NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG Chương TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG (Central Bank) 1.1 QUÁ TRÌNH RA ĐỜI VÀ BẢN CHẤT CỦA NHTW 1.1.1 Khái niệm NHTW 1.1.2 Quá trình đời NHTW Hệ thống NH quốc gia phát triển qua thời kỳ sau: + Thời kỳ thứ nhất: Từ kỷ V trở trước + Thời kỳ thứ hai: Từ kỷ V đến XV + Thời kỳ thứ ba : Từ kỷ XVI đến  Thời kỳ thứ nhất: Thời kỳ sơ khai hình thành nghề NH  Thời kỳ thứ hai: Hoạt động NH thời kỳ từ kỷ thứ V đến XV sau Công nguyên có bước phát triển tiến so với giai đoạn sơ khai  Thời kỳ thứ ba: Đây thời kỳ phát triển sôi động hệ thống NH, diễn từ kỷ XVI đến kỷ XX Thời kỳ phát triển thứ hệ thống NH bao gồm giai đoạn:  Giai đoạn I: Giai đoạn phát triển từ loại NHTM (Commercial Bank) trở thành loại NH Phát hành (Issuing Bank) Thế kỷ XVI -XVII  Giai đoạn II: Giai đoạn phát triển từ NH phát hành trở thành NH phát hành độc quyền-Exclusive Issuing Bank (Khoảng từ đầu TK XVIII đến đầu TK XX)  Giai đoạn III: Giai đoạn phát triển từ NH phát hành độc quyền thành NHTW (Central Bank) Từ TK XX 1.1.3 Bản chất NHTW:  Là NH phát hành độc quyền Nhà nước  Là NH NH  Là máy quản lý nhà nước lónh vực tiền tệ tín dụng  Là quan quản lý KT-TC tổng hợp quốc gia 1.2 CHỨC NĂNG CỦA NHTW a) Chức quản lý Nhà nước lónh vực tiền tệ NH - Xây dựng thực CSTT quốc gia - Thanh tra, giám sát HĐ hệ thống NH b) Chức nghiệp vụ NHTW - Phát hành tiền điều tiết lưu thông tiền tệ - Thực chức NH NH - Thực chức NH CP 1.3 HỆ THỐNG TỔ CHỨC NHTW: - Mô hình thứ nhất: Mô hình NHTW trực thuộc Chính phủ (hình A): + NHTW quan ngang Bộ, chịu lãnh đạo trực tiếp Chính phủ + Chính phủ kiểm tra, giám sát hoạt động NHTW Hình A: SƠ ĐỒ TỔ CHỨC QUỐC HỘI CHÍNH PHỦ BỘ VÀ CÁC CQ NGANG BỘ (Tài chính, Kế hoạch Đầu tư, TM, Công nghiệp, Nông nghiệp, v.v ) NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG CÁC MỤC TIÊU KINH TẾ – XÃ HỘI - Mô hình thứ hai: Mô hình NHTW trực thuộc Quốc hội (hình B): + NHTW độc lập với Chính phủ + Chính phủ không giám sát, kiểm tra hoạt động NHTW 6.1 NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HỆ THỐNG THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG: 6.1.1 Các hình thức chu chuyển tiền tệ kinh tế 6.1.2 Đặc điểm tác dụng toán qua ngân hàng: a) Đặc điểm toán qua NH b) Tác dụng toán qua NH 6.1.3 Những quy định chung toán qua ngân hàng: a Đối tượng áp dụng: - Thứ nhất: Các tổ chức cung ứng dịch vụ toán - Thứ hai: Người cung ứng dịch vụ toán (khách hàng nói chung) b Phạm vi áp dụng c Quy định việc mở sử dụng tài khoản toán d Quy định lệnh toán chứng từ toán 6.2 CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG: 6.2.1 Thanh toán quốc nội: - Thanh toán Séc (Cheque - check) - Thanh toán ủy nhiệm chi - lệnh chi - Thanh toán ủy nhiệm thu - Thanh toán thẻ NH (Bank Card) 6.2.2 Thanh toán quốc tế: a) Khái niệm b) Phương tiện toán: – Hối phiếu (Bill of Exchange; Draft): – Chi phiếu – Séc (Cheque - Check): – Giấy chuyên ngân (Transfer): – Thẻ tín dụng (Credit card - C/C): c) Các phương thức toán: - Phương thức toán tín dụng chứng từ (Documentary Credits) - Phương thức toán ủy thác thu (Collection