Trường Đại Học Dân Lập Hải Phịng Khoa Cơng nghệ thông tin -  - BÀI TẬP LỚN MÔN : PTTKHT HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG Giáo viên hướng dẫn : Vũ Anh Hùng Nhóm sinh viên : Nguyễn Thị Thu Hằng Trần Hải Hiền Nguyễn Thị Hoa Lê Thị Thùy Lương Lớp CT 702 Nhóm  Hải Phịng 4/2006 Dự án: HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG 1.Mô tả lời: Khách hang có nhu cầu sử dụng thẻ đa điền thơng tin vào phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa NH xác thực lại thông tin tạo thẻ cho KH Tương ứng với thẻ, KH có tài khoản thẻ NH KH thực giao dịch với tài khoản thẻ: Rút tiền mặt, Chuyển khoản, Gửi tiền mặt, Thanh toán khoản mua KH cần nạp thẻ vào máy ATM máy POST, hệ thống đọc thẻ, KH chọn giao dịch thực hiện, hệ thống kiểm tra tài khoản, số dư tài khoản đủ thực giao dịch hệ thống tiến hành giao dịch cho KH, số dư không cho phép thực giao dịch báo cho KH biết Với giao dịch:Thanh tốn khoản phí, Nhận chuyển khoản KH thụ hưởng trừ trưc tiếp tự động vào tài khoản KH Mỗi giao dịch hồn thành hệ thống in biên lai giao dịch cho KH Mẫu kế hoạch vấn: KẾ HOẠCH PHỎNG VẤN Người hỏi: Ngô Văn Dũng Người vấn: Nguyễn Thị Thu Hằng Địa chỉ: Nhân viên NH Đơng Á- Hải Phịng Thời gian hẹn: Sáng ngày 26/04/2006 Thời điểm bắt đầu: 8h20’ Thời điểm kết thúc: 9h Đối tượng: Các yêu cầu đòi hỏi: - Đối tượng hỏi nhân viên NH - Người hỏi nhân viên NH - Cần thu thập hồ sơ, liệu liên quan tới - Thao tác thường xuyên với ATM việc sử dụng thẻ đa - Có trình độ nhiều kinh nghiệm - Cần thoả thuận việc: Hợp tác lĩnh vực Chương trình: - Giới thiệu sơ qua thân nêu mục đích gặp - Tổng quan dự án: Chủ đề đề cập: Những vấn đề trình tạo sử dụng thẻ Xin phép ghi âm - Chủ đề 1: Các hiểu biết chung thẻ đa phút phút phút 10phút - Chủ đề 2:Các giao dịch cụ thể qua ATM 20phút - Tổng hợp nội dung ý kiến người hỏi phút - Kết thúc (thoả thuận) phút Dự kiến tổng cộng: 40 phút 3.Lưu đồ công việc (ghi vấn) Dự án Hệ thống giao dịch thẻ đa Loại: Lưu đồ Nhiệm vụ: Thủ thư Nhân viên phòng mượn Báo cáo ( D5) Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa (T1)(T1 Trang Ngày 26/04/2006 Bên Khách hàng ( D4) Báo cáo (T3) Tài khoản(D2) Hóa đơn ( D3) Thực giao dịch (2) 4.Phiếu vấn PHIẾU PHỎNG VẤN Dự án: Hệ thống giao dịch thẻ đa Người hỏi: Ngô Tiến Dũng Câu hỏi Ngày 26/04/2006 Người hỏi: Nguyễn Thị Thu Hằng Ghi Câu 1: Một khách hàng có nhiều tài Trả lời: Khơng khoản thẻ (TKT) không? Câu 2: Việc xác thực thông tin đăng ký Trả lời: NH không quan tâm tới thông nào? tin này, ý chủ yếu thông tin TKT sau lập Câu 3: Việc tốn khoản phí thực Trả lời: Thanh toán với tài khoản NH trực tiếp với tài khoản NH hay truy với tài NH nhà nước, hệ thống trừ trực tiếp khoản