Danh sách thành viên 1. Trần Phương Linh 2. Trần Văn Lợi 3. Nguyễn Thị Kim Ngọc 4. Lê Nguyễn Quốc Trung Danh sách thành viên 1. Trần Phương Linh 2. Trần Văn Lợi 3. Nguyễn Thị Kim Ngọc 4. Lê Nguyễn Quốc Trung Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 • Tổng quan về hoạt động rửa tiền và phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng trên thế giới • Thực trạng rửa tiền và phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam Chương 1: Tổng quan về hoạt động rửa tiền và phòng chóng rửa tiền qua hệ thống ngân hàng •Tổng quan về thiên đường thuế •Một số thiên đường thuế trên thế giới hiện nay Chương 2: Một số nét tổng quan về thiên đường thuế Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Định nghĩa hoạt động rửa tiền: • Theo Tổ chức chống rửa tiền quốc tế - FATF (Finance Action Task Force) • Theo Công ước Vienna (1988) và Công ước Palermo (2000) của Liên Hợp Quốc • Theo Nghị định số 74/2005/NĐ-CP Ngày 07/06/2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền => Rửa tiền là toàn bộ các hoạt động được tiến hành một cách cố ý nhằm hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc từ tội phạm. Tổng quan về hoạt động rửa tiền Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 “Tiền bẩn” được tẩy rửa và sử dụng ngay trong nước. Tiền ẩn” được hình thành ở trong nước, sau đó chuyển ra nước ngoài để tẩy rửa trong hệ thống tài chính khác và cuối cùng đem trở lại lưu thông trên thị trường trong nước. “Tiền bẩn” được hình thành ở nước ngoài, được tẩy rửa ở nước đó hay nước khác và cuối cùng được đầu tư cho các nước đang phát triển. “Tiền bẩn” được rửa và rút khỏi hệ thống tài chính của một nước đang phát triển để sử dụng ở nước khác, không quay lại đầu tư cho nước đó. “Tiền bẩn” sau khi rửa được chuyển vào một nước đang phát triển nhưng không phải để đầu tư mà được lưu thông tản mạn, tiêu thụ khắp nơi. Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Theo phạm vi thực hiện, thì có 5 trường hợp rửa tiền cơ bản: Rửa tiền thông qua đầu tư nước ngoài. Rửa tiền thông qua các công ty bảo hiểm. Rửa tiền bằng cách sử dụng hóa đơn, chứng từ giả. Rửa tiền tại các sòng bạc. Rửa tiền thông qua xổ số và cá cược hợp pháp. Rửa tiền thông qua đầu tư chứng khoán. Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Theo nội dung hoạt động, rửa tiền biểu hiện theo một số phương thức như: • Gây ra những đột biến trong cầu tiền tệ và bất ổn định lãi suất cũng như tỷ giá hối đoái. • Tác động xấu đến hướng đầu tư, chuyển từ các khoản đầu tư cẩn trọng sang đầu tư rủi ro cao làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế. • Giảm tính hiệu quả của các công cụ tiền tệ của chính phủ, kích thích các hành vi tội phạm kinh tế như trốn thuế, tham ô, mua bán nội gián, gian lận thương mại, tăng tính bất ổn của nền kinh tế. • Làm suy giảm hiệu quả kinh tế của các giao dịch hợp pháp, gây mất lòng tin đối với thị trường. • Hệ thống ngân hàng tài chính bị suy yếu • Các con số thống kê bị bóp méo, gây khó khăn cho việc hoạch định chính sách và giảm hiệu quả điều tiết của chính phủ. Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21  Thứ nhất, thông qua thông tin về khách hàng  Thứ hai, các tài khoản giao dịch đang bị điều tra hoặc bị khởi kiện.  Thứ ba, thông qua tính chất, đặc điểm của giao dịch Các giao dịch không mang lợi ích về mặt kinh tế Các giao dịch gồm nhiều khoản tiền mặt giá trị lớn Các giao dịch liên quan đến các tài khoản trong ngân hàng có một số đặc điểm bất thường Các giao dịch liên quan đến các cuộc chuyển tiền ra nước ngoài Các giao dịch liên quan đến hoạt động đầu tư  Thứ tư, thông qua các khoản vay có hoặc không có thế chấp Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Các dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng: • Thứ nhất, hệ thống pháp luật về phòng, chống rửa tiền chưa đầy đủ. • Thứ hai, bộ máy tổ chức về phòng, chống rửa tiền còn hạn chế • Thứ ba: một số quy định về thanh toán tạo thuận lợi cho hoạt động rửa tiền:  Tín dụng chứng từ (LC)  Ứng trước một phần tiền hàng  Lợi dụng bảo lãnh thực hiện hợp đồng  Lợi dụng bảo lãnh hoàn trả tiền ứng trước Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 • Hợp tác quốc tế trong công tác phòng, chống rửa tiền  Bản tuyên bố về ngăn ngừa tội phạm sử dụng hệ thống ngân hàng cho mục đích rửa tiền của Uỷ ban Basel về giám sát ngân hàng  Công ước Viên (1988)  Lực Lượng Đặc Nhiệm Tài Chính (FATF) Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 [...]