PHƯƠNG THỨC thanh toán tín dụng chứng từ Nguyễn Xuân Đạo, MIB Nội dung chương 1. ĐỊNH NGHĨA 2. CÁC BÊN THAM GIA 3. QUY TRÌNH THỰC HIỆN 4. THƯ TÍN DỤNG 5. BỘ CHỨNG TỪ THANH TOÁN 6. TRÁCH NHIỆM, QUYỀN HẠN CỦA CÁC BÊN THAM GIA Đònh nghóa tín dụng chứng từ Tín dụng chứng từ là một sự thoả thuận, trong đó theo yêu cầu của khách hàng, ngân hàng (ngân hàng mở thư tín dụng)sẽ thay khách hàng của mình trả tiền cho người khác (người hưởng lợi số tiền của thư tín dụng) hoặc chấp nhận hối phiếu khi người hưởng lợi xuất trình bộ chứng từ thanh toán phù hợp với những quy đònh được của thư tín dụng. Ưu điểm • Được sử dụng rộng rãi trên toàn thế giới. • Điều kiện thanh toán linh hoạt mà vẫn đảm bảo an toàn. • Có thể sử dụng như một công cụ hỗ trợ tài chính ngắn hạn. • Nhà xuất khẩu được đảm bảo thanh toán. • Nguồn luật điều chỉnh thống nhất. Các bên tham gia  Người yêu cầu mở thư tín dụng (Applicant for the credit) là người mua, người nhập khẩu.  Người hưởng lợi (Beneficiary) là người xuất khẩu, người bán, hay bất cứ người nào khác mà người hưởng lợi chỉ định.  Ngân hàng phát hành (Issuing bank or Opening bank) còn gọi là ngân hàng mở thư tín dụng, đóng vai trò là ngân hàng đại diện cho nhà nhập khẩu, sẽ phát hành thư tín dụng theo yêu cầu của nhà NK.  Ngân hàng thông báo (Advising bank) ngân hàng thông báo thư tín dụng có thể là ngân hàng chi nhánh hoặc ngân hàng đại lý cho ngân hàng mở thư tín dụng, ngân hàng thông báo là ngân hàng ở tại nước người hưởng lợi.  Ngân hàng xác nhận (Confirming bank) là ngân hàng xác nhận trách nhiệm của mình sẽ cùng ngân hàng mở thư tín dụng đảm bảo việc trả tiền cho người XK, trong trường hợp ngân hàng mở thư tín dụng không có khả năng thanh toán. Các bên tham gia  Ngân hàng được chỉ định (Nominated bank) là ngân hàng được chỉ định trong thư tín dụng, cho phép ngân hàng đó thực hiện việc thanh toán, chiết khấu hoặc chấp nhận bộ chứng từ của người thụ hưởng phù hợp với quy định của tín dụng chứng từ.  Nominated paying bank  Nominated negotiating bank  Nominated accepting bank  Reimbursing bank Các bên tham gia Quy trình thực hiện phương thức tín dụng chứng từ Ngân hàng phát hành (Issuing bank) Ngân hàng thông báo (Advising bank) Người yêu cầu mở thư tín dụng (Applicant) Người thụ hưởng (Beneficiary) (8)(2) (3) (4) (5) (6a) (7b) (1) (6b) (7a) Giaûi thích quy trình Người yêu cầu mở tín dụng thư và người thụ hưởng ký kết hợp đồng thương mại. Điều khoản thanh toán: theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ. B c 1ướ : Nhà nhập khẩu đề nghị ngân hàng phục vụ mình mở tín dụng thư cho nhà xuất khẩu hưởng B c 2ướ :  Đồng ý: Ngân hàng phát hành thư tín dụng  Không đồng ý: Ngân hàng từ chối mở thư tín dụng Căn cứ nội dung đơn đề nghị mở tín dụng thư, ngân hàng phát hành: B c 3ướ :  Khả năng kinh doanh, tài chính của người mở không đảm bảo.  Hợp đồng ngoại thương ký kết với điều khoản không hợp lý. M t s tr ng h pộ ố ườ ợ [...]... chng t thanh toaựn theo quy ủnh ca th tớn dng vaứ Gi n Ngõn hng phỏt hnh, thụng qua Ngõn hng thụng bỏo Yờu cu : Bc 6b : Thanh toỏn Chp nhn thanh toỏn Ngõn hng thụng bỏo : Theo yờu cu ca ngi hng li, gi b chng t n ngõn hng phỏt hnh Yờu cu: Thanh toỏn Chp nhn thanh toỏn Bc 7a : Ngõn hng phỏt hnh kim tra b chng t thanh toỏn Hp l: Bt hp l: Tin hnh thanh toỏn (hoc chp nhn thanh toỏn) T chi thanh. .. ht hn hiu lc Sai n giỏ Bc 7b : Ngõn hng thụng bỏo: Nu hp l: Thụng bỏo vic thanh toỏn (hoc chp nhn thanh toỏn) cho ngi th hng Nu bt hp l: Thụng bỏo vic t chi thanh toỏn Bc 8 : Ngõn hng phỏt hnh giao b chng t thanh toỏn cho ngi yờu cu m tớn dng th v yờu cu thanh toỏn bi hon  Nu hp l: Nu bt hp l: Thanh toỏn bi hon T chi thanh toỏn bi hon Ngi yờu cu m th tớn dng dựng b chng t nhn hng NHNG NI DUNG . PHƯƠNG THỨC thanh toán tín dụng chứng từ Nguyễn Xuân Đạo, MIB Nội dung chương 1. ĐỊNH NGHĨA 2. CÁC BÊN THAM GIA 3. QUY TRÌNH THỰC HIỆN 4. THƯ TÍN DỤNG 5. BỘ CHỨNG TỪ THANH TOÁN 6 cầu:  Thanh toán  Chấp nhận thanh toán Ngân hàng thông báo :  Thanh toán  Chấp nhận thanh toán Ngân hàng phát hành kiểm tra bộ chứng từ thanh toán.  Hợp lệ: Tiến hành thanh toán (hoặc. mở tín dụng thư và người thụ hưởng ký kết hợp đồng thương mại. Điều khoản thanh toán: theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ. B c 1ướ : Nhà nhập khẩu đề nghị ngân hàng phục vụ mình mở tín