khách hang? tài khoản khách hàng Câu 4: Nếu số dư tài khoản nhỏ số tiền Trả lời: Đúng mua hàng, tiền phí dịch vụ thường niên, tiền cần chuyển khoản giao dịch ngừng? Câu 5: Mã số mã số tài khoản hay mã số Trả lời: Mã thẻ, khởi tạo lập thẻ thẻ? Câu 6: Theo anh hiểu ATM giao diện Trả lời:.Các máy ATM có khả xử lý đơn hay có khả xử lý định chổ lien hệ với máy chủ qua message line phone Câu 7: Theo anh, khả rò rỉ mã PIN từ hệ Trả lời: Có thể lần Setpass đầu, thống chủ quan xảy khơng? hệ thống có người nắm Câu 8: Thế cịn khách quan? Trả lời: Có thể - Nhận xét: Các message truyền từ ATM máy chủ bị đáng cắp, trao đổi… việc mát thơng tin phải tính đến trở thành vấn đề Các phương pháp thu thập yêu cầu hệ thống Phương pháp Cách sử dụng Thiết kế ứng dụng liên kết Sử dụng phiên làm việc người sử dụng, người thiết kế (Joint Application Design - nhừng người có liên quan để thảo luận xem xét yêu JAD) cầu hệ thống Hệ thống trợ giúp nhóm Trợ giúp việc chia sẻ ý tưởng thoả luận yêu cầu hệ thống Các công cụ CASE Phân tích hệ thống tại, phát yêu cầu hệ thống nhằm đáp ứng thay đổi điều kiẹn môi trường Phương pháp làm mẫu Phát triển mẫu hệ thống làm hiểu rõ yêu cầu hệ thống cách cụ thể thông qua việc trình diễn mơ hình làm việc với đặc trưng hệ thống thực cho người dùng để lấy ý kiến sửa đổi 6.Bảng mô tả chi tiết tài liệu Dự án Hệ thống giao dịch thẻ đa Loại: Phân tích trạng Mơ tả liệu Trang Số tt: Ngày 26/04/2006 Tên liệu: Tài khoản Định nghĩa: Cấu trúc Dùng để trạng số tiền mà khách hàng có NH Kiểu số, gồm 10 số khn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc) Số lượng: không hạn chế Ví dụ: 0101345678 Tên liệu: Thẻ Định nghĩa: Cấu trúc Dùng chìa khóa liên lạc giũa hệ thống va KH Kiểu số, gồm 16 số khuôn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc) Số lượng: khơng hạn chế Ví dụ: 0101345678123456 Tên liệu: Hóa đơn Định nghĩa: Cấu trúc Dùng lưu giao dịch KH Kiểu xâu, khn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc) Số lượng: không hạn chế Tên liệu: Khách hàng Định nghĩa: ngừơi lập sử dụng thẻ đa Cấu trúc Kiểu chữ, gồm 35 chữ khn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc) Số lượng: khơng hạn chế Ví dụ: Nguyễn Thị A Tên liệu: Báo cáo Định nghĩa: Là văn người tổng hợp từ giao dịch diến thong qua hệ thống Cấu trúc Kiểu file text khn dạng: Loại hình: Sơ cấp (dư liệu gốc) Số lượng: Theo tuần định kỳ, báo cáo bất thường a Bảng mô tả chi tiết công việc a Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng: Dự án Loại: Phân tích trạng Hệ thống giao dịch thẻ đa Mô tả công việc Trang Số tt: Ngày 26/04/2006 Công việc: Lập phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): -Là cơng dân VN người ngoại quốc