... trăm giao dịch chuyển tiền để tiến hành tẩy rửa Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Các phương thức phòng chống rửa tiền trong thời gian qua Xây dựng hệ thống pháp luật về phòng, chống rửa tiền Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng chống rửa tiền Tăng cương phối hợp phòng chống rửa tiền giữa các cơ quan có liên quan Nâng cao nhận thức của các ngân hàng thương mại trong phòng chống rửa tiền Hợp tác quốc... Những tồn tại Các ngân hàng thương mại chưa tuân thủ chặt chẽ các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền Cơ sở vật chất của các ngân hàng thương mại, Cục Phòng, chống rửa tiền chưa thể đáp ứng được yêu cầu phòng, chống rửa tiền Đội ngũ cán bộ của Cục phòng, chống rửa tiền vừa thiếu, vừa yếu Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Đội ngũ nhân viên làm công tác phòng, chống rửa tiền tại các ngân hàng.. .Phòng, chống rửa tiền tại Mỹ Chiến lược phòng, chống rửa tiền của Mỹ tập trung vào ba mục tiêu chính: (i) Để hiệu quả hơn, tiến hành cắt đứt sự tiếp cận hệ thống tài chính tài quốc tế của tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố; (ii) Tăng cường khả năng của chính quyền liên bang hướng đến các tổ chức rửa tiền và các hệ thống tài trợ khủng bố; (iii) Tăng cường và cải tiến biện pháp phòng, chống rửa tiền. .. 74/2005/NĐ-CP ngày 7/6/2005 của Chính Phủ về phòng, chống rửa tiền được ban hành • Luật phòng chống rửa tiền số 07/2012/QH13 được Quốc hội đã thông qua ngày 18/06/2012, có hiệu lực vào ngày 01/01/2013 Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng, chống rửa tiền Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền (nay là Cục phòng, chống rửa tiền) được thành lập ngày 08/07/2005, là đơn... tác phòng chống rửa tiền của Việt Nam Hai là, Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền (nay là Cục phòng, chống rửa tiền) được thành lập vào ngày 08/07/2005, là đơn vị trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hoạt động có hiệu quả, tiếp nhận, tổng hợp các báo cáo giao dịch đáng ngờ, thông báo kịp thời chọ Bộ Công an xử lý Ba là, Hầu hết các ngân hàng thương mại đều ban hành qui định nội bộ về phòng, chống. .. hành qui định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, và ở một số ngân hàng hàng lớn như: Vietcombank, Vietinbank đã thành lập bộ phận chuyên trách về phòng, chống rửa tiền Bốn là, Việt Nam đã được kết nạp làm thành viên thứ 33 của Nhóm Châu Á Thái Bình Dương về phòng, chống rửa tiền và đã được tổ chức này đánh giá đa phương vào năm 2009 Năm là, hoạt động phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam được sự hỗ trợ của... tác phòng, chống rửa tiền Ngày 4/5/2007, Việt Nam đã được kết nạp làm thành viên thứ 33 của Nhóm Châu Á Thái Bình Dương về phòng, chống rửa tiền (APG), tiến tới thực hiện đầy đủ các chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền Hiện Việt Nam đã được APG đánh giá đa phương lần thứ nhất vào năm 2009 Ngân hàng Nhà nước đã tích cực tìm kiếm các đối tác hỗ trợ Việt Nam trong công tác phòng, chống rửa tiền. .. giữa các cơ quan có liên quan Ngày 13/4/2009, thành lập Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền do Phó Thủ tướng Thường trực Nguyễn Sinh Hùng làm Trưởng ban - Giúp chính phủ nâng cao hiệu quả chỉ đạo và điều phối hoạt động giữa các Bộ, ngành trong công tác phòng, chống rửa tiền trên lãnh thổ Việt Nam Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Nâng cao nhận thức của ngân hàng thương mại trong phòng, chống rửa tiền. .. trong phòng, chống rửa tiền NHNN tổ chức các buổi tọa đàm cho các lãnh đạo ngân hàng thương mại để nâng cao nhận thức phòng, chống rửa tiền Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam hầu hết có các chương trình đào tạo nhân viên về phòng, chống rửa tiền Các ngân hàng thương mại trong nước, hầu hết đã ban hành các quy trình, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo yêu cầu tại Nghị định 74/2005/NĐ-CP... mức Các yếu tố nội tại của hệ thống ngân hàng tạo cơ hội cho tội phạm rửa tiền Các quy phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền vừa thiếu, vừa yếu Chưa có sự tuyên truyền cho công chúng về mục tiêu, biện pháp thực hiện phòng, chống rửa tiền Chi phí đầu tư phầm mềm chống rửa tiền khá lớn so với quy mô của các ngân hàng thương mại Nguyên nhân những tồn tại Nhóm 3B – Lớp NH Đêm 4 – Khóa 21 Tổng quan về thiên . về hoạt động rửa tiền và phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng trên thế giới • Thực trạng rửa tiền và phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam Chương 1: Tổng quan về hoạt động. phủ về phòng, chống rửa tiền => Rửa tiền là toàn bộ các hoạt động được tiến hành một cách cố ý nhằm hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc từ tội phạm. Tổng quan về hoạt động rửa tiền Nhóm. động rửa tiền và phòng chóng rửa tiền qua hệ thống ngân hàng •Tổng quan về thiên đường thuế •Một số thiên đường thuế trên thế giới hiện nay Chương 2: Một số nét tổng quan về thiên đường thuế Nhóm