/NHCT10) ¬ QT11: Cách h ch toán g i ti n m t vào tài kho n: N TK 101101001: Có TK TGTT c a KH: GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy S ti n n p S ti n n p SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 10 tài: Ch ¬ QT12: ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN rút ti n m t t TKTGTT, KH c n chu n b các h s sau: 02 liên Phi u l nh ti n m t (theo m u 05/NHCT10); CMND/HC/gi y t t ng ng/các gi y t liên quan... liên 02 Gi y n p ti n cho KH GVHD: Nguy n Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm Trang: 15 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN 1.2.3.1 L u công vi c h s g i ti n m t vào tài kho n: Ngân hàng Ti u Lo i: L u công vi c h s Tên: V trí ngo i án: Qu n lý TKTGTT cá nhân VN G i ti n m t vào tài kho n NV Kho Qu Giao D ch Viên H s g i ti n m t D1 Trang Ngày: / / Ki m Soát Viên Xem... pháp c a i m t n ng l c hành vi dân s , ng SVTH: Chu Hoàng Ng c Trâm i h n ch n ng Trang: 6 tài: Ch ng trình qu n lý tài kho n ti n g i thanh toán cá nhân VN l c hành vi nhân s theo quy cách c a ng i i di n, ng ª V n b n ch ng minh ng ª V n b n c ng nh t i b lu t dân s Các gi y t ch ng minh t i giám h là m t trong các gi y t sau: i giám h ng nhiên; i giám h c a nh ng ng i thân thích/UBND xã, ph ng, th . dch và gii quyt các nhu cu ca KH. K Toán Trng Kim Soát Viên Hu Kim Viên Giao Dch Viên tài: Chng trình qun lý tài khon tin gi thanh toán cá nhân VN GVHD:. nhp chng trình, ch phân quyn mc đnh trên chng trình ch không phân quyn trc tip trên CSDL. tài: Chng trình qun lý tài khon tin gi thanh toán cá nhân VN . k hn Các khon b o lãnh tài: Chng trình qun lý tài khon tin gi thanh toán cá nhân VN GVHD: Nguyn Lâm Kim Thy SVTH: Chu Hoàng Ngc Trâm Trang: 7 lc hành vi nhân s theo