có giấy tờ hợp lệ có nhu cầu lập thẻ Thông tin đầu vào: b CMND to,phiếu đăng ký sử dụng thẻ, ảnh Kết đầu ra: Khách hàng nhận thẻ, hướng dẫn sử dụng thẻ Nơi sử dụng: c Phòng giao dịch NH Tần suất: d Ngày đông: 200 phiếu đăng ký/buổi Ngày vắng: 10-20 người/ buổi e Chiều thứ 7, ngày CN: không xảy Thời lượng: 1-2 phút/người Quy tắc: f Mọi người có quyền hợp pháp có quyền tạo thẻ g Mỗi người sở hữu thẻ đa b Lập biên lai giao dịch: Dự án Hệ thống giao dịch thẻ đa Loại: Phân tích trạng Mơ tả cơng việc Trang Số tt: Ngày 16/03/2006 Công việc: Lập biên lai giao dịch Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): h Khi giao dịch tiến hành, khách hàng u cầu lập hóa đơn tốn cho Khách Thơng tin đầu vào: i Thẻ j Thơng tin tài khoản lưu trữ k Giá tốn Kết đầu ra: Phiếu toán Nơi sử dụng: l Tại giao dịch Tần suất: 1000 người/buổi Thời lượng: 2-3 phút/người c Lập báo cáo: Dự án Loại: Phân tích trạng Hệ thống giao dịch thẻ đa Mô tả công việc Trang Số tt: Ngày 16/03/2006 Công việc: Lập báo cáo Điều kiện bắt đầu (kích hoạt): m Báo cáo lập theo tuần Thông tin đầu vào: n Thẻ o Thông tin tài khoản lưu trữ - Các kê hóa đơn KH Kết đầu ra: Báo cáo Nơi sử dụng: p Cho ban giám đốc Bảng tổng hợp công việc Số tt T1 Mơ tả cơng việc Vị trí làm việc Tần suất Hồ sơ vào - 20- 200 phiếu / buổi Lập phiếu đăng ký sử dụng Phòng -Chiều thứ 7, ngày CN: thẻ đa năng: Xuất phát từ giao không xảy nhu cầu giao dịch KH dịch NH T2 Lập phiếu toán: Từ ATM, giao dịch KH cần có POST biên lai giao dịch T2 Lập báo cáo: Từ nhu cấu Kế tốn Cuối tuần thực tế cơng việc NH Hồ sơ D2, D1 D1, D2 D2, D3 D1, D2, D3, D4 20- 500 lựợt/ may/ buổi D4 D5 q Bảng tổng hợp hồ sơ tài liệu Số tt D1 D2 D3 D4 D5 Tên - Vai trò Phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa năng: Ghi thông tin KH Tài khoản: Lưu tình trạng tiền mặt KH có HT Biên lai giao dịch: Ghi thông tin giao dịch thực Khách hang: Lưu trữ thong tin khách hàng Báo cáo: Lưu thông tin tổng quan hệ thống Công việc liên quan T1 T1, T2, T3 T2,T3 T1,T2,T3 T3 r Bảng tổng hợp từ điển liệu Số tt Tên gọi – ý nghĩa Kiểu Cỡ Khuôn dạng Lĩnh vực Quy tắc ràng buộc Không bắt đầu “0” Mã PIN SDĐK SDCK SDPS Số NH Biểu đồ phân rã chức HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG 1.Lập thẻ 2.Rút tiền mặt 3.Chuyển khoản 4.Thanh tốn khoản phí 5.Thanh tốn khoản mua Gữi tiền mặt 7.Nhận chuyển khoản 1.1 Nhận đăng ký SD thẻ đa 2.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 3.