of Payment) - Phương thức chuyển tiền (Remittance) 6.3 TỔ CHỨC VÀ ĐIỀU HÀNH HỆ THỐNG THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG CỦA NHNN: 6.3.1.Tổ chức điều hành hệ thống toán liên NH - Thanh toán song phương - Thanh toán liên ngân hàng đa phương 6.3.2.Tổ chức toán lần qua tài khoản tiền gửi NHNN Chương ĐIỀU HÀNH CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA 7.1 KHÁI NIỆM VÀ MỤC TIÊU CỦA CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA: 7.1.1 Khái niệm sách tiền tệ (Monetary Policy) 7.1.2 Trách nhiệm quyền hạn đối tượng liên quan đến sách tiền tệ quốc gia  Đối với Quốc hội  Đối với Chủ tịch Nước  Đối với Chính phủ  Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam  Đối với Bộ, Ngành khác Chính phủ 7.1.3 Các loại sách tiền tệ 7.1.4 Các mục tiêu sách tiền tệ * Mục tiêu trước mắt (Mục tiêu ngắn hạn - mục tiêu tiền tệ) - Ổn định giá trị đồng tiền quốc gia ổn định giá hàng hóa - Kiểm soát điều hòa khối tiền giao dịch (M1) kinh tế * Mục tiêu (Mục tiêu kinh tế) - Ổn định thúc đẩy tăng trưởng kinh tế - Tạo việc làm cho người lao động, góp phần ổn định trật tự xã hội 7.2 CƠ CẤU CỦA CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA 7.2.1 Chính sách cung ứng điều hòa khối tiền (còn gọi sách phát hành) - Xác định thành phần khối tiền cung ứng (Supply Money – Ms ) - Xác định nhu cầu tiền tệ kinh tế (tổng cầu tiền tệ) (Demand For Money- Md) - Xác định khối lượng tiền tệ tăng thêm kỳ Khối lượng tiền tệ cung ứng tăng thêm kỳ vượt mức tăng trưởng kinh tế tỷ lệ lạm phát Md = Ms + Ms (tỷ lệ tăng trưởng GDP+ Tỷ lệ lạm phát dự kiến) Trong đó: + Md: Nhu cầu tiền tệ kỳ kế hoạch + Ms: Khối tiền cung ứng đến cuối kỳ trước - Cung ứng điều hòa khối tiền + Cung ứng thêm tiền cho kinh tế + Điều chỉnh lượng tiền cung ứng 7.2.2 Chính sách tín dụng: - Tín dụng cho kinh tế + Sử dung triệt để nguồn vốn nhàn rỗi XH + Mở rộng tín dụng cho ngành kinh tế - Tín dụng cho Chính phủ 7.2.3 Chính sách ngoại hối - Về dự trữ ngoại hối - Về tỷ giá hối đoái - Về thị trường hối đoái - Đối với giao dịch hối đoái 7.3 Công cụ điều hành sách tiền tệ 7.3.1 Tái cấp vốn (Refinancing) 7.3.2 Lãi suất (Interest Rate) 7.3.3 Nghiệp vụ thị trường mở (The Open Market Operations) 7.3.4 Tỷ giá hối đoái (Foreign Exhcnage Rate) 7.3.5 Dự trữ bắt buộc (Reserve Requirements) 7.3.6 Các công cụ khác (Other Instruments) - Tăng cường hoạt động tra giám sát - Can thiệp thị trường vàng ngoại tệ: (Intervention Into Gold Market and Foreign Currency Market) ... TỔ CHỨC QUỐC HỘI NGÂN HÀNG TW CHÍNH PHỦ BỘ VÀ CÁC CQ NGANG BỘ (Tài chính, Kế hoạch Đầu tư, TM, Công nghiệp, Nông nghiệp, v.v ) CÁC MỤC TIÊU KINH TẾ – XÃ HỘI 1.4 NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG Ở VN: 1.4.1... tập trung gồm: Thống đốc, Phó thống đốc, Vụ trưởng Vụ tham mưu  Chi nhánh địa phương: Đặt tỉnh, thành phố trực thuộc làm nhiệm vụ quản lý Nhà nước địa bàn 63 tỉnh, thành phố Chương NGHIỆP VỤ... quỹ Nghiệp vụ phát hành Sơ đồ tóm tắt việc phát hành tiền Quỹ Dự trữ phát hành Trung ương (Tổng kho ) Quỹ Dự trữ phát hành chi nhánh (Chi kho) Quỹ nghiệp vụ phát hành Quỹ tiền mặt TCTD (Ngân