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 4.1 Nhận yêu cầu từ khách 5.1 Ktra thẻ nạp vào máy toán 6.1 Ktra TT thẻ nạp vào ATM 7.1 Nhận TT từ tài khoản khác 1.2 Xác thực 2.2 Nhận TT khách DV y/cầu 3.2 Nhận TT khách DV y/cầu 4.2 Nhận thông báo từ nhà CC dịch vụ 5.2 Nhận TT hàng mua từ hệ thống bán hàng 6.2 Nhận TT khách DV y/cầu 7.2 Ghi phát sinh có 1.3 Tạo thẻ 2.3 Ktra số dư tài khoản 3.3 Ktra số dư tài khoản 4.3 Kiểm tra số dư 5.3 Kiểm tra số dư 6.3 Nhận lưu số tiền khách gữi In hóa đơn 1.4 Trao thẻ &hướng dẫn SD 2.4 Ghi phát sinh nợ 3.4 Ghi phát sinh nợ 4.4 Ghi phát sinh nợ 5.4 Ghi phát sinh nợ 6.4 thực 2.5 ATM trả tiền cho khách &In hóa đơn 3.5 In hóa đơn 4.5 Chuyển khoản cho nhà CC Dvụ 5.5.Chuyển khoản đến nơi bán, In hóa đơn 6.5 Phát sinh có Xác 8.Ma trận thực thể chức D1: Thẻ D2: Tài khoản D3: Hóa đơn D4: Khác hàng D5: Báo cáo Lập thẻ Rút tiền mặt Chuyển khoản Thanh tốn phí Thanh toán khoản mua Gửi tiền mặt Nhận chuyển khoản D1 C R D2 C U D3 D4 R R U C C U C C R U C C R U C C U C R D5 C C C Biểu đồ ngữ cảnh hệ thống Thông tin dịch vụ Thông tin tiền chuyển khoản Chuyển khoản Thông tin khách hàng KHÁCH HÀNG Phản hồi Thẻ Thẻ Phản hồi HỆ THỐNG KHÁC Chuyển khoản NHÀ CC DVỤ THƯỜNG NIÊN HỆ THỐNG Chuyển khoản Chọn giao dịch NHÀ CC HÀNG Phản hồi In hóa đơn Báo cáo Thơng tin hàng 10 Biểu đồ luồn liệu mức BAN GIÁM ĐỐC 1.0 Y/C lập thẻ KHÁCH HÀNG D4 Lập thẻ Khách hàng Tạo Tạo 2.0 Y/C DV Rút tiền mặt Nạp thẻ Kiểm tra số dư Thay đổi số dư Y/C DV NHÀ CC DỊCH VỤ In hóa đơn Thơng báo Y/C DV In hóa đơn NHÀ CC HÀNG D3 HĐ T2 hàng In hóa đơn 3.0 Chuyển khoản Nạp thẻ D1 4.0 Thanh tốn khoản phí 5.0 Thanh tốn khoản mua Thẻ Kiểm tra số dư Thay đổi số dư Kiểm tra số dư Thay đổi số dư Kiểm tra số dư Thay đổi số dư D2 Tài khoản Nạp thẻ Y/C DV 6.0 Y/C DV Gữi tiền mặt Thay đổi số dư Nạp thẻ In hóa đơn HỆ THỐNG KHÁC In hóa đơn 7.0 Nhận chuyển Chuyển tiền khoản Thay đổi số dư Lấy thông tin Lấy thông tin Lấy thông tin BAN GIÁM ĐỐC Yêu cầu báo cáo 8.0 Báo cáo Báo cáo Báo cáo 11.Biểu đồ phân rã mức phân rã 1.0 “Lập thẻ” Y/C lập thẻ 1.1 T2 khách hàng D4 Nhận giấy đăng ký sữ dụng thẻ Khách hàng D2 Tài khoản Thông tin khách hàng 1.2 KHÁCH HÀNG Xác thực Thông tin khách hàng Thẻ 1.3 Tạo thẻ Lưu tài khoản Lưu T2 thẻ D1 Thẻ 12.Biểu đồ phân rã “Rút tiền mặt” Nạp thẻ 2.1 Kiểm tra thẻ nạp Đọc thông tin D2 Tài khoản T2 thẻ Thông tin tài khoản D3 Thẻ 2.2 KHÁCH HÀNG Y/C DV Nhận yêu cầu dịch vụ Số dư phát sinh SDĐ Số phát sinh nợ 2.3 Nếu không đạt thông báo cho khác hàng Kiểm tra số dư tài khoản Số dư phát sinh 2.4 Ghí phát sinh nợ Số phát sinh nợ 2.5 Trả tiền máy In hóa đơn In hóa đơn D4 Hóa đơn 13.Biểu đồ phân rã “chuyển khoản” 3.1 Nạp thẻ Kiểm tra thẻ nạp T2 tài khoản D2 Tài khoản T2 thẻ Thông tin tài khoản D3 Thẻ 3.2 KHÁCH HÀNG Y/C DV Nhận yêu cầu dịch vụ Số dư phát sinh Số dư đầu 3.3 Nếu không đạt thông báo cho khác hang Kiểm tra số dư tài khoản Số phát sinh nợ Số dư phát sinh 3.4 Ghí phát sinh nợ Số phát sinh nợ HỆ THỐNG KHÁC Chuyển tiền 3.5 Trả tiền In hóa đơn In hóa đơn D4 Hóa đơn 14 Biểu đồ phân rã “Thanh tốn khoản phí” Khách hàng đăng ký dịch vụ 4.1 Nhận yêu cầu dịch vụ Đọc số dư tài khoản D2 Tài khoản Số dư tài khoản KHÁCH HÀNG 4.2 Nhận thông báo từ nhà CC dịch vụ Thông báo tiền DV NHÀ CC DỊCH VỤ Phát sinh nợ 4.3 Kiểm tra số dư Phát sinh nợ 4.4 Ghi phát sinh nợ Phát sinh nợ Phát sinh nợ 4.5 Trả tiền nhà CC dịch vụ In hóa đơn In hóa đơn D3 Hóa đơn 15 Biểu đồ phân rã “Thanh toán khoản mua” Nạp thẻ 5.1 Kiểm tra thẻ nạp T2 tài khoản Mã số PIN D2 Tài khoản Thông tin tài khoản D1 5.2 Nhận thông tin hàng mua Tiền hàng KHÁCH HÀNG Thông tin tiền hàng Thẻ NHÀ CC HÀNG Số dư tài khoản 5.3 Kiểm tra số dư Phát sinh nợ 5.4 Ghi phát sinh nợ Phát sinh nợ Phát sinh nợ 5.5 Chuyển tiền, In hóa đơn Lưu hóa đơn D3 Hóa đơn 16 Phân rã “Gửi tiền mặt” KHÁCH HÀNG Nạp thẻ T2 tài khoản 6.1 Kiểm tra thẻ nạp T2 thẻ D1 Thẻ T2 tài khoản Y/C DV 6.2 Nhận yêu cầu dịch vụ T2 tài khoản D2 Tài khoản 6.3 Nhận, lưu số tiền gữi vào T2 tiền gửi Phát sinh có 6.4 Xác thực Phát sinh có 6.5 Ghi phát sinh có In hóa đơn In hóa đơn D3 Hóa đơn 17 Phần rã “Nhận chuyển khoản” HỆ THỐNG KHÁC Số tài khoản, số tiền chuyển 7.1 Những TT từ tài khoản khác Phát sinh có 7.2 Ghi phát sinh tăng Phát sinh có D2 Tài khoản 18 Báo cáo: 8.1 BAN GIÁM ĐỐC Y/C báo cáo Yêu cầu báo cáo T2 thẻ D1 Thẻ T tài khoản D2 8.2 Lập báo cáo Tài khoản D3 Hóa đơn T2 hóa đơn T2 khách hàng D4 Khách hàng Lưu báo cáo D5 Báo cáo Rút tiền mặt - Rút số lần không hạn chế: max: 20triệu/ 1ngày ATM 10triệu/1ngày đại lý chấp nhận thẻ - max=3lần rút gữi tiền/1ngày - Số dư tài khoản hưởng lãi 0.02% - Thời gian không hạn chế, không gữi tiền kim loại, tiền có mệnh giá 20.000 - Tất giao dịch thực VNĐ • Ghi chú: 2/3/4/5/: Nếu kiểm tra “số dư thẻ” < “Phát sinh giảm” từ chối dịch vụ, thông báo khách hàng biết kết thúc giao dịch MƠ HÌNH ER KHÁCH HÀNG THẺ Tạo Ngày GD Máy GD Giao dịch Tham chiếu Giờ GD Số tiền GD TÀI KHOẢN Báo cáo Chuyển tiền CC dịch vụ CC dịch vụ NHÀ CC DV THƯỜNG NIÊN BAN GIÁM ĐỐC HỆ THỐNG NH KHÁC NHÀ CC DỊCH VỤ ... tạo thẻ g Mỗi người sở hữu thẻ đa b Lập biên lai giao dịch: Dự án Hệ thống giao dịch thẻ đa Loại: Phân tích trạng Mơ tả cơng việc Trang Số tt: Ngày 16/03/2006 Công việc: Lập biên lai giao dịch. .. dịch thực hiện, hệ thống kiểm tra tài khoản, số dư tài khoản đủ thực giao dịch hệ thống tiến hành giao dịch cho KH, số dư khơng cho phép thực giao dịch báo cho KH biết Với giao dịch: Thanh tốn... án: HỆ THỐNG GIAO DỊCH BẰNG THẺ ĐA NĂNG 1.Mơ tả lời: Khách hang có nhu cầu sử dụng thẻ đa điền thơng tin vào phiếu đăng ký sử dụng thẻ đa NH xác thực lại thông tin tạo thẻ cho KH Tương ứng với thẻ,